Il regolamento sul trasferimento di fondi (TOFR) è stato oggetto di un accordo preliminare tra il Parlamento, il Consiglio e la Commissione dell’Unione europea il 29 giugno. I quadri normativi dell’UE. sta mettendo in atto la regolamentazione delle criptovalute, incluso il TOFR.
L’UE dà il tono al tracciamento dei trasferimenti di criptovalute
I criminali troveranno più difficile utilizzare la criptovaluta per attività illegali grazie all’UE. I negoziatori della Presidenza del Consiglio e del Parlamento europeo sono giunti a un accordo provvisorio sulla proposta di aggiornare i regolamenti che disciplinano le informazioni che devono essere fornite insieme ai trasferimenti finanziari includendo i trasferimenti di asset in criptovaluta.
L’accordo amplia il uso della”regola del viaggio”della finanza tradizionale per coprire i trasferimenti di criptovalute.
Se viene eseguita un’indagine sul riciclaggio di denaro e sul finanziamento del terrorismo, i fornitori di servizi di criptovalute (CASP) dovranno fornire queste informazioni a le autorità competenti.
I negoziatori del Parlamento hanno assicurato che non vi fossero importi minimi o esenzioni per i trasferimenti di importo basso, come precedentemente pianificato, poiché le transazioni di criptovalute evitano semplicemente le soglie esistenti che attiverebbero requisiti di tracciabilità.
Ernest Utasun, legislatore dell’Unione europea, ha fatto riferimento all’accordo interinale in un serie di tweet in risposta al”selvaggio west crittografico non regolamentato”.
Con il nuovo accordo, l’UE sarà in grado di affrontare i pericoli del riciclaggio di denaro e del terrorismo finanziamento associato a queste nuove tecnologie mantenendo la concorrenza, proteggendo i clienti e preservando l’integrità finanziaria del mercato interno.
“Per troppo tempo, le criptovalute sono state sotto il radar delle nostre forze dell’ordine”, uno dei Assita Kanko, ha affermato in una nota i principali legislatori dell’UE che negoziano le regole.”Sarà molto più difficile abusare di criptovalute e trader e investitori innocenti saranno meglio protetti.”
Lettura correlata | La Banca centrale europea pubblica il rapporto sui rischi su Bitcoin, confronta le criptovalute con la Tulip Mania
Portafogli non ospitati
Le normative si applicherebbero anche alle interazioni tra i portafogli ospitati controllati dai CASP e transazioni dai cosiddetti portafogli non ospitati (un indirizzo di portafoglio di criptovalute detenuto da un utente privato).
Se un cliente invia o riceve più di 1000 euro da o verso il proprio portafoglio non ospitato, il CASP deve confermare che il portafoglio è effettivamente di proprietà o sotto il controllo effettivo del cliente.
Legislatori ha dichiarato a marzo di voler ampliare in modo significativo la portata del disegno di legge per includere le transazioni con portafogli digitali non ospitati o quelli che sono non è gestito da uno scambio di criptovalute autorizzato o da un altro fornitore di servizi regolamentato e di avere tutte le informazioni sulle transazioni segnalate alle autorità a prescindere rischio.
BTC/USD scende al di sotto di $ 20.000. Fonte: TradingView
Trasferimenti da persona a persona effettuati senza provider, come quelli effettuati su piattaforme di trading bitcoin, o tra provider che operano su per proprio conto sono esenti dai requisiti.
Prima che i regolamenti ricevano l’approvazione finale, le istituzioni dell’UE stanno valutando gli aspetti tecnici. Verso la fine di giovedì, i negoziati erano anche programmati per concludere un accordo separato per una serie completa di leggi sulle criptovalute note come Markets in Crypto Assets o MiCA.
Fanno parte dell’iniziativa dell’UE per guidare il mondo nel domare il mercato canaglia delle criptovalute in un momento in cui i valori sono crollati, spazzando via fortune, alimentando dubbi e accendendo richieste per un maggiore monitoraggio.
Lettura correlata | Perché l’Unione Europea ha votato contro un divieto di estrazione di Bitcoin di fatto
Immagine in primo piano da Getty Images e grafico da tradingview.com
