As finanças descentralizadas estão prontas para se recuperar o espaço de criptomoedas se prepara para sua próxima grande corrida de touros. Embora 2022 não tenha sido o melhor dos anos para cripto ou DeFi, com os valores caindo acentuadamente e vários projetos conhecidos desmoronando, há uma percepção generalizada de que, daqui em diante, o único caminho é para cima!
Essa visão é baseada no sentimento geral de que os preços das criptomoedas parecem ter chegado ao fundo do poço. Com isso, muitas pessoas acreditam que é apenas uma questão de tempo até que grandes tokens como Bitcoin e Ethereum comecem a recuperar parte do valor que perderam nos últimos meses. Quando o mercado de criptomoedas se recuperar, provavelmente desencadeará uma segunda grande onda de investimentos em DeFi, levando a grandes oportunidades para quem aposta no cavalo certo.
A questão, como sempre, é: onde exatamente devo investir? O setor DeFi é composto por centenas de protocolos diferentes, mas nem todos são construídos em bases sólidas. Investidores cautelosos, portanto, só devem considerar os projetos DeFi mais confiáveis em 2023 se quiserem garantir sua tranquilidade.
AllianceBlock
Muito mais do que apenas um protocolo, AllianceBlock é o criador de uma plataforma abrangente de infraestrutura DeFi que atende não apenas àqueles que desejam emprestar, emprestar e apostar em criptomoedas, mas também desenvolvedores de outros projetos DeFi. Além de suas ofertas de investimento descentralizadas, oferece verificação de identidade e KYC/AML sem confiança, serviços NFT e peer-to-peer compatíveis, conformidade regulatória transfronteiriça, uma API de dados de investimento on-chain e off-chain e muito mais.
A AllianceBlock foi fundada em agosto de 2018 por Rachid Ajaja e Matthijs de Vries em um momento em que o investimento em ICOs, ou ofertas iniciais de moedas, estava em alta. Os fundadores estavam determinados a encontrar uma maneira de tornar os investimentos em criptomoedas mais transparentes, iguais e justos. Desde então, o AllianceBlock ampliou seu escopo e pretende se tornar uma ponte entre o DeFi e os instrumentos financeiros tradicionais oferecidos pelos bancos, como empréstimos, títulos, poupança e acumulação de capital.
Um dos principais objetivos do AllianceBlock é levar DeFi para o mainstream. Embora a indústria DeFi seja conhecida por benefícios como eficiência de custos e acessibilidade, ela também sofre com a falta de supervisão e regulamentação adequadas. Como as instituições financeiras tradicionais devem operar dentro de uma estrutura regulatória rígida, muitas não conseguiram explorar as oportunidades dentro do DeFi.
Esse é o desafio que a AllianceBlock procura enfrentar, possibilitando que instituições centralizadas e investidores de varejo interajam com DeFi de forma regulamentada. Ao fazer isso, espera-se tornar mais fácil para os usuários transferir capital de e para finanças tradicionais em protocolos DeFi.
Um dos produtos mais proeminentes é o DeFi Terminal, que é um serviço que simplifica para desenvolvedores, construtores e usuários de varejo a participação no ecossistema DeFi por meio de uma mineração de liquidez integrada e plataforma de apostas. A mineração de liquidez envolve o empréstimo de ativos criptográficos ao AllianceBlock DEX em troca de recompensas regulares na forma de uma porcentagem de cada taxa de transação. O DeFi Terminal também permite staking, onde os usuários podem bloquear seus ativos em contratos inteligentes para ajudar a verificar transações de rede e também ganhar recompensas.
Além dessas oportunidades, o DeFi Terminal também oferece ferramentas para desenvolvedores e marcas criarem campanhas que visam convencer os usuários a fornecer liquidez para seus próprios tokens de marca. Ao criar uma campanha, uma marca pode garantir que seu token tenha a liquidez necessária no AllianceBlock DEX ou em outras exchanges descentralizadas em redes suportadas, como Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon e outros.
Outros produtos do pacote AllianceBlock incluem uma ponte independente da cadeia, uma DEX e uma plataforma de financiamento P2P chamada Fundrs.
Aave
É difícil pensar em um nome mais icônico e reconhecível no setor DeFi do que Aave e há uma boa razão para isso. Existente desde 2018, o Aave emergiu como uma das plataformas DeFi mais conceituadas do mercado, fornecendo um ambiente seguro para os usuários emprestarem e emprestarem criptomoedas e ativos do mundo real sem intermediários.
