Mentre il governo europeo sta ancora lavorando al suo approccio normativo alla regolamentazione delle criptovalute, una parte dell’organismo, ovvero i legislatori, ha pubblicato oggi un nuova regola per prendere di mira gli utenti crittografici con identità non verificate.
La legge che è stata appena approvata non era mirata esclusivamente alle criptovalute in particolare, ma all’atto di riciclaggio di denaro o al possesso e alla transazione anonima di risorse digitali. L’annuncio recitava”nuove misure dell’UE contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo”. e le commissioni per le libertà civili il 28 marzo hanno votato nuove misure di regolamentazione contro il riciclaggio di denaro (AML) e il finanziamento del terrorismo. Incluso nella nuova legge c’era un limite imposto di € 1000 agli utenti di criptovalute con identità non verificate.
Il comunicato stampa osservava:
Entità, come banche, gestori di risorse e criptovalute, agenti immobiliari e virtuali e club di calcio professionistici di alto livello, saranno tenuti a verificare l’identità dei propri clienti, ciò che possiedono e chi controlla l’azienda. Dovranno inoltre stabilire tipi dettagliati di rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo nel loro settore di attività e trasmettere le informazioni pertinenti a un registro centrale.
Oltre al limite imposto di $ 100, il Il parlamento dell’UE ha anche premuto 7000 euro per pagamenti in contanti per transazioni nella stessa categoria di utenti di criptovalute non verificati. Questi limiti fanno parte del piano dell’UE per rinnovare i suoi regolamenti antiriciclaggio.
I limiti si affiancano alle misure che impediscono alle aziende di accettare pagamenti ingenti da fonti anonime.
Secondo Damien Carême, il legislatore francese che guida i negoziati del parlamento sul rinnovamento dei suoi regolamenti antiriciclaggio, la legge non vieta i pagamenti in criptovalute ma mira al riciclaggio di denaro poiché il limite massimo si applica solo ai portafogli non regolamentati e agli utenti non verificati. Carême ha notato:
Non stiamo assolutamente impedendo le transazioni crittografiche. È proprio quando l’identificazione non è possibile.
Il Parlamento europeo lancia la nuova Agenzia antiriciclaggio
Con 99 legislatori che votano a favore del nuovo piano e sei astenuti, l’UE ha creato una nuova Agenzia antiriciclaggio dell’Unione europea (AMLA), a cui sono conferiti poteri di vigilanza e investigativi”per garantire la conformità ai requisiti AML/CFT”.
L’AMLA è responsabile del monitoraggio dei rischi e delle minacce all’interno e all’esterno dell’UE. L’agenzia verrebbe anche utilizzata per vigilare direttamente su alcuni specifici istituti di credito e finanziari e classificarli in base al loro livello di rischio.
Secondo il rapporto, i deputati stanno cercando di concedere alla LRD l’autorità di mediare tra le autorità di vigilanza finanziaria nazionali e di risolvere le controversie. L’AMLA riceverà anche i reclami degli informatori e garantirà una maggiore supervisione delle autorità di vigilanza nel settore non finanziario.
Grafico dei prezzi della capitalizzazione di mercato globale delle criptovalute su TradingView.com
Parlando di finanza, il mercato globale delle criptovalute ha mantenuto la calma nonostante il settore finanziario statunitense abbia subito una crisi nelle ultime settimane. Nelle ultime 24 ore, il mercato globale delle criptovalute è aumentato dell’1,5% a $ 1,188 trilioni al momento della stesura.
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