Cómo el gigante de las criptomonedas Binance se convirtió en un centro para piratas informáticos, estafadores y traficantes de drogas Fue uno de una serie de robos cibernéticos de Lazarus que, según Washington, tenían como objetivo financiar el programa de armas nucleares de Corea del Norte. Varias horas después, los piratas informáticos abrieron al menos dos docenas de cuentas anónimas en Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, lo que permitió para convertir los fondos robados y oscurecer el rastro del dinero, revela la correspondencia entre la policía nacional de Eslovaquia y Binance. En tan solo nueve minutos, usando solo direcciones de correo electrónico encriptadas como identificación, los piratas informáticos de Lazarus crearon Cuentas de Binance y criptomonedas intercambiadas robadas de Eterbase, el intercambio eslovaco, según los registros de cuentas que Binance compartió con la policía y que se informan aquí por primera vez.”Binance no tenía idea de quién estaba moviendo dinero a través de su intercambio”porque de la naturaleza anónima de las cuentas, dijo el cofundador de Eterbase, Robert Auxt, cuya firma no ha podido localizar o recuperar los fondos. El dinero perdido de Eterbase es parte de un torrente de fondos ilícitos que fluyeron a través de Binance de 2017 a 2021, según una investigación de Reuters.Durante este período, Binance procesó transacciones por un total de al menos $ 2.35 mil millones provenientes de piratería, fraudes de inversión y ventas ilegales de drogas, calculó Reuters a partir de un examen de los registros judiciales, las declaraciones de las fuerzas del orden público y los datos de la cadena de bloques, compilados para la agencia de noticias por dos empresas de análisis de la cadena de bloques. Dos expertos de la industria revisaron el cálculo y estuvieron de acuerdo con la estimación. Por otra parte, el criptoinvestigador Chainalysis, contratado por agencias del gobierno de EE. UU. para rastrear flujos ilegales, concluyó en un informe de 2020 que Binance recibió fondos criminales por un total de $770 millones en 2019. solo, más que cualquier otro intercambio criptográfico. El CEO de Binance, Changpeng Zhao, acusó a Chainalysis en Twitter de”mala etiqueta comercial”. Binance se negó a que Zhao estuviera disponible para una entrevista. En respuesta a las preguntas escritas, el director de comunicaciones, Patrick Hillmann, dijo que Binance no consideraba que el cálculo de Reuters fuera exacto. No respondió a las solicitudes de proporcionar las propias cifras de Binance para los casos identificados en este artículo. Dijo que Binance estaba creando”el equipo forense cibernético más sofisticado del planeta”y buscaba”mejorar aún más nuestra capacidad para detectar criptoactividad ilegal en nuestra plataforma”.Binance mantuvo débiles controles de lavado de dinero en sus usuarios hasta mediados de 2021, a pesar de las preocupaciones planteadas por figuras de alto nivel de la empresa desde al menos tres años antes. En respuesta a ese artículo, Binance dijo que estaba ayudando a impulsar estándares más altos de la industria y que los informes estaban”muy desactualizados”. En agosto de 2021, Binance obligó a los usuarios nuevos y existentes a enviar una identificación. Con alrededor de 120 millones de usuarios en todo el mundo, Binance procesa intercambios de criptomonedas por valor de cientos de miles de millones de dólares al mes. El sector se vio afectado por una fuerte corrección en mayo, su valor general se desplomó en una cuarta parte a 1,3 billones de dólares. Zhao dijo que vio una”nueva resiliencia”en el mercado. Mientras tanto, su compañía está ampliando su alcance a los negocios tradicionales, anunciando una inversión de $ 200 millones en el grupo de medios Forbes este año y comprometiendo $ 500 millones para el jefe de Tesla. La apuesta de Elon Musk por apoderarse de Twitter. Forbes abandonó sus planes de cotizar públicamente la semana pasada y un portavoz de Forbes dijo que la inversión de Binance no se llevaría a cabo. Musk no respondió a las