Este é um editorial de opinião de Rowdy Yates, ex-fuzileiro naval e advogado praticante.
Quando a maioria das pessoas ouve as palavras “conta bancária congelada” ou “perda de ativos”, provavelmente imaginam uma caixa preta sofisticada do governo digna de uma montagem de Hollywood, com uma misteriosa música de sintetizador sobreposta. A verdade é muito menos glamorosa, mas não menos preocupante. Um exame sóbrio das ferramentas do governo para confiscar e confiscar propriedades ajuda a iluminar um atributo-chave do valor do bitcoin. Neste artigo, disseco como o governo apreende legalmente propriedades e por que o bitcoin é a classe de ativos mais bem posicionada para resistir a essa apreensão.
Primeiro, devemos discutir algumas terminologias básicas antes de discutirmos esse processo legal em baixa resolução. Um “alvo” é um termo para se referir a uma pessoa ou empresa sendo investigada que normalmente ainda não foi acusada de um crime. “Apreensão de bens” significa que o governo toma a propriedade de alguém e coloca essa propriedade sob custódia do governo; pense nisso como encarceramento temporário de propriedade. “Congelamento” significa que o governo nega a você a capacidade de vender, mover ou transferir sua propriedade, mas não necessariamente assume a custódia da propriedade; pense nisso como prisão domiciliar para sua propriedade. Finalmente, “perda” (um tópico para outro dia) significa que o governo obtém um direito legal à propriedade. Após um confisco, o governo pode legalmente transferir, vender ou destruir essa propriedade; pense nisso como confisco final e permanente de propriedade. Em outras palavras, seus direitos de propriedade foram para a cadeira elétrica. Notavelmente, o confisco começa com uma apreensão.
Com esse léxico em vigor, podemos pensar no confisco do governo como um processo de três etapas. Os agentes da lei geralmente recebem uma dica sobre um alvo que comete um crime. Se esse crime for lucrativo, os agentes tentam determinar quais ativos o alvo controla: dinheiro em uma conta bancária, Lambos, imóveis etc. Este é o primeiro passo. Se os agentes encontrarem evidências de que os bens estão vinculados a um crime, os agentes podem pedir permissão a um juiz para apreender esses bens – segundo passo. Uma vez que os agentes tenham a permissão do juiz, eles podem começar a interferir nos direitos de propriedade do alvo, que é o passo três.
Com essa visão geral, vamos percorrer os estágios de apreensão e examinar cada estágio através das lentes da custódia de terceiros, autocustódia e o livro-razão de bitcoin, especificamente.
Primeiro Passo: Identificando Ativos
Em um mundo de custódia de terceiros, muitas instituições são obrigadas pela Lei de Sigilo Bancário a fornecer proativamente ao governo informações sobre você e seus ativos — sua esponte. Por exemplo, se você realizar qualquer tipo de transação financeira no mundo de custódia de terceiros que exceda $ 10.000, a instituição que você usa cria um relatório de transação de moeda (CTR) e qualquer atividade incomum em suas contas é documentada por um relatório de atividade suspeita (SAR ). Esses relatórios são entregues às autoridades policiais em intervalos regulares; nenhum trabalho é exigido pela aplicação da lei para obter essas informações invasivas. Se os agentes quiserem informações mais detalhadas, não há problema. Eles correm para um advogado do governo, que imprime uma intimação em menos de cinco minutos (nenhum juiz provavelmente verá isso, muito menos assinará). O agente então executa essa intimação para um banqueiro de reserva fracionária ou outro representante e pronto: essa empresa de custódia fornece quaisquer dados invasivos que o agente deseja.
Em um mundo de autocustódia, você não é obrigado a relatar à lei quando, por exemplo, você move ouro de seu quintal para seu covil subterrâneo. O governo precisa encontrar essas informações por conta própria. Certos ativos são mais fáceis de encontrar, por exemplo, carros registrados em seu nome, mas, na maioria das vezes, os agentes precisarão realizar vigilância física para identificar seus ativos. Isso pode não ser difícil para os agentes, mas não é fácil (compare com o parágrafo acima). Os agentes também perdem seu truque barato de usar intimações no mundo da auto-custódia. Imagine por um segundo como seria inútil para um agente do Bureau of Alcohol, Tobacco, Firearms and Explosives’intimar um gangbanger que guarda uma pilha de notas de $ 100. Lembre-se de que os agentes realmente têm recursos limitados e são mais propensos a apreender ativos fáceis de encontrar do que ocultos.
Em um mundo de ledger Bitcoin, o ledger é público, mas pseudônimo. O Bitcoin não entrega relatórios para a aplicação da lei, embora as empresas de análise de dados o façam. O Analytics pode identificar quais UTXOs pertencem a você, mas se você tomar precauções, o processo de identificação será trabalhoso, caro e confuso para os agentes. Para avançar com o processo legal, os agentes precisam convencer um juiz de que um determinado UTXO está sob sua custódia e controle. Esse processo exigirá competência em várias dimensões do conhecimento e uma agregação significativa de dados. Newsflash: Os agentes da lei são apenas pessoas; eles adormecem na escola, reprovam em química e tiram notas ruins – assim como nós. No mundo do livro-razão Bitcoin, a identificação é difícil. Para uma exploração mais profunda sobre a experiência e a dificuldade envolvida, leia o artigo de Namcios que descreve a saga de vários anos das tentativas da polícia de apreender bitcoin do hack da Bitfinex em 2016.
