Penipuan kripto terus mewabah di dunia aset mata uang digital, menarik investor yang tidak menaruh curiga dengan janji pengembalian yang luar biasa. Tahun 2022 melihat peningkatan yang signifikan dalam prevalensi skema penipuan ini, dengan $7,8 miliar yang sangat besar dibayarkan ke piramida cryptocurrency dan skema Ponzi secara global, seperti yang diungkapkan dalam sebuah laporan oleh perusahaan intelijen blockchain TRM Labs.
Di antara praktik penipuan ini, skema Ponzi telah muncul sebagai bentuk penipuan crypto yang sangat merusak, mendatangkan malapetaka pada individu dan ekosistem keuangan yang lebih luas.
Meskipun harga cryptocurrency anjlok selama berlangsungnya beruang pasar, terbukti bahwa kejahatan terkait crypto belum mengalami penurunan yang proporsional.
Pemain Terkenal Dalam Adegan Penipuan Crypto
Pada tahun 2022, dua skema Ponzi crypto terkemuka, Forsage dan Trade Coin Club, berada di bawah pengawasan hukum atas aktivitas penipuan mereka. Forsage memikat investor dengan menawarkan pengembalian substansial melalui kontrak Ethereum dan BNB Smart Chain. Beroperasi melalui dua entitas terkait, skema ini berhasil mengumpulkan hampir $974 juta dari individu yang tidak menaruh curiga.
Di sisi lain, Trade Coin Club memikat lebih dari 100.000 investor dengan menjanjikan keuntungan yang menggiurkan melalui pertukaran mata uang kripto. Namun, skema itu runtuh setelah meraup lebih dari $295 juta. Menanggapi praktik penipuan mereka, Forsage dan Trade Coin Club menghadapi sanksi dari Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat.
Bitcoin setengah jalan ke level $31K. Bagan: TradingView.com
Peneliti menyelidiki Ponzi kripto dan skema piramida di Laporan TRM Labs menemukan bahwa 10 skema terbesar menyumbang sekitar 54% dari total jumlah yang terlibat dalam kegiatan penipuan tersebut.
Selain itu, terungkap bahwa sebagian besar skema penipuan investasi pada tahun 2022 menargetkan blockchain Tron, dengan 40% mengejutkan dari total volume investasi yang masuk dikaitkan dengan platform ini.
Peningkatan aktivitas penipuan di Tron ini sebagian besar difasilitasi melalui Tether (USDT), stablecoin yang dikeluarkan di blockchain. Sebagai perbandingan, pada tahun 2021, keterlibatan Tron dalam skema penipuan investasi hanya sebesar 17% dari total volume.
Crypto Scam: Daya Pikat Kekayaan Cepat dan FOMO
Meskipun peringatan berulang kali dan meningkatnya kesadaran tentang risiko yang terkait dengan skema crypto Ponzi, orang terus menjadi korban skema penipuan ini.
Skema Crypto Ponzi seringkali menjanjikan keuntungan luar biasa dalam waktu singkat, memanfaatkan keinginan orang untuk mendapatkan keuntungan besar di pasar mata uang kripto yang bergejolak. Rasa takut ketinggalan (FOMO) pada potensi keuntungan ini mendorong individu untuk berinvestasi tanpa melakukan penelitian menyeluruh atau uji tuntas.
Selain itu, sifat rumit dan teknis dari cryptocurrency dapat mengintimidasi banyak orang. Pelaku penipuan Crypto memanfaatkan kurangnya pemahaman ini dan mengeksploitasinya dengan menghadirkan skema mereka sebagai peluang investasi inovatif yang hanya dapat diakses oleh beberapa orang terpilih.
Mereka menciptakan ilusi eksklusivitas, membuat calon korban percaya bahwa mereka adalah bagian dari kelompok eksklusif pengadopsi awal yang akan menuai hasil yang sangat besar.
Para ahli memperingatkan bahwa sangat penting bagi individu untuk mendidik diri mereka sendiri tentang risiko yang terlibat dalam penipuan crypto, tetap skeptis terhadap janji yang tidak realistis, dan mencari saran dari sumber yang memiliki reputasi baik sebelum menginvestasikan uang hasil jerih payah mereka dalam usaha cryptocurrency apa pun.
Gambar unggulan dari Getty
