การเงินแบบกระจายอำนาจพร้อมที่จะฟื้นตัวเป็น พื้นที่คริปโตเคอเรนซี (cryptocurrency) เตรียมพร้อมสำหรับการเข้าสู่ตลาดกระทิงครั้งใหญ่ครั้งต่อไป แม้ว่าปี 2022 จะไม่ใช่ปีที่ดีที่สุดสำหรับ crypto หรือ DeFi ก็ตาม ค่านิยมที่ลดลงอย่างรวดเร็ว และโครงการที่มีชื่อเสียงหลายโครงการก็แตกออกเป็นเสี่ยง ๆ มีการรับรู้อย่างกว้างขวางว่าจากนี้ไป หนทางเดียวคือขึ้น!
มุมมองนั้นขึ้นอยู่กับความรู้สึกทั่วไปที่ราคาคริปโตเคอเรนซีดูเหมือนจะผ่านจุดต่ำสุดไปแล้ว ด้วยเหตุนี้ หลายคนจึงเชื่อว่าเป็นเพียงเรื่องของเวลาก่อนที่โทเค็นหลักอย่าง Bitcoin และ Ethereum จะเริ่มฟื้นมูลค่าบางส่วนที่พวกเขาได้สูญเสียไปในช่วงสองสามเดือนที่ผ่านมา เมื่อตลาดการเข้ารหัสลับตีกลับ มีแนวโน้มว่าจะจุดประกายให้เกิดคลื่นลูกที่สองของการลงทุนใน DeFi ซึ่งนำไปสู่โอกาสอันยิ่งใหญ่สำหรับทุกคนที่ให้การสนับสนุนม้าที่เหมาะสม
คำถามเช่นเคย ฉันควรไปที่ไหน ลงทุน? ภาคส่วน DeFi ประกอบด้วยโปรโตคอลที่แตกต่างกันหลายร้อยรายการ แต่ไม่ใช่ทั้งหมดที่สร้างขึ้นบนพื้นฐานที่มั่นคง นักลงทุนที่ระมัดระวังจึงควรพิจารณาเฉพาะโครงการ DeFi ที่น่าเชื่อถือที่สุดในปี 2023 หากพวกเขาต้องการสร้างความอุ่นใจ
AllianceBlock
เป็นมากกว่าโปรโตคอล AllianceBlock คือผู้สร้างแพลตฟอร์มโครงสร้างพื้นฐาน DeFi ที่ครอบคลุม ซึ่งไม่เพียงแต่เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการยืม ให้ยืม และเดิมพันคริปโตเท่านั้น แต่ยังรวมถึงผู้พัฒนาโครงการ DeFi อื่นๆ ด้วย. นอกจากข้อเสนอการลงทุนแบบกระจายศูนย์แล้ว ยังมี KYC/AML ที่ไม่น่าเชื่อถือและการยืนยันตัวตน บริการเพียร์ทูเพียร์และ NFT ที่สอดคล้อง การปฏิบัติตามกฎระเบียบข้ามพรมแดน API ข้อมูลการลงทุนแบบ on-chain และ off-chain และอื่นๆ อีกมากมาย
AllianceBlock ก่อตั้งขึ้นในเดือนสิงหาคม 2018 โดย Rachid Ajaja และ Matthijs de Vries ในช่วงเวลาที่การลงทุนใน ICO หรือการเสนอเหรียญเริ่มต้นกำลังเฟื่องฟู ผู้ก่อตั้งมุ่งมั่นที่จะหาวิธีที่จะทำให้การลงทุน crypto โปร่งใส เท่าเทียมกันและยุติธรรมมากขึ้น ตั้งแต่นั้นมา AllianceBlock ได้ขยายขอบเขตและตั้งเป้าที่จะเป็นสะพานเชื่อมระหว่าง DeFi และเครื่องมือทางการเงินแบบดั้งเดิมที่ธนาคารเสนอให้ เช่น เงินกู้ พันธบัตร การออม และการสะสมทุน