O Aave tem um modelo simples que permite que as pessoas que emprestam ganhem juros, com aqueles que emprestam pagando juros sobre seus empréstimos. O protocolo foi originalmente construído no Ethereum e suporta todos os tokens ERC-20, e desde então foi expandido para suportar outros blockchains como Avalanche, Fantom e Harmony. É governado por sua comunidade por meio de uma organização autônoma descentralizada, onde os detentores de tokens AAVE votam nas principais decisões.
Aave oferece aos usuários DeFi muitas opções, com mais de 30 pools de ativos baseados em Ethereum e mercados adicionais em outras redes. Além disso, existem pools de empréstimos para ativos do mundo real, incluindo faturas de frete e imóveis. A Aave oferece esses pools graças à sua parceria com a Centrifuge, que é um protocolo DeFi que permite que as empresas tokenizem certos tipos de ativos. Esses tokens podem ser negociados livremente, agindo de forma semelhante aos títulos e obtendo rendimentos regulares.
Como em todos os protocolos DeFi, ainda há um elemento de risco ao emprestar ativos criptográficos no Aave. Os empréstimos devem ser supercolateralizados e o protocolo utiliza liquidações para administrar a dívida. Nas ocasiões em que não houver liquidez suficiente para reembolsar os credores após a liquidação da garantia, os fundos serão retirados de seu Módulo de Segurança. Este é um pool de liquidez especial com tokens AAVE depositados pelos usuários da plataforma. Ele paga recompensas a taxas mais altas, mas os tokens dentro dele correm o risco de serem liquidados no caso de o sistema precisar de uma injeção de capital.
Aave é amplamente considerado um dos ecossistemas DeFi mais confiáveis mas não está descansando sobre os louros. No início deste ano, o Aave DAO votou para aprovar uma proposta para lançar uma nova stablecoin geradora de rendimento, conhecida como GHO. GHO se tornará a stablecoin nativa da Aave. O plano é que o GHO seja atrelado ao dólar americano e apoiado por uma variedade de ativos digitais. Aave espera usar GHO para tornar o empréstimo de stablecoin mais competitivo , gerando receita adicional ao transferir 100% dos juros dos empréstimos do GHO para seu DAO.
Orbs
Tão importante quanto os próprios protocolos DeFi é a camada de infraestrutura eles funcionam, e é isso que a Orbs Network está procurando melhorar. Orbs se apresenta como uma camada de infraestrutura blockchain aberta e descentralizada, focada em acelerar aplicativos DeFi em várias cadeias.
O Orbs pode ser considerado um back-end descentralizado que permite novos recursos para DeFi, trabalhando em conjunto com a camada existente-1 blockchains como Ethereum, e também redes Layer-2 como Polygon. Ele cria um tipo de pilha de infraestrutura em camadas para DeFi que permite que aplicativos descentralizados aproveitem os serviços de execução aprimorados da Orbs. Dessa forma, ele permite que os desenvolvedores criem aplicativos DeFi mais sofisticados.
Um bom exemplo disso é o protocolo Open DeFi Notification da Orb, que fornece atualizações instantâneas nos mais críticos na cadeia eventos.
Mais recentemente, Orbs anunciou um novo protocolo de preço médio ponderado pelo tempo, descentralizado, capaz de oferecer suporte a novos tipos de pedidos para DEXs e formadores de mercado automatizados. O TWAP é uma técnica amplamente utilizada na negociação algorítmica no setor financeiro tradicional, em que os traders usam um preço médio ponderado no tempo para minimizar o impacto de grandes pedidos no mercado. A forma como funciona é que os pedidos são divididos em várias negociações menores, com cada uma executada em intervalos de tempo predefinidos durante um período de tempo especificado.
Até agora, as limitações dos contratos inteligentes EVM tornavam o TWAP extremamente difícil de implementar em DeFi. A Orbs muda isso, aproveitando sua infraestrutura de back-end para garantir que todos os pedidos TWAP sejam executados com o preço ideal, com taxas justas, de forma segura e descentralizada. O serviço é destinado a DEXs e AMMs que desejam oferecer aos usuários uma maneira mais sofisticada de negociar utilizando estratégias algorítmicas, semelhante ao que está disponível no TradFi.
Cake DeFi
Para ter seu bolo e comê-lo é o sonho de todo usuário DeFi. Os investidores querem todas as recompensas sem correr nenhum risco, e é isso que o Cake DeFi pretende entregar.
Com sede em Cingapura, a Cake DeFi criou uma plataforma central de DeFi com serviços de staking, empréstimos e mineração de liquidez, permitindo que os investidores depositem seus ativos criptográficos e obtenham uma renda passiva. Seu ecossistema DeFi é baseado na rede blockchain DeFi Chain, uma bifurcação do blockchain Bitcoin original, e é alimentado por seu token DFI nativo.
