Sementara pemerintah Eropa masih mengerjakan pendekatan regulasinya terhadap regulasi mata uang kripto, bagian dari badan tersebut, yaitu pembuat undang-undang, hari ini telah menerbitkan aturan baru menargetkan pengguna crypto dengan identitas yang belum diverifikasi.
Undang-undang yang baru saja disahkan tidak semata-mata ditujukan untuk crypto secara khusus tetapi pada tindakan pencucian uang atau memegang dan mentransaksikan aset digital secara anonim. Pengumuman itu berbunyi, “langkah-langkah baru UE terhadap pencucian uang dan pendanaan teroris.”
Batas yang Dikenakan Pada Pengguna Kripto yang Tidak Diverifikasi
Per siaran pers, Parlemen Eropa dan anggota parlemen lainnya di bidang Ekonomi dan komite Kebebasan Sipil pada 28 Maret memberikan suara pada langkah-langkah baru anti pencucian uang (AML) dan regulasi pendanaan teroris. Termasuk dalam undang-undang baru adalah batasan €1000 yang dikenakan pada pengguna crypto dengan identitas yang tidak diverifikasi.
Siaran pers mencatat:
Entitas, seperti bank, pengelola aset dan aset kripto, agen real estat dan virtual, serta klub sepak bola profesional tingkat tinggi, akan diminta untuk memverifikasi identitas pelanggan mereka, apa yang mereka miliki, dan siapa yang mengendalikan perusahaan. Mereka juga harus menetapkan jenis risiko pencucian uang dan pendanaan teroris secara terperinci di sektor aktivitas mereka, dan mengirimkan informasi yang relevan ke register pusat.
Selain batas $100 yang diberlakukan, batas Parlemen UE juga menekan €7000 untuk pembayaran tunai untuk transaksi dalam kategori yang sama dari pengguna kripto yang tidak terverifikasi. Batasan ini adalah bagian dari rencana UE untuk mengubah peraturan AML-nya.
Batasan tersebut datang bersamaan dengan langkah-langkah yang membatasi bisnis untuk menerima pembayaran dalam jumlah besar dari sumber anonim.
Menurut Damien Carême, anggota parlemen Prancis yang memimpin negosiasi parlemen tentang pembenahan peraturan AML-nya, undang-undang tersebut bukan untuk melarang pembayaran crypto tetapi untuk menargetkan pencucian uang karena batas batas hanya berlaku untuk dompet yang tidak diatur dan pengguna yang tidak diverifikasi. Carême mencatat:
Kami sama sekali tidak mencegah transaksi crypto. Hanya ketika identifikasi tidak memungkinkan.
Parlemen Uni Eropa Meluncurkan Badan Anti Pencucian Uang Baru
Dengan 99 anggota parlemen memberikan suara mendukung rencana baru dan enam abstain, UE membentuk Badan Anti Pencucian Uang (AMLA) Uni Eropa yang baru, yang diberi wewenang pengawasan dan investigasi “untuk memastikan kepatuhan terhadap persyaratan AML/CFT”.
AMLA bertanggung jawab untuk memantau risiko dan ancaman di dalam dan di luar UE. Badan tersebut juga akan digunakan untuk secara langsung mengawasi beberapa lembaga kredit dan keuangan tertentu dan mengklasifikasikannya sesuai dengan tingkat risikonya.
Menurut laporan tersebut, anggota parlemen sedang mencari untuk memberikan AMLA wewenang untuk menengahi antara pengawas keuangan nasional serta penyelesaian perselisihan. AMLA juga akan menerima pengaduan pelapor dan memastikan pengawasan yang lebih kuat dari pengawas di sektor non-keuangan.
Grafik harga kapitalisasi pasar global Crypto di TradingView.com
Berbicara tentang keuangan, pasar cryptocurrency global tetap tenang meskipun sektor keuangan AS mengalami krisis dalam beberapa minggu terakhir. Selama 24 jam terakhir, pasar kripto global naik 1,5% menjadi $1,188 triliun pada saat penulisan.
Gambar unggulan dari Unsplash, Bagan dari TradingView