Passo dois: papelada chata
Nos Estados Unidos, o governo tem uma caixa de ferramentas limitada para interferir legalmente1 com sua propriedade pessoal dessa maneira. Seja o FBI, a Segurança Interna ou outra agência federal, o processo é conceitualmente o mesmo. Agentes do governo trabalham com advogados do governo para redigir alguns documentos para um juiz revisar e assinar. Os agentes devem realizar três tarefas críticas com sua escrita:
Identificar os bens que eles querem apreender. Descreva onde estão os bens. Mais importante, eles precisam dizer ao juiz por que esses bens são ruins (normalmente isso significa dizer ao juiz o os bens são usados para cometer um crime ou são produtos de um crime).2
Se o juiz achar que o agente está errado (isso é bastante raro), então o juiz devolve a papelada ao agente e talvez entrega ao agente oportunidade de revisar a papelada. Se o juiz concordar com o agente (isso acontece 99% das vezes), o juiz assina um despacho ou um mandado. Esta ordem ou mandado assinado nada mais é do que um pedaço de papel que diz que o agente está legalmente autorizado a apreender (tomar a custódia) ou congelar a propriedade.
Passo Três: Tomar a Propriedade
O passo três envolve duas partes para o nosso agente:
Atendimento: O agente tem que entregar a papelada assinada pelo juiz para quem tem a custódia dos bens. acesso alvo.
Como exploramos abaixo, cada etapa pode variar de simples a impossível, dependendo da natureza do ativo e da forma de sua custódia.
Em um mundo de custódia de terceiros, o trabalho do agente é trivial quando a propriedade está sob custódia de um custodiante “cumpridor da lei” – como um banco de reservas fracionárias ou empresas de serviços financeiros (por exemplo, Edward Jones ou Carlos Schwab). O agente apenas entrega a papelada ao representante. Muitas vezes, o agente pode enviar a papelada por meio de portais de internet e nunca mais sair do conforto de seu escritório com ar condicionado. O banco ou empresa de serviços financeiros então transfere dinheiro para uma conta do governo ou bloqueia o alvo da conta (esta foi a manobra básica executada por Trudeau contra seus súditos durante o protesto dos caminhoneiros). O guardião não se importa com seus direitos de propriedade e está perfeitamente disposto a esmagá-los.
Em um mundo de auto-custódia, o trabalho do agente é mais difícil. Não há custodiante listado nas Páginas Brancas para facilitar o atendimento da papelada e a tarefa logística de mover ativos pode ser ainda mais complexa. Com bens conspícuos, os agentes podem localizar facilmente a propriedade, mas itens maiores e mais volumosos exigem mais logística para serem apreendidos (pense em aviões pertencentes ao cartel; o agente tem que alugar um hangar). Com propriedade imperceptível, a dificuldade da tarefa é aumentada drasticamente. Imagine um agente tentando apreender um estoque clandestino de ouro de alguns malucos de armas de fogo. O agente tem que tentar encontrar propriedades escondidas no espaço da carne, seja realizando vigilância física, desenvolvendo uma rede de delatores ou esperando que os loucos enviem um mapa do tesouro pelo Facebook. A auto-custódia apresenta problemas no espaço da carne porque o guardião (você) se preocupa com os direitos de propriedade.
Em um mundo de ledger Bitcoin, existem vários problemas para nosso agente. Primeiro, não há endereço (físico, e-mail ou outro) para encontrar um representante do Bitcoin que nosso agente possa atender com sua documentação oficial assinada. Não há balconista, CEO ou representante — ponto final — e muito menos um que possa efetuar a transferência de rede de seus satoshis para um endereço público controlado pelo governo. A natureza descentralizada do Bitcoin é um grande problema para nosso agente. É importante ressaltar que essa vantagem sai pela janela se você não fizer a autocustódia do seu bitcoin. Em segundo lugar, com as frases iniciais armazenadas adequadamente, nosso agente precisa localizar fisicamente as frases ou coagi-lo ou negociar com você para desistir das frases. Essa tarefa se torna mais assustadora com multisig.
Bitcoin é paz de espírito
Ao planejar a proteção de ativos, é importante lembrar a velha história sobre você e um amigo encontrarem um urso pardo na floresta. Você não precisa fugir do urso pardo; você apenas tem que superar seu amigo. Quando o governo quer apreender a criptomoeda, eles vão atrás de Vitalik Buterin ou outro CEO a quem eles podem entregar documentos legais. Quando o governo quer apreender o bitcoin, eles vão atrás de pessoas que buscam rendimentos e ativos sob custódia de terceiros. Isso porque é sempre mais fácil para o governo lidar com organizações e ativos centralizados, seja para fins de tributação, de pontuação de crédito social ou para fins de penhora. Você deve sempre ser um alvo difícil para maus atores e sua riqueza não deve ser diferente.
Seja soberano, meus amigos.
Notas
1. Eu especifico “legalmente” aqui porque o governo sempre pode ultrapassar esses limites e interferir na propriedade ilegalmente, mas isso é arriscado para o governo.
2. Caso você esteja se perguntando, itens ilegais em si não estão sujeitos a esse processo. A legislatura considerou cocaína, LSD, metanfetamina, etc. como sendo contrabando. Assim, um policial pode simplesmente pegar esses itens sem passar por esse processo.
Esta é uma postagem de convidado de Rowdy Yates. As opiniões expressas são inteiramente próprias e não refletem necessariamente as da BTC Inc. ou da Bitcoin Magazine.
