Finanța descentralizată este pe cale să revină pe măsură ce spațiul criptomonedei se pregătește pentru următoarea sa mare alergare. Deși 2022 nu a fost cel mai bun dintre ani pentru cripto sau DeFi, cu valorile în scădere bruscă și cu mai multe proiecte binecunoscute care se destramă la cusături, există o percepție larg răspândită că de aici încolo, singura cale este până!
Această viziune se bazează pe sentimentul general că prețurile criptomonedelor par să fi atins nivelul minim. Cu asta, mulți oameni cred că este doar o chestiune de timp până când jetoanele majore precum Bitcoin și Ethereum încep să-și recapete o parte din valoarea pe care au pierdut-o în ultimele luni. Când piața cripto se revine, probabil că va declanșa un al doilea val major de investiții în DeFi, ceea ce va duce la oportunități uriașe pentru oricine susține calul potrivit.
Întrebarea este, ca întotdeauna, unde ar trebui exact. investi? Sectorul DeFi este format din sute de protocoale diferite, dar nu toate sunt construite pe baze solide. Prin urmare, investitorii prudenți ar trebui să ia în considerare cele mai de încredere proiecte DeFi în 2023 doar dacă doresc să-și asigure liniștea sufletească.
AllianceBlock
Mult mai mult decât un simplu protocol, AllianceBlock este creatorul unei platforme cuprinzătoare de infrastructură DeFi, care se adresează nu numai celor care doresc să împrumute, să împrumute și să mizeze cripto, ci și dezvoltatorilor altor proiecte DeFi. Pe lângă ofertele sale de investiții descentralizate, oferă KYC/AML și verificarea identității fără încredere, servicii peer-to-peer și NFT conforme, conformitate cu reglementările transfrontaliere, un API pentru date de investiții în lanț și în afara lanțului și multe altele.
AllianceBlock a fost fondată în august 2018 de Rachid Ajaja și Matthijs de Vries într-un moment în care investițiile în ICO-uri sau ofertele inițiale de monede erau în plină expansiune. Fondatorii au fost hotărâți să vină cu o modalitate de a face investițiile cripto mai transparente, egale și mai corecte. De atunci, AllianceBlock și-a extins domeniul de aplicare și își propune să devină o punte între DeFi și instrumentele financiare tradiționale oferite de bănci, cum ar fi împrumuturile, obligațiunile, economiile și acumularea de capital.
Unul dintre obiectivele principale ale AllianceBlock este de a introduceți DeFi în mainstream. În timp ce industria DeFi este cunoscută pentru beneficii precum eficiența costurilor și accesibilitatea, ea suferă și de lipsa unei supravegheri și reglementări adecvate. Deoarece instituțiile financiare tradiționale trebuie să funcționeze într-un cadru de reglementare strict, mulți nu au putut explora oportunitățile din cadrul DeFi.
Aceasta este provocarea pe care AllianceBlock încearcă să o abordeze, făcând posibilă interacțiunea instituțiilor centralizate și a investitorilor de retail. cu DeFi într-un mod care este reglementat. Procedând astfel, speră să faciliteze transferul de capital către și de la finanțarea tradițională în protocoalele DeFi.
Unul dintre cele mai proeminente produse sunt DeFi Terminal, care este un serviciu care simplifică pentru dezvoltatori, constructori și utilizatori cu amănuntul să participe la ecosistemul DeFi printr-o extragere integrată a lichidității și platformă de parcare. Exploatarea lichidității implică împrumutul de active cripto AllianceBlock DEX în schimbul unor recompense regulate sub forma unui procent din fiecare comision de tranzacție. DeFi Terminal permite, de asemenea, miza, unde utilizatorii își pot bloca activele în contracte inteligente pentru a ajuta la verificarea tranzacțiilor din rețea și, de asemenea, pentru a câștiga recompense.
Pe lângă aceste oportunități, DeFi Terminal oferă și instrumente pentru dezvoltatori și mărci pentru a crea campanii. care urmăresc să convingă utilizatorii să ofere lichiditate pentru propriile jetoane de marcă. Prin crearea unei campanii, o marcă se poate asigura că tokenul său are lichiditatea necesară pe AllianceBlock DEX sau alte schimburi descentralizate pe rețele acceptate, cum ar fi Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon și altele.
Alte produse din suita AllianceBlock. includeți un pod care nu contează lanțului, un DEX și o platformă de finanțare P2P numită Fundrs.
Aave
Este greu să te gândești la un nume mai emblematic și mai ușor de recunoscut în sectorul DeFi decât Aave și există un motiv întemeiat pentru asta. Exista din 2018, Aave a devenit una dintre cele mai reputate platforme DeFi din jur, oferind un mediu sigur pentru ca utilizatorii să împrumute și să împrumute criptomonede și active din lumea reală fără intermediari.
Aave are un model simplu. care permite oamenilor care împrumută să câștige dobândă, cei care se împrumută plătesc dobândă pentru împrumuturile lor. Protocolul a fost construit inițial pe Ethereum și acceptă toate jetoanele ERC-20, iar de atunci s-a extins pentru a accepta alte blockchain-uri precum Avalanche, Fantom și Harmony. Este guvernată de comunitatea sa printr-o organizație autonomă descentralizată, în care deținătorii de token-uri AAVE votează pentru deciziile cheie.
