A hagyományos bankok számára kihívásokkal teli évben a Szövetségi Betétbiztosítási Társaság (FDIC) úgy tűnik, hogy fokozottan ellenőrzi a kripto-barát bankokat. Az intézmény felfüggesztő végzést küldött a Cross River Banknak, hogy „önkorrigálja” és megfelelően kezelje a hitelezési műveletei sérülékenységét
A szabályozó hatóság kérte, hogy a bank nagyobb felügyeletet és ellenőrzést hajtson végre egy hozzájárulással. megállapodás (beleegyezési megbízás).
Az FDIC azt állítja, hogy a Bank nem biztonságos vagy nem megfelelő gyakorlatot folytat
Április 28-án, pénteken az FDIC kiadta a Cross River Bank által még márciusban végrehajtott hozzájárulási megbízást. A különböző fintech és kriptovaluta cégeknek nyújtott szolgáltatásairól jól ismert pénzintézetet azzal vádolták, hogy „nem biztonságos vagy nem megfelelő banki gyakorlatot folytatott a vonatkozó tisztességes hitelezési törvények és előírások betartásával kapcsolatban”. Mindezeket a szabályozási megsértéseket egy 2021-es vizsgálati jelentés (2021 ROE) ismertette.
A 34 oldalas beleegyező rendelési dokumentum felfedi, hogy a Cross River Bank elmulasztotta kialakítani és fenntartani a belső ellenőrzéseket, az információs rendszereket és a körültekintő hitelezési gyakorlatot. A jelenlegi keretrendszer értékelését követően a banknak olyan folyamatokat kell bevezetnie, amelyek segítenek elkerülni e jogsértések megismétlődését a jövőben.
Emellett a Cross Rivernek méltányos hitelforrás-tanulmányt kell benyújtania, és Ezt a jelentést egy független harmadik félnek kell elkészítenie, kiemelve az intézmény méretét, bővítési terveit, valamint a hiteltermékek jelenlegi és várható számát és mennyiségét.
Ez az, érdemes azonban megjegyezni, hogy a Cross River Bank nem ismerte el vagy cáfolta az FDIC egyetlen állítását sem. Valójában a Cross River vezérigazgatója, Gilles Gade egy nappal a rendezvény előtt kiadott egy nyilatkozatot. A szabályozó testület közzétette a hozzájárulási végzést, hangsúlyozva, hogy a bank „a legmagasabb szintű megfelelést” tartja fenn – bár az FDIC állításait nem említi.
A kriptovaluta-tevékenységhez nem kapcsolódó FDIC-akció
A külön A Wall Street Journal jelentése, a Cross River szóvivője szerint az FDIC-akciónak semmi köze a bank kriptovaluta-vagy fizetési üzleti tevékenységéhez. Ehelyett a hitelezési gyakorlatának 2021-es felülvizsgálatához kapcsolódik.
Amint korábban említettük, a Cross River a különféle kriptográfiai szervezeteknek nyújtott szolgáltatásairól ismert, beleértve a Coinbase-t és az USDC-kibocsátót, a Circle-t. Érdekes módon a hozzájárulási megbízást csak napokkal azelőtt hajtották végre, hogy a Circle-lel kötött partnerséget márciusban biztosították volna.
Tekintettel a Silvergate és a Silicon Valley kriptoval kapcsolatos bankok közelmúltbeli összeomlására, a Cross River óvatosan léphet, amikor bármilyen típusú vitáról van szó. A belső ellenőrzési rendszer és egyéb összetevők felügyeletének és felügyeletének fokozása a hozzájárulási megállapodásban foglaltak szerint remek kiindulópont a kiinduláshoz.
A kriptográfiai összpiaci kapitalizáció 1,169 tonna dollár | Forrás: Crypto Total Market Cap diagram a TradingView-n
Kiemelt kép a Tekedia-tól, diagram a TradingView-tól
