L’Unione Europea (UE) ha in programma di creare una sesta”Autorità antiriciclaggio”che sarà specificamente responsabile della regolamentazione del settore delle criptovalute.
Mentre l’UE Il regolamento sui mercati delle criptovalute e il controverso regolamento sul trasferimento di fondi hanno ricevuto la maggior parte dell’attenzione dal settore delle criptovalute, sono solo una piccola parte di un pacchetto più ampio di politiche antiriciclaggio (AML) dell’UE che avranno effetti significativi su tutti istituzioni finanziarie.
L’UE regolerà ulteriormente le criptovalute
Il Consiglio europeo, la Commissione europea e il Parlamento stanno creando un nuovo organismo di regolamentazione per le criptovalute che avrà autorità nel settore.
L’Unione Europea sta valutando una nuova organizzazione di regolamentazione delle criptovalute.
L’UE sta creando una sesta”Autorità antiriciclaggio”o AMLD6, che avrà il controllo diretto sul settore delle criptovalute , d’accordo a relazioni recenti.
Nel luglio dello scorso anno, la Commissione Europea ha pubblicato la sua proposta per l’AMLD6, o Sesta Direttiva AML/CFT. Il mese scorso, il Consiglio europeo ha reso pubblica la sua versione. Se ne discuterà al Parlamento europeo dopo l’attuale pausa di agosto. I tre organi inizieranno i cosiddetti triloghi dopo che ciascuno avrà approvato la propria versione della normativa.
L’istituzione di un’autorità di regolamentazione a livello dell’UE per la lotta al riciclaggio di denaro è una componente chiave della nuova normativa. Sembra esserci poco dibattito sulla necessità di un tale organismo e sulla sua esigenza di avere il controllo diretto sui fornitori di servizi per criptovalute con sede nell’UE, anche se gli organi legislativi devono ancora discutere.
AMLD6 sarebbe apparentemente incaricato di monitorare i fornitori di servizi crittografici, in particolare quelli ritenuti”ad alto rischio”, a differenza delle precedenti normative antiriciclaggio che fornivano solo strutture alle nazioni dell’UE per raccogliere e condividere informazioni. Pertanto, si prevede che il regolatore limiterà il potenziale di arbitraggio giurisdizionale all’interno della zona.
BTC/USD viene scambiato a $ 24k. Fonte: TradingView
Di seguito è riportata una descrizione del nuovo sistema da un briefing parlamentare:
“EU-vigilanza di livello costituita da un modello hub and spoke, ovvero un supervisore a livello dell’UE competente per la vigilanza diretta di determinati istituti finanziari (FI), la vigilanza/coordinamento indiretti degli altri FI e un ruolo di coordinamento per la vigilanza del settore non finanziario come primo passo.”
Le leggi sui mercati delle criptovalute e sul trasferimento di fondi, che non si applicano solo al business delle criptovalute ma a tutte le istituzioni finanziarie del blocco, non avranno lo stesso obiettivo come AMLD6, che avrà un’enfasi diversa.
L’Unione ha adottato un approccio rigoroso alle criptovalute
L’UE ha adottato un approccio rigoroso alle leggi sulle criptovalute. Di recente, il Parlamento europeo ha votato a sostegno di normative anti-anonimato che aumentare il costo, la difficoltà o addirittura l’impossibilità delle transazioni tra portafogli e scambi non ospitati. E anche se un disegno di legge per vietare l’estrazione mineraria Proof-of-Work è stato respinto dall’organo legislativo, la Banca centrale europea prevede comunque che tale divieto alla fine avrà luogo a causa di problemi ambientali.
Per l’UE, l’organizzazione globale segnerà un cambiamento significativo. Le direttive AML del 2015 e del 2018, in particolare quattro e cinque, stabiliscono requisiti per i paesi membri per raccogliere e rendere disponibili dati specifici, inclusi i dettagli sulla proprietà effettiva delle società.
La durata dell’attuazione dipenderà dai negoziati tra il Parlamento europeo e i successivi triloghi con la Commissione. Passeranno anni prima che il regolamento sia pienamente attuato, compreso il personale dell’AMLA. Tuttavia, sembra che non ci siano dubbi sull’arrivo di un tale regolatore.
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