solicitudes de comentarios. El flujo de criptomonedas ilícitas a través de Binance, identificado por Reuters, representa una pequeña porción de los volúmenes comerciales generales del intercambio. Sin embargo, mientras los legisladores y los reguladores, incluida la secretaria del Tesoro de los EE. UU., Janet Yellen, y la presidenta del Banco Central Europeo, Christine Lagarde, expresan su preocupación por el uso ilegal de las criptomonedas, el comercio demuestra cómo los delincuentes han recurrido a la tecnología para lavar dinero sucio. Para este artículo, Reuters entrevistó a funcionarios encargados de hacer cumplir la ley, investigadores y víctimas de delitos en una docena de países, incluso en Europa y Estados Unidos, para evaluar el impacto duradero de las brechas anteriores en las reglas contra el lavado de dinero de Binance. En abril, el Departamento de Justicia de EE. UU. anunció que las fuerzas del orden público de EE. UU. y Alemania se habían apoderado de los servidores de Hydra. Estados Unidos acusó al presunto administrador de los servidores de conspirar para lavar dinero y distribuir drogas ilícitas. El sitio fue cerrado y el presunto administrador arrestado por las autoridades rusas. Los datos recopilados para Reuters incluían criptomonedas que pasaron por varias billeteras digitales antes de llegar a Binance. Para las criptoempresas, tales flujos”indirectos”con enlaces a fuentes sospechosas conocidas son señales de alerta para el lavado de dinero, según el Grupo de Acción Financiera Internacional, un organismo de control global que establece estándares para las autoridades que combaten los delitos financieros. Los lavadores de dinero a menudo usan técnicas sofisticadas para crear cadenas complejas de transferencias criptográficas que cubren sus huellas, han dicho el GAFI y el Fondo Monetario Internacional. Hillmann, el portavoz de Binance, dijo que la cifra de Hydra era”inexacta y exagerada”.”y que Reuters estaba incluyendo erróneamente flujos indirectos en su cálculo. Reuters revisó documentación de casos penales y civiles. Un caso civil aún abierto en los Estados Unidos alega que en 2020 Binance rechazó una solicitud de investigadores y abogados, actuando en nombre de una víctima de piratería, para congelar permanentemente una cuenta que se estaba utilizando para lavar fondos robados. Binance, que disputa la jurisdicción de la corte de EE. UU., confirmó a Reuters que solo congeló temporalmente la cuenta. Hillmann culpó al hecho de que las fuerzas del orden no enviaron una solicitud oportuna a través del portal web de Binance y luego respondieron las preguntas de seguimiento del intercambio. En Alemania, la policía dijo que los investigadores comenzaron a ver que los delincuentes en Europa recurrían a Binance en 2020 para lavar parte de las ganancias de los esquemas de fraude de inversiones que causaron que las víctimas, muchas de ellas pensionistas, perdieran un total de 750 millones de euros (800 millones de dólares). El uso de Binance por parte de los delincuentes no se ha informado previamente. El informe de Reuters también revela por primera vez cómo Lazarus de Corea del Norte usó Binance para lavar parte de la criptomoneda robada de Eterbase. Una porción más pequeña de los fondos se lavó al mismo tiempo a través de otro importante intercambio, Huobi, con sede en Seychelles, que se negó a comentar. Después de otro atraco en marzo de este año, cuando Lazarus robó más de $ 600 millones de un juego en línea que involucra criptomonedas, Zhao dijo que los piratas informáticos de Corea del Norte habían transferido una cantidad no especificada de los fondos a Binance. Hillmann dijo a Reuters que Binance ha identificado y congelado más de USD 5 millones y está ayudando a las fuerzas del orden con su investigación. No proporcionó más detalles.Estados Unidos sancionó a Lazarus en 2019 por ataques cibernéticos diseñados para apoyar los programas de armas de Corea del Norte, calificándolo de instrumento del servicio de inteligencia del país, una acusación que Pyongyang calificó de”calumnia