เป้าหมายหลักของ AllianceBlock คือ นำ DeFi เข้าสู่กระแสหลัก แม้ว่าอุตสาหกรรม DeFi จะขึ้นชื่อในด้านผลประโยชน์ เช่น ความคุ้มค่าและความสามารถในการเข้าถึง แต่ก็ยังประสบปัญหาขาดการกำกับดูแลและกฎระเบียบที่เหมาะสม เนื่องจากสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมต้องดำเนินการภายใต้กรอบการกำกับดูแลที่เข้มงวด หลายคนจึงไม่สามารถสำรวจโอกาสภายใน DeFi ได้
นี่คือความท้าทายที่ AllianceBlock พยายามแก้ไข ทำให้สถาบันที่รวมศูนย์และนักลงทุนรายย่อยสามารถโต้ตอบกันได้ ด้วย DeFi ในลักษณะที่มีการควบคุม การทำเช่นนี้ช่วยให้ผู้ใช้สามารถโอนเงินเข้าและออกจากการเงินแบบเดิมไปยังโปรโตคอล DeFi ได้ง่ายขึ้น
หนึ่งใน ผลิตภัณฑ์ที่โดดเด่นที่สุดคือ DeFi Terminal ซึ่งเป็นบริการที่ช่วยให้นักพัฒนา ผู้สร้าง และผู้ใช้รายย่อยสามารถมีส่วนร่วมในระบบนิเวศ DeFi ผ่านการขุดสภาพคล่องแบบบูรณาการ และแท่นเดิมพัน การขุดสภาพคล่องเกี่ยวข้องกับการให้ยืมสินทรัพย์ crypto แก่ AllianceBlock DEX เพื่อแลกกับรางวัลปกติในรูปของเปอร์เซ็นต์ของค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมแต่ละรายการ DeFi Terminal ยังเปิดใช้งานการปักหลัก โดยที่ผู้ใช้สามารถล็อกทรัพย์สินของตนลงในสัญญาอัจฉริยะเพื่อช่วยยืนยันธุรกรรมเครือข่ายและรับรางวัลได้
นอกจากโอกาสเหล่านี้ DeFi Terminal ยังมีเครื่องมือสำหรับนักพัฒนาและแบรนด์ในการสร้างแคมเปญ ที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อโน้มน้าวให้ผู้ใช้จัดหาสภาพคล่องให้กับโทเค็นแบรนด์ของตนเอง การสร้างแคมเปญช่วยให้แบรนด์สามารถมั่นใจได้ว่าโทเค็นของตนมีสภาพคล่องที่จำเป็นใน AllianceBlock DEX หรือการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจอื่นๆ บนเครือข่ายที่รองรับ เช่น Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon และอื่นๆ
ผลิตภัณฑ์อื่นๆ ในชุดของ AllianceBlock รวม สะพาน แบบลูกโซ่, DEX และแพลตฟอร์มการระดมทุนแบบ P2P ชื่อ กองทุน
Aave
เป็นเรื่องยากที่จะนึกถึงชื่อที่เป็นสัญลักษณ์และเป็นที่จดจำในภาค DeFi มากกว่า Aave และมีเหตุผลที่ดีสำหรับเรื่องนั้น นับตั้งแต่ปี 2018 Aave ได้กลายเป็นหนึ่งในแพลตฟอร์ม DeFi ที่มีชื่อเสียงมากที่สุด โดยมอบสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยสำหรับผู้ใช้ในการให้ยืมและยืมเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริงโดยไม่ต้องใช้ตัวกลาง
