O banco central da Suíça usou com sucesso a moeda digital para liquidar transações envolvendo cinco bancos comerciais, disse o Banco Nacional Suíço na quinta-feira, o mais recente teste da tecnologia em mercados atacadistas.
O teste, chamado Projeto Helvetia, poderia trazer a introdução de moedas digitais do banco central um passo mais próximo na Suíça, que conduziu alguns dos experimentos mais avançados de moeda digital do banco central (CBDC) na Europa.
Bancos centrais em todo o mundo intensificaram o trabalho em CBDCs, em parte para tornar os sistemas de pagamento existentes mais eficientes e para combater o desafio das criptomoedas, com pesquisas focadas em versões para uso no atacado ou no varejo.
Sob Helvetia, em homenagem ao símbolo de Suíça, o SNB integrou CBDCs em sistemas de pagamento e os usou em transações simuladas no experimento que envolveu UBS, Credit Suisse Goldm um Sachs Citigroup e Hypothekarbank Lenzburg.
O esquema mostrou que era possível executar pagamentos instantaneamente, que variavam de 100.000 a 5 milhões de francos suíços (US$ 109.469 a US$ 5,47 milhões), eliminando o risco de contraparte.
“Demonstramos que a inovação pode ser aproveitada para preservar os melhores elementos do sistema financeiro atual, incluindo liquidação em moeda do banco central, ao mesmo tempo em que potencialmente desbloqueia novos benefícios”, disse Benoit Coeure, chefe do Banco para International Settlements (BIS) Innovation Hub, que também participou do experimento.
O projeto, que durou três dias no final de 2021, também envolveu a operadora suíça SIX, principal fornecedora de serviços de infraestrutura financeira.
Envolvia a emissão e resgate de CBDCs por atacado, bem como seu uso para pagamentos e para a liquidação de compras de títulos na Suíça, bem como transações internacionais.
Segue baixou experimentos anteriores do SNB, BIS e SIX sobre o uso de moedas digitais.
Os bancos centrais em todo o mundo têm intensificado o trabalho em CBDCs, em parte para tornar os sistemas de pagamento existentes mais eficientes, com foco em pesquisas em versões para uso no atacado e no varejo.
Enquanto os CBDCs de varejo seriam usados por famílias e empresas para transações diárias, as versões de atacado poderiam ser usadas para fazer pagamentos em grande escala entre bancos ou outras entidades com contas no banco central.
Os apoiadores dizem que os CBDCs por atacado também podem tornar as negociações de títulos-que podem levar dias, com várias partes envolvidas-mais eficientes.
Um CBDC pode ser programado com instruções para entregar o título instantaneamente após o recebimento do dinheiro digital.
Embora os bancos centrais em Hong Kong, Tailândia e Emirados Árabes Unidos, bem como em Cingapura, tenham analisado o uso de CBDCs para pagamentos transfronteiriços por atacado, poucos examinaram em detalhes como um CBDC seria integrado com credores comerciais.
O grupo envolvido na Helvetia agora avaliará os resultados antes de decidir sobre os próximos passos.
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