viciosa”..”La misión de Corea del Norte ante las Naciones Unidas no respondió a las preguntas enviadas por correo electrónico. El investigador de Blockchain Chainalysis estima que Lazarus robó criptomonedas por un valor de 1750 millones de dólares en 2020, que en su mayoría fluían a través de intercambios no identificados.”LA HYDRA ESTÁ PROSPERANDO”Zhao, conocido como CZ, fundó Binance en Shanghái. en 2017. Tres meses después, reveló una nueva estrategia, en un grupo de chat interno, para la próxima fase de desarrollo de la empresa.”Hacer todo lo posible para aumentar nuestra cuota de mercado y nada más”, escribió Zhao. La prioridad, dijo, era asegurarse de que Binance superara a los intercambios de criptomonedas más grandes y evitara la competencia de rivales más pequeños.”Beneficios, ingresos, comodidad, etc., todo viene en segundo lugar”. Cuando se le pidió que profundizara en este comentario, Hillmann dijo:”Ni CZ ni ningún otro líder comercial de Binance ha sugerido nunca que aumentar la participación de mercado debería reemplazar el cumplimiento”. obligaciones”.Entre los países en los que Zhao buscó expandirse estaba Rusia, que Binance describió en un blog de 2018 como un mercado importante debido a su comunidad criptográfica”hiperactiva”. Un artículo de Reuters en abril detalló los esfuerzos de Binance para dominar el criptomercado allí y cómo, detrás de escena, el intercambio estaba construyendo lazos con las agencias gubernamentales rusas. Binance ha seguido brindando servicios limitados en Rusia desde que el país invasión de Ucrania este año, a pesar de las solicitudes del gobierno de Kyiv de intercambios para prohibir a los usuarios rusos como parte de los esfuerzos para aislar financieramente a Rusia. Rusia llama a sus acciones en Ucrania una”operación especial”.La policía alemana, en coordinación con las autoridades estadounidenses, incautó los servidores de Hydra en Alemania en abril y cerró el sitio. Estados Unidos acusó a un residente ruso, Dmitry Pavlov, de administrar los servidores. Una semana después, las autoridades rusas arrestaron a Pavlov por presuntamente traficar con drogas, dijo un tribunal de Moscú, y agregó que había presentado una apelación. Antes de su arresto, Pavlov le dijo a la BBC que dirigía una empresa de servidores con licencia y que no sabía que alojaba a Hydra. Pavlov no respondió a los mensajes de Reuters enviados a través de su empresa. El Departamento de Justicia, describiendo a Hydra como”el mercado de red oscura más grande y de más larga duración del mundo”, dijo que el sitio había recibido en total alrededor de $ 5.2 mil millones. en criptomoneda. Ni Binance ni ningún otro proveedor de pagos vinculado a Hydra fueron nombrados por el Departamento de Justicia, que se negó a comentar sobre Binance.Hillmann dijo a Reuters que Binance”trabaja en estrecha colaboración con las fuerzas del orden público para atacar el comercio de drogas ilícitas a diario”.” Solo se puede acceder a sitios como Hydra en una parte clandestina de Internet, conocida como web oscura, que requiere un navegador que oculta la identidad del usuario. Desde marzo de 2018 Los usuarios de Hydra recomendaron en los foros en ruso del sitio que los compradores usaran Binance para realizar compras, citando el anonimato que Binance brindaba a sus clientes en ese momento al permitirles registrarse con solo una dirección de correo electrónico.”Esta es la forma más rápida y económica que he probado”, escribió un usuario. Los comerciantes de criptomonedas intercambiaron docenas de mensajes en 2021 y principios de 2022 sobre el uso de Hydra en el chat de Telegram de la comunidad rusa de Binance.”La Hidra está prosperando”, escribió uno el año pasado.La Hidra transformó el mercado de narcóticos en Rusia, dijeron los investigadores. Anteriormente, los usuarios de drogas tendían a comprar en efectivo a los vendedores ambulantes. Con Hydra, los usuarios seleccionaban sustancias en el sitio, pagaban al vendedor en bitcoins y recibían las coordenadas para recoger el”tesoro”en un lugar discreto. Los