El Reglamento de Transferencia de Fondos (TOFR) fue objeto de un acuerdo preliminar entre el Parlamento, el Consejo y la Comisión de la Unión Europea el 29 de junio. está poniendo en marcha para la regulación de criptomonedas incluye el TOFR.
La UE establece el tono para el rastreo de transferencias de criptomonedas
A los delincuentes les resultará más difícil usar criptomonedas para actividades ilegales gracias a la UE. Los negociadores de la presidencia del Consejo y del Parlamento Europeo han llegado a un acuerdo provisional sobre la propuesta de actualizar la normativa que regula la información que debe facilitarse junto con las transferencias financieras mediante la inclusión de las transferencias de criptoactivos.
El acuerdo amplía la uso de la”regla de viaje”de las finanzas tradicionales para cubrir las transferencias de criptoactivos.
Si se realiza una investigación sobre lavado de dinero y financiación del terrorismo, los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) deberán proporcionar esta información a las autoridades correspondientes.
Los negociadores del parlamento se aseguraron de que no haya una cantidad mínima o exenciones para las transferencias de bajo valor, como se planeó anteriormente, ya que las transacciones de criptoactivos simplemente evitan los umbrales existentes que activarían los requisitos de trazabilidad.
Ernest Utasun, legislador de la Unión Europea, se refirió al acuerdo interino en un serie de tuits como respuesta al”salvaje oeste criptográfico no regulado”.
Con el nuevo acuerdo, la UE podrá abordar los peligros del lavado de dinero y el terrorismo. financiamiento asociado con estas nuevas tecnologías mientras se mantiene la competencia, se protege a los clientes y se preserva la integridad financiera del mercado interno.
“Durante demasiado tiempo, los criptoactivos han estado bajo el radar de nuestras autoridades encargadas de hacer cumplir la ley”, uno de los Assita Kanko, principal legislador de la UE que negocia las reglas, dijo en un comunicado.”Será mucho más difícil hacer mal uso de los criptoactivos y los comerciantes e inversores inocentes estarán mejor protegidos”.
Lectura relacionada | El Banco Central Europeo publica un informe de riesgos sobre Bitcoin, compara las criptomonedas con la Tulip Mania
Monederos no alojados
Las normas también se aplicarían a las interacciones entre monederos alojados controlados por CASP y transacciones de los llamados monederos no alojados (una dirección de monedero de criptoactivos en poder de un usuario privado).
Si un cliente envía o recibe más de 1000 euros hacia o desde su propio monedero no alojado, el CASP debe confirmar que la billetera es efectivamente propiedad o está bajo el control efectivo del cliente.
Legislators declaró en marzo que querían ampliar significativamente el alcance del proyecto de ley para incluir transacciones con monederos digitales no alojados, o aquellos que son’no es administrado por un intercambio de cifrado con licencia u otro proveedor de servicios regulado, y para que toda la información de la transacción sea informada a las autoridades independientemente de riesgo.
BTC/USD cae por debajo de $20k. Fuente: TradingView
Transferencias de persona a persona realizadas sin un proveedor, como las realizadas en plataformas de negociación de bitcoins, o entre proveedores que operan en en su propio nombre están exentos de los requisitos.
Antes de que las regulaciones reciban la aprobación final, las instituciones de la UE están resolviendo los aspectos técnicos. A última hora del jueves, también se programaron negociaciones para concluir un acuerdo separado para un conjunto integral de leyes de criptomonedas conocidas como Mercados en Criptoactivos, o MiCA.
Son parte de la iniciativa de la UE para liderar el mundo. para domar el mercado de criptomonedas deshonestas en un momento en que los valores se han desplomado, eliminando fortunas, avivando la duda y generando llamados para una mayor supervisión.
Lectura relacionada | Por qué la Unión Europea votó en contra de una prohibición de minería de Bitcoin de facto
Imagen destacada de Getty Images y gráfico de tradingview.com
