Silvergate, um banco criptográfico com sede na Califórnia cujas ações estão listadas na Bolsa de Valores de Nova York, é suspendendo o pagamento de dividendos para permanecer altamente líquido enquanto o mercado de moeda digital tenta sair da crise de liquidez de 2022.
Em um comunicado à imprensa em 27 de janeiro, Silvergate, um banco estatal que abriu o capital em 2019, disse que suspenderia o pagamento de dividendos em suas “ações preferenciais perpétuas não cumulativas de taxa fixa de 5,375%, Série A” para preservar o capital.
Foco na liquidez
O banco criptográfico disse que seu foco principal é manter um balanço altamente líquido com uma forte posição de capital. Isso lhe dará uma vantagem ao navegar pela alta volatilidade da criptografia. A mudança significa que o banco criptográfico terá mais capital do que os ativos digitais dos clientes.
O conselho de administração do banco reavaliará os pagamentos de dividendos trimestrais dependendo da evolução das condições de mercado.
Não houve comentários oficiais de nenhum dos executivos da Silvergate.
A alta volatilidade das criptomoedas fez com que os preços chegassem a um pico de cerca de US$ 70.000 em novembro de 2021 antes de cair para US$ 15.300 em novembro de 2022.
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As perdas ocorreram devido a vários fatores macroeconômicos e eventos relacionados à cripto. A mudança na política monetária fez com que os bancos centrais aumentassem as taxas de juros para domar a inflação descontrolada.
Em troca, essa mudança viu o fluxo de capital em outra direção, longe do que os investidores normalmente rotulariam como “arriscado”, incluindo cripto e ações, para portos seguros como títulos e ouro.
Silvergate forçado a tomar medidas ousadas
O colapso de várias plataformas CeFi, primeiro 3AC, Voyager e BlockFi, antes que a FTX dissesse que estava suspendendo as retiradas e, eventualmente, entrando com pedido de proteção contra falência do Capítulo 11 , quebrou os mercados. Na sequência, os criptoativos capitularam, com o Bitcoin caindo para mínimos de 2022.
Ao mesmo tempo, a FTX foi avaliada em mais de US$ 32 bilhões. Mais tarde, descobriu-se que Sam Bankman-Fried se apropriou indevidamente dos fundos dos clientes por meio da empresa de negociação relacionada à bolsa, Alameda Research.
O risco à segurança dos investidores se espalhou para Silvergate, sobrecarregando o banco criptográfico. Em 17 de janeiro, Silvergate publicou suas demonstrações financeiras com a Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC), dizendo que registrou uma perda de $ 949 milhões em 2022. Esta foi uma reversão acentuada na sorte, considerando que o banco teve $ 75,5 milhões em lucros em 2021.
No início deste mês, os clientes da Silvergate retiraram quase US$ 8 bilhões de seus depósitos criptográficos. Os relatórios indicam que cerca de 66% dos clientes do banco retiraram suas moedas nos últimos três meses do ano. Posteriormente, o banco foi forçado a vender US$ 5,2 bilhões de seus ativos para cobrir custos e permanecer líquido em meio às rápidas mudanças do setor.
Imagem de recurso do Canva, gráfico do TradingView