Aave มีรูปแบบที่เรียบง่าย ที่ช่วยให้ผู้ให้ยืมได้รับดอกเบี้ย กับผู้ที่ยืมจ่ายดอกเบี้ยเงินกู้ของตน โปรโตคอลนี้สร้างขึ้นบน Ethereum และรองรับโทเค็น ERC-20 ทั้งหมด และได้ขยายเพื่อรองรับบล็อกเชนอื่นๆ เช่น Avalanche, Fantom และ Harmony มันถูกควบคุมโดยชุมชนของตนผ่านองค์กรอิสระที่กระจายอำนาจ ซึ่งผู้ถือโทเค็น AAVE โหวตการตัดสินใจที่สำคัญ
Aave ให้ผู้ใช้ DeFi มีตัวเลือกมากมาย โดยมีมากกว่า 30 แหล่งสำหรับสินทรัพย์บน Ethereum และตลาดเพิ่มเติมบน เครือข่ายอื่นๆ นอกจากนี้ยังมีแหล่งเงินกู้สำหรับสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง ซึ่งรวมถึงใบแจ้งหนี้การขนส่งสินค้าและอสังหาริมทรัพย์ Aave นำเสนอกลุ่มเหล่านี้ด้วยการเป็นพันธมิตรกับ Centrifuge ซึ่งเป็นโปรโตคอล DeFi ที่ช่วยให้ธุรกิจสามารถสร้างโทเค็นของสินทรัพย์บางประเภทได้ โทเค็นเหล่านี้สามารถซื้อขายได้อย่างอิสระ โดยทำหน้าที่คล้ายกับพันธบัตรและได้รับผลตอบแทนตามปกติ
เช่นเดียวกับโปรโตคอล DeFi ทั้งหมด ยังมีองค์ประกอบของความเสี่ยงเมื่อให้ยืมสินทรัพย์เข้ารหัสลับบน Aave เงินให้กู้ยืมต้องมีหลักประกันมากเกินไปและโปรโตคอลใช้การชำระบัญชีเพื่อจัดการหนี้ ในกรณีที่มีสภาพคล่องไม่เพียงพอที่จะชำระคืนผู้ให้กู้หลังจากชำระบัญชีหลักประกันแล้ว เงินทุนจะถูกนำออกจากโมดูลความปลอดภัย นี่คือกลุ่มสภาพคล่องพิเศษที่มีโทเค็น AAVE ที่ฝากโดยผู้ใช้แพลตฟอร์ม มันจ่ายรางวัลในอัตราที่สูงขึ้น แต่โทเค็นภายในนั้นมีความเสี่ยงที่จะถูกชำระบัญชีในกรณีที่ระบบต้องการการเพิ่มทุน
Aave ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางว่าเป็นหนึ่งในระบบนิเวศ DeFi ที่น่าเชื่อถือที่สุด แต่มันไม่ได้อยู่บนเกียรติยศของมัน เมื่อต้นปีนี้ Aave DAO โหวตให้ อนุมัติข้อเสนอเพื่อเปิดตัว Stablecoin ใหม่ที่สร้างผลตอบแทน หรือที่เรียกว่า GHO GHO จะกลายเป็น stablecoin ดั้งเดิมบน Aave แผนดังกล่าวกำหนดให้ GHO เชื่อมโยงกับดอลลาร์สหรัฐและได้รับการสนับสนุนจากสินทรัพย์ดิจิทัลที่หลากหลาย Aave หวังที่จะใช้ GHO เพื่อ ทำให้การกู้ยืมเงิน Stablecoin มีความสามารถในการแข่งขันมากขึ้น ในขณะที่สร้างรายได้เพิ่มเติมโดยการโอนดอกเบี้ยเงินกู้ GHO 100% ไปยัง DAO
Orbs