compradores, conocidos como”cazadores de tesoros”, encontraron sus compras enterradas en los bosques en las afueras de la ciudad, escondidas en basureros o metidas detrás de ladrillos sueltos en edificios abandonados.Según un informe de las Naciones Unidas Oficina contra la Droga y el Delito, Hydra aumentó la disponibilidad de drogas en Rusia y provocó un aumento en la demanda de estimulantes, como la metanfetamina y la mefedrona. Las muertes relacionadas con las drogas aumentaron en dos tercios entre 2018 y 2020, según muestran las cifras del comité estatal antidrogas de Rusia.En el momento de la operación estadounidense y alemana para incautar los servidores de Hydra, la Administración de Control de Drogas, que apoyó la investigación, dijo que los servicios del mercado”amenazan la seguridad y la salud de las comunidades en todas partes”. La DEA remitió a Reuters al Departamento de Justicia para obtener más comentarios.Aleksey Lakhov, director de la fundación benéfica rusa Acción Humanitaria, que investiga el uso de drogas, dijo que estaba”horrorizado”por la forma en que Hydra alimentó la adicción.”Durante los días que consumía drogas, tenías que conocer a alguien al menos”para poder obtener narcóticos, agregó Lakhov, un adicto recuperado.Alexandra, una gerente de oficina de 24 años en Moscú, comenzó a comprar mefedrona y ketamina en Hydra en 2019 para ayudarla a sobrellevar su trastorno bipolar. Varios amigos que usaban Hydra le dijeron que Binance era la forma más segura de pagar a los distribuidores, dijo Alexandra a Reuters, hablando con la condición de que solo se identificara con su nombre de pila. Algunos de ellos usaron información personal falsa para abrir cuentas de Binance, dijo, pero subió una copia de su pasaporte. Binance nunca bloqueó ni consultó ninguno de sus pagos. Cuando se le preguntó acerca de su cuenta, Binance dijo que estaba fortaleciendo continuamente sus capacidades de conocer a su cliente. El anonimato del sistema facilitó la compra de drogas en la red oscura, dijo Alexandra.”Era como comprar chocolate en la tienda”.A medida que su consumo de drogas se convirtió en un hábito cotidiano, pasaba días sin dormir, atormentada por alucinaciones y depresión.”Sentí que me estaba muriendo, y me gustó ese sentimiento”, dijo. Finalmente, buscó ayuda psiquiátrica y recibió terapia. Desde entonces, solo usó Hydra para comprar cannabis.Los informes del Departamento de Estado de 2019 y 2020, sin mencionar a Hydra o Binance, advirtieron que los narcotraficantes en Rusia estaban usando monedas virtuales para lavar ganancias. Un portavoz del Departamento de Estado se negó a comentar sobre Hydra y Binance.Como informó Reuters en su investigación de enero, un documento interno muestra que Binance era consciente del riesgo de las finanzas ilegales en Rusia. El departamento de cumplimiento de Binance asignó a Rusia una calificación de riesgo”extremo”en 2020 en una evaluación revisada por Reuters. Citó informes de lavado de dinero del Departamento de Estado de EE. UU. Hillmann dijo a Reuters que Binance había tomado más medidas contra los lavadores de dinero rusos que cualquier otro intercambio de criptomonedas, citando una prohibición que impuso a tres plataformas rusas de moneda digital que fueron sancionadas por Estados Unidos. Flujos de criptomonedas entre Binance e Hydra cayó bruscamente después de que el intercambio endureciera los controles de sus clientes en agosto de 2021, según muestran los datos de Crystal Blockchain.”LIBERTAD FINANCIERA” Durante los últimos cinco años, Binance ha permitido a los comerciantes en su plataforma para comprar y vender una moneda llamada Monero, una criptomoneda que ofrece anonimato a los usuarios. Si bien las transacciones de bitcoin se registran en una cadena de bloques pública, Monero oculta las direcciones digitales de los remitentes y destinatarios. Una guía para principiantes de Monero de Binance, disponible en su sitio web, dijo que tales monedas eran”deseables para aquellos que buscan una verdadera confidencialidad financiera”.Zhao se ha pronunciado a