Aave oferă utilizatorilor DeFi o mulțime de opțiuni, cu peste 30 de pool-uri pentru active bazate pe Ethereum și piețe suplimentare pe alte rețele. În plus, există grupuri de creditare pentru active reale, inclusiv facturi de transport și imobile. Aave oferă aceste pool-uri datorită parteneriatului său cu Centrifuge, care este un protocol DeFi care permite companiilor să tokenizeze anumite tipuri de active. Aceste jetoane pot fi apoi tranzacționate liber, acționând similar obligațiunilor și obținând randament obișnuit.
Ca și în cazul tuturor protocoalelor DeFi, există încă un element de risc atunci când împrumuți active cripto pe Aave. Împrumuturile trebuie supracolateralizate, iar protocolul folosește lichidări pentru a gestiona datoria. În cazurile în care nu există suficientă lichiditate pentru a rambursa creditorii după ce garanția a fost lichidată, fondurile vor fi preluate din Modulul de siguranță. Acesta este un fond special de lichiditate cu jetoane AAVE depuse de utilizatorii platformei. Plătește recompense la rate mai mari, dar jetoanele din interiorul său riscă să fie lichidate în cazul în care sistemul are nevoie de o injecție de capital.
Aave este considerat unul dintre cele mai de încredere ecosisteme DeFi. dar nu se odihnește pe lauri. La începutul acestui an, Aave DAO a votat pentru aproba o propunere de lansare a unei monede stabile noi, care generează randament, cunoscută sub numele de GHO. GHO va deveni stablecoinul nativ pe Aave. Planul este ca GHO să fie legat de dolarul american și susținut de o varietate de active digitale. Aave speră să folosească GHO pentru a a face împrumutul de monede stabile mai competitiv , generând în același timp venituri suplimentare prin transferul a 100% din dobânda la împrumuturile GHO către DAO-ul său.
Orbs
La fel de important ca protocoalele DeFi în sine este stratul de infrastructură funcționează mai departe și aceasta este ceea ce Orbs Network încearcă să îmbunătățească. Orbs se prezintă ca un strat de infrastructură blockchain deschis, descentralizat, care se concentrează pe accelerarea aplicațiilor DeFi în mai multe lanțuri.
Orbs poate fi gândit ca un backend descentralizat care permite noi capabilități pentru DeFi, lucrând împreună cu Stratul existent.-1 blockchain precum Ethereum și, de asemenea, rețele Layer-2, cum ar fi Polygon. Creează un fel de stivă de infrastructură pe niveluri pentru DeFi, care permite aplicațiilor descentralizate să profite de serviciile de execuție îmbunătățite ale Orbs. În acest fel, le permite dezvoltatorilor să creeze aplicații DeFi mai sofisticate.
Un bun exemplu în acest sens este protocolul de notificare Open DeFi de la Orb, care oferă actualizări de până la secundă pentru cele mai critice din lanț. evenimente.
Cel mai recent, Orbs a anunțat un protocol nou, descentralizat de preț mediu ponderat în timp, care este capabil să accepte noi tipuri de comenzi pentru DEX și creatorii de piață automati. TWAP este o tehnică care este utilizată pe scară largă în tranzacționarea algoritmică în industria financiară tradițională, în care comercianții folosesc un preț mediu ponderat în timp pentru a minimiza impactul comenzilor mari pe piață. Modul în care funcționează este că ordinele sunt împărțite în mai multe tranzacții mai mici, fiecare fiind executată la intervale de timp predefinite pe o perioadă de timp specificată.
Până acum, limitările contractelor inteligente EVM au făcut ca TWAP să fie extrem de dificil de realizat. implementați în DeFi. Orbs schimbă acest lucru prin valorificarea infrastructurii sale de backend pentru a se asigura că toate comenzile TWAP sunt executate la prețul optim, cu taxe corecte, într-un mod sigur și descentralizat. Serviciul se adresează DEX-urilor și AMM-urilor care doresc să ofere utilizatorilor o modalitate mai sofisticată de a tranzacționa utilizând strategii algoritmice, similare cu cele disponibile în TradFi.
Cake DeFi
Pentru a vă servi tortul și mănâncă este visul fiecărui utilizator DeFi. Investitorii își doresc toate recompensele fără a-și asuma niciun risc și acesta este ceea ce își propune să ofere Cake DeFi.
Cu sediul în Singapore, Cake DeFi a creat o platformă DeFi de bază cu servicii de staking, împrumut și extragere a lichidității, permițând investitorilor să-și depună activele cripto și să obțină un venit pasiv. Ecosistemul său DeFi se bazează pe rețeaua blockchain DeFi Chain, o furcă a blockchain-ului original Bitcoin și este alimentat de tokenul său DFI nativ.
Cel mai nou produs Cake DeFi este bine numitul său EARN, care este un