สิ่งที่สำคัญพอๆ กับโปรโตคอล DeFi ก็คือเลเยอร์โครงสร้างพื้นฐาน มันทำงานต่อไป และนี่คือสิ่งที่ Orbs Network กำลังมองหาที่จะปรับปรุง Orbs เรียกตัวเองว่าเป็นเลเยอร์โครงสร้างพื้นฐานบล็อคเชนแบบเปิดที่กระจายอำนาจซึ่งมุ่งเน้นไปที่การเร่งความเร็วแอปพลิเคชัน DeFi ในหลาย ๆ เชน
Orbs ถือได้ว่าเป็นแบ็กเอนด์แบบกระจายอำนาจที่เปิดใช้งานความสามารถใหม่สำหรับ DeFi โดยทำงานร่วมกับเลเยอร์ที่มีอยู่-1 blockchains เช่น Ethereum และเครือข่าย Layer-2 เช่น Polygon มันสร้างสแต็กโครงสร้างพื้นฐานแบบแบ่งชั้นสำหรับ DeFi ที่ช่วยให้แอปพลิเคชันที่กระจายอำนาจสามารถใช้ประโยชน์จากบริการการดำเนินการที่ได้รับการปรับปรุงของ Orbs ด้วยวิธีนี้ จะช่วยให้นักพัฒนาสามารถสร้างแอป DeFi ที่ซับซ้อนยิ่งขึ้นได้
ตัวอย่างที่ดีของสิ่งนี้คือโปรโตคอล Open DeFi Notification ของ Orb ซึ่งให้การอัปเดตล่าสุดเกี่ยวกับ on-chain ที่สำคัญที่สุด เหตุการณ์
ล่าสุด Orbs ประกาศ โปรโตคอลราคาถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักแบบกระจายอำนาจใหม่ ที่สามารถรองรับประเภทคำสั่งใหม่สำหรับ DEX และผู้ดูแลสภาพคล่องอัตโนมัติ TWAP เป็นเทคนิคที่ใช้กันอย่างแพร่หลายในการซื้อขายอัลกอริธึมในอุตสาหกรรมการเงินแบบดั้งเดิม ซึ่งผู้ค้าใช้ราคาเฉลี่ยที่ถ่วงน้ำหนักตามเวลาเพื่อลดผลกระทบของคำสั่งซื้อจำนวนมากในตลาด วิธีการทำงานคือ คำสั่งจะถูกแบ่งออกเป็นการซื้อขายย่อยๆ หลายรายการ โดยแต่ละรายการจะดำเนินการตามช่วงเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้าในช่วงเวลาที่กำหนด
จนถึงขณะนี้ ข้อจำกัดของสัญญาอัจฉริยะ EVM ทำให้ TWAP ทำได้ยากมาก นำไปใช้ใน DeFi Orbs เปลี่ยนแปลงโดยใช้ประโยชน์จากโครงสร้างพื้นฐานแบ็คเอนด์เพื่อให้แน่ใจว่าคำสั่ง TWAP ทั้งหมดถูกดำเนินการในราคาที่เหมาะสม พร้อมค่าธรรมเนียมที่ยุติธรรม ในรูปแบบที่ปลอดภัยและกระจายอำนาจ บริการนี้มุ่งเป้าไปที่ DEX และ AMM ที่ต้องการให้ผู้ใช้มีวิธีการที่ซับซ้อนมากขึ้นในการแลกเปลี่ยนโดยใช้กลยุทธ์อัลกอริทึม คล้ายกับที่มีใน TradFi
Cake DeFi
มีเค้กของคุณ และกินเป็นความฝันของผู้ใช้ DeFi ทุกคน นักลงทุนต้องการรางวัลทั้งหมดโดยไม่ต้องเสี่ยง และนี่คือสิ่งที่ Cake DeFi ตั้งเป้าไว้
ในสิงคโปร์ Cake DeFi ได้สร้างแพลตฟอร์ม DeFi หลักด้วยบริการ stake การให้ยืม และการขุดสภาพคล่อง ทำให้นักลงทุนสามารถฝากสินทรัพย์ crypto และรับรายได้แบบพาสซีฟ ระบบนิเวศ DeFi นั้นใช้เครือข่าย DeFi Chain blockchain ซึ่งเป็นทางแยกของ Bitcoin blockchain ดั้งเดิม และขับเคลื่อนโดยโทเค็น DFI ดั้งเดิม