favor de las”monedas de privacidad”, de las cuales Monero es el más negociados. Durante una videollamada de 2020 con el personal, cuya grabación revisó Reuters, Zhao dijo que la privacidad era parte de la”libertad financiera”de las personas. No mencionó a Monero, pero dijo que Binance había financiado otros proyectos de monedas de privacidad. Monero demostró ser popular entre los usuarios de Binance. A fines de mayo, Binance estaba procesando transacciones de Monero por un valor de alrededor de $ 50 millones por día, mucho más que otros intercambios, según datos del sitio web CoinMarketCap. Las agencias de aplicación de la ley en Europa y Estados Unidos han advertido que El anonimato de Monero lo convierte en una herramienta potencial para los lavadores de dinero. El Departamento de Justicia de EE. UU., en un informe de 2020, dijo que consideraba el uso de”criptomonedas mejoradas con anonimato”como Monero”una actividad de alto riesgo que es indicativa de una posible conducta delictiva”.En varios foros de darknet que Reuters revisó, más de 20 usuarios escribieron sobre la compra de Monero en Binance para comprar drogas ilegales. Compartieron guías prácticas con nombres como DNM Bible, una referencia a los mercados de la red oscura.”XMR es esencial para cualquiera que compre drogas en la web oscura”, escribió un usuario en el foro Dread, refiriéndose a Monero’s símbolo ticker. No es posible ponerse en contacto con los usuarios a través del foro, por lo que Reuters no pudo comunicarse con estas personas para hacer comentarios. Hillmann dijo a Reuters que había”muchas razones legítimas por las que los usuarios requieren privacidad”, como cuando los grupos de oposición en a los regímenes autoritarios se les niega el acceso seguro a los fondos. Binance se opuso a cualquiera que use criptomonedas para comprar o vender drogas ilegales, dijo. Los piratas informáticos han utilizado Binance para convertir fondos robados en Monero. En agosto de 2020, los piratas informáticos secuestraron una billetera de criptomonedas perteneciente a a un hombre australiano llamado Steve Kowalski engañándolo para que descargue malware, dijo Kowalski en una declaración de testigo a la policía australiana. Retiraron los 1.400 bitcoins que tenía en la cartera, por un valor de unos 16 millones de dólares en ese momento. Kowalski le dijo a la policía que había comprado bitcoins por $500,000 seis años antes y que eran una parte importante de sus activos.Los investigadores contratados por Kowalski rastrearon la mayor parte de sus bitcoins a través de una serie de billeteras hasta seis cuentas de Binance, donde las monedas se cambiaron por Monero, según testimonios e informes de análisis de blockchain presentados como parte de una demanda civil en curso que Kowalski presentó el año pasado contra Binance en el condado de Miami-Dade, Florida. Kowalski se negó a comentar.La investigación de Kowalski mostró que un consultor de software estadounidense llamado Brandon Ng, que entonces vivía en Florida, controlaba la mayoría de las cuentas de Binance. Ng testificó ante el tribunal que un socio comercial de criptomonedas, a quien conocía en línea solo por el nombre de usuario MoneyTree, depositó el bitcoin en sus cuentas de Binance. MoneyTree, dijo Ng, le pagó una comisión del 1% para convertir el bitcoin en Monero en Binance y luego transferirlo de vuelta. Un abogado de Ng, Spencer Silverglate, dijo que MoneyTree probablemente negoció a través de Ng para proteger su identidad de Binance. Ng testificó que no sabía que estaba lavando bitcoins robados. MoneyTree no respondió a los correos electrónicos enviados por Reuters a una dirección que Ng proporcionó a la corte. Silverglate, el abogado, dijo que Ng no robó ni blanqueó el bitcoin de Kowalski y que era un”comerciante descendente inocente”. El comercio de Monero de Ng había despertado las alarmas en otro intercambio de cifrado llamado Poloniex, con sede en los Estados Unidos. donde también tenía una cuenta. A mediados de 2019, su cuenta de Poloniex se congeló después de que se marcara