W tym trudnym roku dla tradycyjnych banków Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów (FDIC) wydaje się zwiększać kontrolę nad bankami przyjaznymi kryptowalutom. Instytucja wysłała do Cross River Bank nakaz zaprzestania działalności w celu „samokorekty” i odpowiedniego zajęcia się słabymi punktami w swoich operacjach kredytowych
Organ regulacyjny zażądał od banku wdrożenia większego nadzoru i kontroli poprzez zgodę (nakaz zgody).
FDIC twierdzi, że Bank był zaangażowany w niebezpieczne lub niebezpieczne praktyki
W piątek, 28 kwietnia, FDIC wydało nakaz zgody wykonany przez Cross River Bank jeszcze w marcu. Instytucja finansowa – dobrze znana ze swoich usług dla różnych firm fintech i kryptowalut – została oskarżona o angażowanie się w „niebezpieczne lub nierozsądne praktyki bankowe związane z jej zgodnością z obowiązującymi przepisami i regulacjami dotyczącymi uczciwego udzielania pożyczek”. Wszystkie te naruszenia przepisów zostały opisane w raporcie z badania z 2021 r. (ROE 2021).
34-stronicowy dokument dotyczący zgody ujawnia, że Cross River Bank nie ustanowił i nie utrzymywał kontroli wewnętrznej, systemów informatycznych i ostrożnych praktyk w zakresie gwarantowania emisji kredytów. Po ocenie obecnych ram bank jest zobowiązany do wdrożenia procesów, które pomogą mu uniknąć ponownego wystąpienia tych naruszeń w przyszłości.
Dodatkowo Cross River jest zobowiązany do ogłoszenia przetargu na uczciwe badanie zasobów kredytowych i raport do 7 maja. Ten raport musiał zostać sporządzony przez niezależną stronę trzecią, podkreślając wielkość instytucji, plany ekspansji oraz obecną i przewidywaną liczbę produktów kredytowych oraz ich odpowiednie wolumeny.
To jest, jednak warto zauważyć, że Cross River Bank nie przyznał się ani nie zaprzeczył żadnemu z zarzutów FDIC. W rzeczywistości dyrektor generalny Cross River, Gilles Gade, wydał oświadczenie na dzień przed organ regulacyjny opublikował nakaz zgody, podkreślając, że bank utrzymuje „najwyższy poziom zgodności” – aczkolwiek bez wspominania o zarzutach FDIC.
Akcja FDIC niezwiązana z działaniami związanymi z kryptowalutami
Według osobny Wall Street Journal, rzecznik Cross River powiedział, że akcja FDIC nie ma nic wspólnego z działalnością banku związaną z kryptowalutami lub płatnościami. Zamiast tego jest to związane z przeglądem jej praktyk kredytowych w 2021 r.
Jak wspomniano wcześniej, Cross River jest znana ze swoich usług dla różnych organizacji kryptograficznych, w tym znanej giełdy Coinbase i emitenta USDC Circle. Co ciekawe, nakaz zgody został wykonany zaledwie kilka dni przed zapewnieniem partnerstwa z Circle w marcu.
To powiedziawszy, biorąc pod uwagę niedawne upadki banków związanych z kryptowalutami, Silvergate i Silicon Valley, Cross River może chcieć postępować ostrożnie, gdy chodzi o wszelkiego rodzaju kontrowersje. Zwiększenie nadzoru i nadzoru nad systemem kontroli wewnętrznej i innymi komponentami, zgodnie z nakazem w umowie o zgodę, jest doskonałym miejscem do rozpoczęcia.
Całkowita kapitalizacja rynkowa Crypto na poziomie 1,169 tys. USD | Źródło: Wykres Crypto Total Market Cap na TradingView
Wyróżniony obraz z Tekedia, wykres z TradingView
