A Comissão Europeia propôs uma lei que iria forçar as empresas que participam de transações e transferências de Bitcoins dentro da UE a coletar as identidades de remetentes e destinatários. De acordo com essa lei, as transações de Bitcoin de empresas se tornariam compatíveis com o conhecimento de seu cliente (KYC) e rastreáveis. As transferências eletrônicas já estão sujeitas a este regulamento sob o que é chamado de “ regra de viagem . ” A proposta vem após uma recomendação da Força-Tarefa de Ação Financeira.
A comissão declarou :”As emendas de hoje irão garantir a rastreabilidade total das transferências de cripto-ativos, como bitcoin, e permitir a prevenção e detecção de seu possível uso para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. ” Esta regra tornará ilegal o fornecimento de carteiras de bitcoins com pseudônimos dentro da UE.
A Comissão Europeia também comentou que, embora este esforço tenha sido feito para enfrentar ameaças não especificadas, presumivelmente de lavagem de dinheiro, ao mesmo tempo, não pretendia criar uma “carga regulatória excessiva na indústria”. Apesar desse comentário, de acordo com este regulamento, qualquer pessoa que enviar bitcoin deverá fornecer seu nome, endereço, data de nascimento e número de conta ao provedor de serviços. O provedor de serviços do destinatário de uma transferência de bitcoin será responsável por rastrear todos os dados do destinatário. informações.
Não está claro se os fabricantes europeus de carteiras com pseudônimos, como Ledger (Paris) e Trezor (Praga), continuariam a exportar carteiras com pseudônimos ou se eles irão KYC suas carteiras apenas dentro da UE.
Felizmente, o Parlamento Europeu e os Estados da UE ainda têm a palavra final sobre essa alteração intrusiva e anti-privacidade, o que significa que Trezor e Ledger podem continuar a fazer carteiras pseudônimas na Europa pelos próximos dois anos antes de a lei entrar em vigor.