como”exposición de alto riesgo”al lavado de dinero debido a los retiros de Monero por un total de más de $ 1 millón, según un resumen presentado ante el tribunal. Poloniex no respondió a una solicitud de comentarios. Binance trató a Ng de manera diferente. Los investigadores privados y los abogados de Kowalski contactaron a Binance poco después del robo, antes de que Ng convirtiera todos los fondos, y le pidieron repetidamente a Binance que congelara permanentemente las cuentas de Ng, según muestran sus comunicaciones escritas. Las cartas, presentadas ante el tribunal, también acusan a Binance de no responder a las solicitudes de la policía para asegurar los activos durante la investigación. Binance impuso un congelamiento de siete días en las cuentas, pero luego lo levantó. , lo que le permitió a Ng cambiar el bitcoin robado por Monero durante varios meses. En su respuesta a Reuters, Hillmann dijo que las autoridades no solicitaron una congelación permanente a través del portal web de Binance dentro del período de siete días y luego no respondieron las preguntas de seguimiento del intercambio. Un equipo de investigación de Binance El miembro le dijo a uno de los investigadores privados en un mensaje que”si bien es muy probable que las rutas que conducen a esta cuenta sean maliciosas”, Binance no pudo probar que las cuentas fueron”creadas para facilitar el lavado”. Cuando el investigador insistió, el miembro del equipo lo regañó por”varios problemas con su tono”. En una presentación el pasado diciembre ante el tribunal de Florida, Binance dijo que el caso debería ser desestimado ya que el tribunal no tenía jurisdicción sobre la empresa. Para determinar el asunto, el juez ha concedido el descubrimiento, un proceso en el que las partes se solicitan documentos entre sí.Hillmann dijo a Reuters que Binance investiga todas las denuncias de mala conducta en su plataforma y toma las medidas adecuadas si sus investigadores descubren irregularidades.. Eterbase, el intercambio con sede en Bratislava pirateado por los norcoreanos, también buscó la ayuda de Binance. Después de la noticia del ataque de Lazarus, Zhao tuiteó el 9 de septiembre de 2020:”Haremos lo que podamos para ayudar”. Pero cuando Eterbase envió un correo electrónico al centro de soporte de Binance, un miembro del equipo de Binance dijo que no podían compartir ningún dato de la cuenta sin una solicitud de las autoridades, según las comunicaciones entre las dos firmas vistas por Reuters. Eterbase presentó una denuncia penal a Agencia Nacional contra el Crimen de Eslovaquia. En junio de 2021, la agencia le escribió a Binance solicitando información y diciendo que los fondos fueron robados por”ataques anónimos unidos bajo el grupo de piratería Lazarus”. Binance respondió que no podía identificar las cuentas conectadas al hackeo. En julio, después de otra solicitud policial más detallada, Binance envió a la agencia registros de 24 cuentas y agregó que habían estado vacías durante más de nueve meses ya que”los activos se intercambiaron instantáneamente”. Hillmann dijo que Binance estaba completamente cooperó con las solicitudes recibidas de las autoridades eslovacas y las ayudó a identificar las cuentas relevantes. Los registros, revisados ​​por Reuters, mostraron que la única información personal que Binance tenía sobre los titulares de las cuentas eran sus direcciones de correo electrónico, muchas de las cuales eran basado en nombres conocidos mal escritos, como”bejaminfranklin”, el padre fundador estadounidense, y”garathbale”, el jugador de fútbol galés. Los piratas informáticos utilizaron redes privadas virtuales para ocultar las ubicaciones de sus dispositivos, según muestran los registros. Aproximadamente 20 minutos después de abrir la mayoría de las cuentas, los piratas informáticos pasaron un”control de seguridad”no especificado que les permitió retirar criptografía, según los registros de la cuenta. Luego, cada cuenta convirtió partes de los fondos robados en poco menos de dos bitcoins, el límite de retiro en ese momento para una cuenta básica