Los legisladores de la Unión Europea han votado para imponer estrictos requisitos de capital a los bancos que tienen criptomonedas, según un Artículo de Reuters.
En un esfuerzo por”evitar que la inestabilidad en el mundo de las criptomonedas se extienda al sistema financiero, Markus Ferber, portavoz económico del Partido Popular Europeo del parlamento de la UE, dice que”los bancos deberán tener un euro de capital propio por cada euro que tengan en criptomonedas”.
Los legisladores citan el caos experimentado en los mercados durante los últimos meses como una prueba más de que dicha regulación es necesaria. Con eventos como el colapso de FTX, Celsius y otros frescos en la mente de los usuarios, se prevé que la aprobación de esta ley sea parte de un conjunto más amplio de regulaciones destinadas a alinear a la UE con las normas internacionales.
La regulación aprobada refleja la sugerida por el Comité de Basilea del Banco de Pagos Internacionales, que también sugirió la más alta posible ponderación del nivel de riesgo para las tenencias de”criptografía sin respaldo”. Sus recomendaciones establecieron un límite del 2% en el capital de nivel 1 que podría mantenerse denominado en criptomonedas sin respaldo.
“No existe una definición de criptoactivos en la [legislación] y, por lo tanto, el requisito puede aplicarse a los valores tokenizados, así como a los criptoactivos no tradicionales a los que se dirige el tratamiento provisional”, la Asociación para Financial Markets in Europe (AFME), un grupo de presión de la UE que representa a organizaciones financieras como los bancos de inversión, indicó que la forma actual de la ley podría no estar clara, pero que los problemas del borrador pueden solucionarse más adelante.
Si bien El Comité de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo votó para aprobar las medidas, para que entren en pleno efecto, también deben ser aprobadas por el Parlamento Europeo en su conjunto, y ser presentadas a los ministros de finanzas nacionales reunidos en el Consejo de la Unión Europea.