ผลิตภัณฑ์แปลกใหม่ที่สุดของ Cake DeFi คือ EARN ที่เหมาะเจาะ เป็น บริการขุดเหมืองสภาพคล่องด้านเดียว สำหรับนักลงทุนที่ต้องการรับรางวัลแบบพาสซีฟในขณะที่ปกป้องตนเองจากความผันผวนแบบดั้งเดิมของตลาดคริปโต
จากคำกล่าวของผู้ร่วมก่อตั้งและซีอีโอของ Cake DeFi Dr. Julian Hosp นักลงทุนเข้าใจดีว่ากลายเป็นคนไม่ชอบความเสี่ยงมากขึ้นในปีที่แล้ว เนื่องจากการเริ่มต้นของ crypto ฤดูหนาว ด้วยเหตุนี้ EARN จึงมุ่งหวังที่จะให้นักลงทุนเหล่านั้นได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนอย่างโปร่งใสในขณะที่รักษาความเสี่ยงให้เหลือน้อยที่สุด
“EARN จะทำให้ผู้ใช้ได้รับผลตอบแทนจาก Bitcoin ที่ไม่มีใครเทียบได้ ซึ่งพวกเขา สามารถติดตามบล็อคเชนได้อย่างโปร่งใส” Hosp กล่าว “ฟีเจอร์การป้องกันความผันผวนยังช่วยปกป้องพวกเขาจากการสูญเสียที่ไม่ถาวร โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่ตลาดผันผวน”
EARN ของ Cake DeFi ใช้อัลกอริทึมที่ชาญฉลาดบางอย่างเพื่อให้แน่ใจว่าผู้ใช้จะสร้างผลตอบแทนที่แข่งขันได้โดยไม่คำนึงถึงตลาด กองกำลังที่อยู่เหนือการควบคุม เป็นไปได้ที่จะจัดสรร BTC หรือ DFI และรับรางวัลจากเงินฝากเหล่านั้นทุก ๆ 24 ชั่วโมงโดยมีอัตราผลตอบแทนร้อยละ 10 ต่อปีที่อ้างสิทธิ์ แน่นอนว่ามีโปรโตคอล DeFi ที่ให้ APY ที่สูงกว่านี้ แต่มีเพียงไม่กี่ตัวที่ให้การป้องกันแบบเดียวกับที่ EARN ทำ รางวัลจะถูกจัดสรรในโทเค็น EARN ซึ่งเป็นสินทรัพย์ดั้งเดิมของแพลตฟอร์ม และถูกผสมอัตโนมัติเพื่อเพิ่มผลตอบแทนในระยะยาว
Cake DeFi กล่าวว่าอัลกอริธึมของ EARN ได้รวมผลตอบแทนสูงของการขุดสภาพคล่องเข้ากับความผันผวนต่ำของ crypto ให้ยืมเพื่อให้เป็นไปตามคำมั่นสัญญา
จนถึงปัจจุบัน ผลิตภัณฑ์ของ Cake DeFi ได้พิสูจน์ตัวเองแล้วว่าเป็นหนึ่งในผลิตภัณฑ์ที่น่าเชื่อถือที่สุดในอุตสาหกรรม DeFi รายงานเพื่อความโปร่งใสประจำไตรมาสที่ 2 ปี 2022 ล่าสุด เน้นว่าเพิ่งผ่านเป้าหมายลูกค้าหนึ่งล้านรายเมื่อเร็วๆ นี้ได้อย่างไร โดยมีมากกว่า จนถึงปัจจุบันมีการจ่ายรางวัลมูลค่า 375 ล้านดอลลาร์
Uniswap