sin identificación. Después del ataque, Eterbase detuvo sus operaciones y luego se declaró en bancarrota. Auxt, el cofundador de la empresa, dijo que las pérdidas significaban que Eterbase ya no podía cubrir sus gastos.”El hack mató nuestro negocio”, dijo. Las víctimas del hackeo aún no han sido reembolsadas.”AGUJERO NEGRO” En privado, Zhao se ha quejado de que Binance necesita realizar controles a sus clientes. Durante la videollamada de 2020, Zhao le dijo al personal que las reglas de conocer a su cliente eran”lamentablemente un requisito”del negocio de Binance. En ocasiones, el equipo de cumplimiento tuvo problemas con su carga de trabajo. En un mensaje al personal en enero de 2019, Zhao pidió a otros departamentos que ayudaran al equipo de cumplimiento a realizar verificaciones de antecedentes debido a una cantidad”abrumadora”de nuevos usuarios. Según un chat grupal entre el personal de Binance, el cumplimiento el equipo a veces aprobaba cuentas con documentación inadecuada. Un miembro del equipo se quejó con sus colegas de que un usuario pudo abrir una cuenta enviando tres copias del mismo recibo de una comida en un restaurante indio. Hillmann dijo que los controles de conocimiento de su cliente de Binance ahora son”altamente sofisticados”y que considera que esas reglas son”obligatorias y bienvenidas”.Los oficiales de policía actuales y anteriores en cinco países dijeron a Reuters que los grupos criminales estaban entre la creciente base de clientes de Binance en los últimos años.A fines de 2019, Konrad Alber, un abogado de familia jubilado en Alemania, invirtió la mayor parte de sus ahorros en una plataforma comercial que encontró en línea. Le dijo a Reuters que esperaba que complementara su pequeña pensión y permitiera que su esposa dejara de trabajar para mantener su vida en un pueblo de la Selva Negra. La plataforma, llamada Grandefex, prometió”liberar”su dinero. potencial a través de un sofisticado algoritmo. En un correo electrónico, un representante de ventas le dijo a Alber, que tenía poca experiencia en inversiones, que podía duplicar cualquier depósito en un año. Durante 18 meses, transfirió casi 35 000 euros a las cuentas bancarias de Grandefex. Luego, en junio pasado, cuando le pidió a Grandefex que le pagara las ganancias esperadas, descubrió que su dinero había sido transferido a Binance, correos electrónicos y cuentas bancarias. muestran los registros de cuenta. Alber le rogó a Grandefex por correo electrónico que le devolviera sus fondos y le dijo a su departamento de finanzas que tenía una”montaña de deudas”y que estaba sufriendo un”ataque de nervios”. En respuesta, Grandefex le dijo:”Simplemente no lo harás”. reciba su dinero”.Los correos electrónicos y las llamadas de Reuters a Grandefex quedaron sin respuesta. En junio de 2020, el regulador de Alemania dijo que la plataforma no estaba autorizada y ordenó su cierre. Grandefex era uno de una serie de sitios web comerciales falsos creados por grupos del crimen organizado que han estafado unos 750 millones de euros a ciudadanos europeos, muchos de ellos pensionistas, según las autoridades alemanas, austriacas y españolas. Seis personas involucradas en investigaciones policiales sobre las estafas dijeron a Reuters que los grupos, que operan centros de llamadas en Europa del Este, han pasado a lavar sus ganancias a través de intercambios de criptomonedas, particularmente Binance. Hillmann dijo que Binance está abordando el fraude de inversiones. mediante la identificación de víctimas y sospechosos, y, siempre que sea posible, congelando el producto del delito. Una organización sin fines de lucro con sede en Viena, la Iniciativa Europea de Recuperación de Fondos, que apoya a las víctimas de fraude de inversiones, ha recibido alrededor de 220 quejas de personas cuyos ahorros robados se convirtieron en criptomonedas. Casi dos tercios perdieron dinero canalizado a través de Binance, por un total de 7,4 millones de euros, dijo el cofundador de la iniciativa, Elfi Sixt. Otros fraudes de inversión dirigidos a personas en Turquía, Gran