Novas regras técnicas para a lei Bitcoin em El Salvador foram apresentados para discussão por seu Banco Central. O documento busca esclarecer os direitos e requisitos das instituições financeiras que desejam fornecer bitcoin para serviços de câmbio de dólares no país depois que ele se torna oficialmente com curso legal. As provisões significativas incluem a ampla coleta, armazenamento e relatório de dados de clientes.
O artigo publicado diz que procura facilitar o estabelecimento de bitcoin como curso legal no país, fornecendo diretrizes sobre os direitos e requisitos para as empresas do setor financeiro e suas transações.
Qualquer instituição financeira que pretenda fornecer serviços de troca de BTC/USD e USD/BTC para salvadorenhos obedecerá às novas regras, afirma o documento. O banco central de El Salvador exigiria que essas empresas coletassem informações do tipo”conheça seu cliente”(KYC) para estar em conformidade com as diretrizes de combate à lavagem de dinheiro (AML).
Mais especificamente, o governo exigiria que as instituições financeiras fornecessem bitcoin serviços de câmbio e custódia para manutenção dos registros de todas as transações e de seus envolvidos por 15 anos, contados da data de fechamento da operação. Além disso, as instituições precisarão cumprir as leis internacionais que supostamente buscam prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, estabelecendo procedimentos para analisar cada transação. Os provedores também precisarão relatar operações”suspeitas”às autoridades, embora o documento não forneça muitos detalhes sobre essa classificação.
No entanto, o documento aparentemente busca regulamentar apenas as instituições financeiras que se aventurariam a fornecer Serviços de câmbio e custódia de bitcoins em El Salvador. Visa estabelecer um quadro jurídico claro para as empresas que desejam fornecer funcionalidade semelhante à carteira de bitcoin do próprio país, que suporta a troca de dólares por bitcoin e vice-versa, bem como a custódia de ambas as moedas. Portanto, as regras propostas não abrangem desenvolvedores, carteiras sem custódia e outros serviços Bitcoin.