Uniswap เป็นหนึ่งในรางวัลที่ใหญ่ที่สุดและ DEX ที่มีชื่อเสียงที่สุดในธุรกิจและเป็นเครื่องมือที่จำเป็นสำหรับนักลงทุน DeFi ส่วนใหญ่ สิ่งแรกและสำคัญที่สุดคือ Uniswap เปิดโอกาสให้ผู้ค้าแลกเปลี่ยนโทเค็นสกุลเงินดิจิทัลได้อย่างปลอดภัยและสะดวก โดยมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่าการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์เพียงครั้งเดียว ผู้ใช้ยังสามารถได้รับรายได้แบบพาสซีฟโดยการฝากโทเค็นลงในกลุ่มสภาพคล่อง
Uniswap ใช้โมเดล AMM ที่อาศัยสัญญาอัจฉริยะในการกำหนดราคาและดำเนินการซื้อขาย ด้วยเหตุนี้ แพลตฟอร์มจึงมีการกระจายอำนาจอย่างสมบูรณ์โดยไม่มีคนกลางเข้ามาเกี่ยวข้อง
เช่นเดียวกับ Aave Uniswap สามารถอำนวยความสะดวกในการซื้อขาย crypto ได้เนื่องจากการใช้กลุ่มสภาพคล่องซึ่งเป็นกลุ่มเงินที่ผู้ใช้มีส่วนร่วม ถูกล็อคในสัญญาอัจฉริยะ เงินเหล่านี้ใช้เพื่ออำนวยความสะดวกในการซื้อขายของผู้ใช้ที่ต้องการซื้อและขายคู่สกุลเงินดิจิตอลต่างๆ ในแต่ละธุรกรรมบน Uniswap จะมีการเก็บค่าธรรมเนียมเล็กน้อย จากนั้นจึงกระจายไปยังผู้ให้บริการสภาพคล่องของพูล ด้วยวิธีนี้จะเป็นประโยชน์ร่วมกัน เนื่องจากผู้ค้าสามารถแลกเปลี่ยนโทเค็นด้วยค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าและผู้ที่ให้บริการสภาพคล่องสามารถได้รับรางวัลสำหรับการทำเช่นนั้น
มีเหตุผลที่ดีว่าทำไม Uniswap กลายเป็นหนึ่งในความนิยมมากที่สุด DEX ในพื้นที่ DeFi DEX ส่วนใหญ่มอบประสบการณ์การใช้งานที่ไม่ดีแก่ผู้ใช้ด้วยการออกแบบที่ยุ่งยาก ในขณะที่ Uniswap ขึ้นชื่อเรื่องอินเทอร์เฟซผู้ใช้ที่ลื่นไหลและเรียบง่าย เว็บและแอพมือถือของ Uniswap นั้นใช้งานง่ายมากและมีการออกแบบที่ขัดเกลาอย่างมากซึ่งดูเป็นมืออาชีพอย่างยิ่ง ง่ายต่อการเชื่อมต่อกระเป๋าเงิน crypto และเริ่มต้น ไม่ว่าจะโดยการแลกเปลี่ยนโทเค็นหรือการจัดหาสภาพคล่อง
ด้วยความเป็นมิตรต่อผู้ใช้ Uniswap ได้สร้างผู้ชมจำนวนมากที่ให้ข้อได้เปรียบที่สำคัญเป็นอันดับสอง เนื่องจากมีผู้ใช้มากกว่า จึงมีการล็อคมูลค่ารวมมากกว่า ซึ่งหมายถึงสภาพคล่องที่มากกว่า DEX อื่นๆ ด้วยเหตุนี้ นักเทรดจึงไม่น่าจะประสบปัญหาหรือข้อจำกัดใดๆ เมื่อแลกเปลี่ยนโทเค็นประเภทต่างๆ
สุดท้ายแต่ไม่ท้ายสุด Uniswap รองรับกระเป๋าเงินดิจิตอลที่หลากหลาย รวมถึง MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet และอื่น ๆ อีกมากมาย โดยรวมแล้วมันใช้งานง่ายมากและเหมาะสำหรับทุกคน โดยอธิบายได้ว่าทำไม Uniswap ถึงเป็นหนึ่งในแอพ DeFi ที่น่าเชื่อถือที่สุดในธุรกิจ