Bretaña y Pakistán también usaron Binance, dijeron las autoridades.Los oficiales de policía y los abogados dijeron a Reuters que es más difícil para las víctimas de fraude recuperar los fondos perdidos cuando pasan por un intercambio de criptomonedas.. En muchos países, los consumidores pueden pedir a sus bancos que congelen o reembolsen los fondos robados. Binance requiere que las víctimas firmen acuerdos de confidencialidad como condición para congelar temporalmente los activos e insiste en la participación directa de las fuerzas del orden público para procesar las reclamaciones, según su sitio web. Sixt dijo que ha seguido este proceso sin aprovechar.”Nunca he tenido éxito en recuperar dinero de Binance”. Cuando se le preguntó sobre esto, Hillmann no respondió directamente. Alber, el abogado jubilado, envió una carta a Binance, pero dijo que nunca recibió respuesta. En junio de 2021, el hombre de 67 años denunció a la policía local el robo de sus ahorros y su transferencia a Binance. La oficina del fiscal en la cercana ciudad de Baden-Baden dijo que su caso sigue bajo investigación. Binance dijo que no tenía constancia de la carta de Alber.En una estación de policía en la ciudad de Braunschweig, en la Baja Sajonia, la unidad estatal de delitos cibernéticos está investigando una estafa similar que usó Binance. El inspector jefe Mario Krause, dos de sus investigadores y el fiscal que dirige la investigación detallaron el caso a Reuters.En octubre pasado, la unidad se coordinó con las autoridades búlgaras para allanar un centro de llamadas en la capital Sofía, que según la policía Dirigía cientos de plataformas de comercio en línea falsas.Obtuvieron pruebas, revisadas por Reuters, incluida una base de datos que mostraba que los operadores habían recibido depósitos por un total de 94 millones de euros. Los videos que la policía incautó del teléfono de un empleado mostraban lo que Krause describió como una atmósfera de”Lobo de Wall Street”en el centro de llamadas. El personal tocó gongs y abrió botellas de champán cuando obtuvieron grandes depósitos. Un marcador mostraba qué empleado había recaudado más dinero cada semana. Se divirtieron en yates y jets privados.En un comunicado en el momento de la redada, la oficina del fiscal dijo que un sospechoso fue arrestado. El fiscal del caso, Manuel Recha, dijo a Reuters que los líderes de la organización siguen prófugos. La empresa que dirigía el centro de llamadas, Dortome BG, no respondió a las solicitudes de comentarios. Durante la investigación, la unidad cibernética trató de rastrear dónde terminaron los fondos robados. Los investigadores rastrearon el dinero a través de muchas capas de cuentas bancarias hasta Binance y otro intercambio, Kraken, con sede en EE. UU., dijo la policía. Para cuando Binance y Kraken proporcionaron los registros de la cuenta, la policía dijo que los fondos habían sido retirados o enviados a un”mezclador”, un servicio que anonimiza las criptotransacciones dividiéndolas y mezclándolas con otros fondos. La información personal en poder de ambos intercambios en las cuentas a menudo era falsa o robada a las víctimas, dijeron los oficiales. Kraken dijo a Reuters que tiene cheques de clientes de”grado bancario”y herramientas robustas para prevenir el fraude. Kraken cuestionó que la información de los clientes proporcionada a la policía de Braunschweig fuera falsa y dijo que”todos los indicadores que tenemos sugieren que estas cuentas fueron utilizadas por clientes legítimos”.El rastro del dinero de los alemanes se enfrió. Krause dijo que su equipo estaba luchando por progresar.”Estamos buscando una forma de salir del agujero negro”, dijo.FacebookTwitterLinkedin

El criptoinvestigador Chainalysis, contratado por agencias gubernamentales de EE. UU. para rastrear flujos ilegales, concluyó en un informe de 2020 de que Binance recibió fondos criminales por un total de $ 770 millones solo en 2019, más que cualquier otro intercambio de cifrado. El CEO de Binance, Changpeng Zhao, acusó a Chainalysis en Twitter de”mala etiqueta comercial”.