Dalam tahun yang penuh tantangan bagi bank tradisional, Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) tampaknya meningkatkan pengawasannya terhadap bank ramah crypto. Institusi mengirimkan perintah gencatan dan penghentian ke Cross River Bank untuk”mengoreksi diri sendiri”dan mengatasi kerentanan dengan tepat dalam operasi pinjamannya
Regulator meminta agar bank menerapkan pengawasan dan kontrol yang lebih besar melalui persetujuan perjanjian (perintah persetujuan).
FDIC Menuduh Bank Terlibat Dalam Praktik yang Tidak Aman Atau Tidak Sehat
Pada hari Jumat, 28 April, FDIC merilis perintah persetujuan yang dilaksanakan oleh Cross River Bank pada bulan Maret. Lembaga keuangan – terkenal karena layanannya ke berbagai perusahaan fintech dan cryptocurrency – dituduh terlibat dalam “praktik perbankan yang tidak aman atau tidak sehat terkait dengan kepatuhannya terhadap undang-undang dan peraturan peminjaman yang adil yang berlaku”. Semua pelanggaran peraturan ini diuraikan dalam Laporan Pemeriksaan 2021 (ROE 2021).
Dokumen pesanan persetujuan 34 halaman mengungkapkan bahwa Cross River Bank gagal membangun dan mempertahankan kontrol internal, sistem informasi, dan praktik penjaminan kredit yang hati-hati. Setelah penilaian kerangka kerjanya saat ini, bank diharuskan untuk menerapkan proses yang akan membantu mereka menghindari terulangnya pelanggaran ini di masa mendatang.
Selain itu, Cross River diharuskan untuk mengajukan studi sumber daya pinjaman yang adil dan laporan sebelum Mei 7. Laporan ini harus dilakukan oleh pihak ketiga yang independen, menyoroti ukuran lembaga, rencana ekspansi, dan jumlah produk kredit saat ini dan yang akan datang, dan volume masing-masing.
Ini adalah, namun, perlu dicatat bahwa Cross River Bank tidak mengakui atau menyangkal tuduhan FDIC. Faktanya, CEO Cross River Gilles Gade mengeluarkan pernyataan sehari sebelum badan pengawas menerbitkan perintah persetujuan, menekankan bahwa bank mempertahankan “tingkat kepatuhan tertinggi” – meskipun tanpa menyebutkan tuduhan FDIC.
Tindakan FDIC Tidak Terkait Dengan Aktivitas Cryptocurrency
Menurut Laporan Wall Street Journal, juru bicara Cross River mengatakan bahwa tindakan FDIC tidak ada hubungannya dengan cryptocurrency bank atau aktivitas bisnis pembayaran. Sebaliknya, ini terkait dengan tinjauan praktik pinjamannya pada tahun 2021.
Seperti yang disebutkan sebelumnya, Cross River dikenal dengan layanannya ke berbagai organisasi crypto, termasuk pertukaran terkemuka Coinbase dan Lingkaran penerbit USDC. Menariknya, perintah persetujuan dieksekusi hanya beberapa hari sebelum mengamankan kemitraannya dengan Circle pada bulan Maret.
Konon, mengingat keruntuhan bank terkait crypto Silvergate dan Silicon Valley baru-baru ini, Cross River mungkin ingin melangkah dengan hati-hati ketika itu datang ke segala jenis kontroversi. Meningkatkan pengawasan dan pengawasan atas sistem kontrol internal dan komponen lainnya, seperti yang diperintahkan dalam perjanjian persetujuan, adalah tempat yang bagus untuk memulai.
Kapitalisasi pasar total kripto di $1,169T | Sumber: Grafik Total Market Cap Kripto di TradingView
Gambar unggulan dari Tekedia, grafik dari TradingView