O produto mais novo da Cake DeFi é seu EARN, que é um serviço de mineração de liquidez unilateral para investidores que desejam ganhar recompensas passivas enquanto se protegem da volatilidade tradicional dos mercados de criptomoedas.
De acordo com o cofundador e CEO da Cake DeFi, Dr. Julian Hosp, os investidores tornaram-se compreensivelmente muito mais avessos ao risco no ano passado devido ao início do inverno criptográfico. Como tal, o EARN visa dar a esses investidores uma maneira de obter de forma transparente um rendimento generoso em seus investimentos, mantendo os riscos no mínimo absoluto.
“O EARN permitirá que os usuários obtenham retornos imbatíveis no Bitcoin, que eles pode rastrear de forma transparente no blockchain”, disse Hosp. “O recurso Volatility Protection também os protegerá contra perdas temporárias, especialmente em tempos de volatilidade do mercado.”
O EARN da Cake DeFi usa alguns algoritmos inteligentes para garantir que seus usuários gerem um retorno competitivo, independentemente do mercado forças além de seu controle. É possível alocar BTC ou DFI e receber recompensas nesses depósitos a cada 24 horas com um rendimento percentual anual declarado de 10%. É claro que existem protocolos DeFi que oferecem APY mais alto do que isso, mas muito poucos oferecem os mesmos tipos de proteção que o EARN. As recompensas são alocadas em tokens EARN, que é o ativo nativo da plataforma, e são compostas automaticamente para aumentar os rendimentos a longo prazo.
Cake DeFi disse que o algoritmo do EARN combina os altos rendimentos da mineração de liquidez com a baixa volatilidade das criptomoedas emprestando para cumprir suas promessas.
Até o momento, os produtos da Cake DeFi provaram estar entre os mais confiáveis da indústria DeFi. Seu relatório de transparência do segundo trimestre de 2022 mais recente destacou como recentemente ultrapassou a marca de um milhão de clientes, com mais de US$ 375 milhões em recompensas pagas até o momento.
Uniswap
Uniswap é uma das maiores e as DEXs mais conhecidas do mercado e uma ferramenta essencial para a maioria dos investidores de DeFi. O Uniswap, em primeiro lugar, fornece uma maneira para os comerciantes trocarem tokens de criptomoeda de forma segura e conveniente, com taxas mais baixas do que uma troca centralizada. Os usuários também podem obter uma renda passiva depositando tokens em pools de liquidez.
A Uniswap usa um modelo AMM que depende de contratos inteligentes para definir preços e executar negociações. Por causa disso, a plataforma é totalmente descentralizada, sem intermediários envolvidos.
Como a Aave, a Uniswap é capaz de facilitar a negociação de criptomoedas devido ao uso de pools de liquidez, que são pools de fundos contribuídos pelo usuário que são bloqueado em contratos inteligentes. Esses fundos são usados para facilitar as negociações de usuários que desejam comprar e vender vários pares de criptomoedas. Com cada transação no Uniswap, é cobrada uma pequena taxa que é então distribuída entre os provedores de liquidez do pool. Dessa forma, é mutuamente benéfico, pois os comerciantes podem trocar tokens com taxas mais baixas e aqueles que fornecem a liquidez podem ganhar recompensas por isso.
Há boas razões pelas quais o Uniswap surgiu como um dos mais populares DEXs no espaço DeFi. A grande maioria dos DEXs oferece uma experiência de usuário ruim com seus designs desajeitados, enquanto o Uniswap é conhecido por sua interface de usuário simples e elegante. Os aplicativos da Web e móveis da Uniswap são extremamente fáceis de usar e têm um design altamente polido que parece extremamente profissional. É simples conectar uma carteira de criptomoedas e começar, seja trocando tokens ou fornecendo liquidez.
Graças à sua facilidade de uso, o Uniswap construiu um grande público que oferece uma segunda grande vantagem. Por ter mais usuários, tem mais valor total bloqueado – o que significa mais liquidez – do que qualquer outra DEX. Como resultado, é improvável que os traders tenham problemas ou limitações ao trocar vários tipos de tokens.
Por último, mas não menos importante, o Uniswap suporta uma ampla variedade de carteiras de criptomoedas, incluindo MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet e muitos outros. Em suma, é extremamente fácil de usar e atende a todos, explicando por que o Uniswap é um dos aplicativos DeFi mais confiáveis do mercado.
