In questa intervista, Varun Satyam, CEO e co-fondatore di Davos Protocol, spiega come il loro ecosistema di asset stabili migliora l’efficienza del capitale attraverso l’applicazione innovativa dello staking liquido a beneficio della sua comunità.
D: Cosa può dirci del Protocollo di Davos? Quali sono la tua visione e il tuo obiettivo?
R: Protocollo di Davos è un innovativo ecosistema DeFi che mira ad affermarsi come protocollo di prestito e prestito leader sulla rete Polygon, fornendo agli utenti una versione più efficiente in termini di capitale di MakerDAO. Su Davos, gli utenti potranno prendere in prestito il DAVOS Stable Asset staking MATIC come collaterale. La piattaforma utilizza una combinazione di eccesso di garanzia e staking liquido per risolvere il”trilemma stabile”ampiamente discusso dal punto di vista dell’efficienza del capitale senza compromettere il decentramento.
Con il protocollo Davos, la nostra visione è fornire flussi di rendimento reali e sostenibili agli utenti utilizzando lo staking liquido. La più grande fonte di rendimento crittografico da Proof-of-Stake (PoS), sfruttando lo staking liquido, i premi da PoS sono accessibili ed estraibili in DeFi, consentendo a Davos di estrarre il rendimento da un asset volatile e trasferirlo in un asset stabile (DAVOS ). Il presupposto di base è che le persone siano più attratte dal rendimento di un asset stabile rispetto al rendimento di un asset volatile.
In definitiva, il protocollo di Davos intende fornire al mercato un tasso di riferimento per le stablecoin, segnando un cambiamento lontano dalle precedenti Collateralized-Debt-Positions (CDP) che danno la priorità a prestiti più economici ma fanno poco per contribuire al rendimento delle stablecoin. Fornendo un tasso di riferimento, il Protocollo di Davos può diventare una parte essenziale dell’ecosistema DeFi, fornendo agli utenti rendimenti sia reali che sostenibili, contribuendo nel contempo alla stabilità complessiva del mercato. DAVOS è un nuovo asset stabile che offre nuovi canali per la generazione di entrate e la conservazione della ricchezza, rendendolo uno sviluppo entusiasmante nello spazio DeFi.
D: Sappiamo che il protocollo di Davos ha lanciato il primo prodotto di staking liquido sopra Poligono; cos’è lo staking liquido e in che modo è diverso dallo staking regolare?
R: Le reti Proof-of-Stake (PoS) offrono ai possessori di token l’opportunità di blocca i loro token e usa il loro peso per convalidare le transazioni, guadagnando rendimenti interessanti per la loro partecipazione. Tuttavia, lo staking tradizionale presenta uno svantaggio significativo in quanto rende i token illiquidi, il che significa che non possono essere scambiati, scambiati o utilizzati come garanzia.
Per risolvere questo problema, lo staking liquido fornisce una soluzione che consente agli utenti di ricevono un token che rappresenta l’importo puntato e i premi guadagnati, che possono essere utilizzati come garanzia o scambiati altrove. Lo staking liquido risolve le sfide di liquidità affrontate dallo staking tradizionale, offrendo agli utenti un accesso tempestivo a fondi, strategie alternative, stacking dei rendimenti ed esposizione a prestiti garantiti da criptovalute generando un reddito passivo in background. Con questo approccio, gli utenti possono massimizzare il loro potenziale di guadagno mentre godono del meglio di entrambi i mondi, guadagnando ricompense per attività di staking e generazione di rendimento nello spazio DeFi.
D: Puoi darci una breve descrizione del meccanismo alla base del tuo modello di picchettamento liquido? Come funziona?
R: Davos Protocol ha implementato una strategia intelligente sull’architettura MakerDAO per massimizzare i rendimenti sulle garanzie depositate riducendo al minimo il rischio. Ciò si ottiene sfruttando lo staking liquido, che prevede lo staking della garanzia, la generazione di un token fruttifero e quindi la conversione del rendimento risultante. Quindi, invece che la tua garanzia rimanga inattiva, il protocollo la mette in gioco, mettendo così il capitale a lavorare per te.
Per eseguire questa strategia, il protocollo utilizza un convertitore di rendimento per dividere il rendimento dall’importo principale nel forma di garanzia depositata. Consente al protocollo di estrarre premi su base settimanale, che vengono inviati al Davos Revenue Pool. Oltre alle ricompense per lo staking liquido, il pool riceve anche interessi di prestito generati dal protocollo.
L’uso della strategia di staking liquido MATIC a basso rischio consente al Protocollo di Davos di diventare un protocollo di generazione ad alto rendimento in cui è in grado di accumulare una grande quantità di entrate combinate dallo staking liquido e dagli interessi sui prestiti, che vengono poi distribuiti rispettivamente tra gli staker e i fornitori di liquidità. Di conseguenza, Davos è in grado di generare rendimenti reali e interessanti per i suoi utenti.
D: Ci sono compromessi in termini di sicurezza o decentralizzazione? Perché qualcuno dovrebbe investire i propri soldi nel tuo prodotto e non in un concorrente?
R: Fondamentalmente, l’obiettivo di Davos è attrarre investitori di stablecoin, che sono i più grandi contributor di TVL in DeFi sfruttando lo staking liquido sugli asset in stake per generare un rendimento sostenibile e reale su uno Stable Asset (DAVOS). Il nostro obiettivo è fornire una maggiore efficienza del capitale a un rischio minimo combinando l’asset stabile DAVOS completamente rimborsabile con una strategia per generare rendimento contro il collaterale MATIC tramite staking liquido.
In quanto criptovaluta decentralizzata, imparziale e sovra-collateralizzata, DAVOS è in grado di evitare il taglio e il blocco dei token utente, che dovrebbero attrarre più investitori a lungo termine. Ci impegniamo costantemente per garantire rendimenti interessanti e a basso rischio senza perdite temporanee o rischi di mercato. Questo rimarrà un pilastro fondamentale della ricerca dell’efficienza del capitale da parte del protocollo di Davos, consentendoci di risolvere le carenze associate alle stablecoin.
Inoltre, il nostro team di sviluppo ha una profonda conoscenza delle esigenze e dei requisiti di sicurezza di un protocollo come nostro. Con particolare attenzione al codice sicuro e trasparente, ci impegniamo a fornire ai nostri utenti una piattaforma stabile e sicura per la generazione di rendimento. L’impegno del nostro team per la sicurezza si riflette nei nostri audit (Veridise e Quantstamp) e nel fatto che siamo continuamente alla ricerca di opportunità per ulteriori valutazioni (terzo audit programmato per il secondo trimestre) per garantire il massimo livello di sicurezza per i nostri utenti.
D: Oltre alle tradizionali ricompense per lo staking, quali sono i vantaggi per gli utenti che sfruttano il prodotto di Davos?
R: Davos Protocol ha si è posizionata in un angolo attraente del mercato imparando dal successo di UST su Terra e affrontando i difetti fondamentali nei loro meccanismi. La piattaforma riconosce che gli investitori desiderano che i rendimenti attraenti e sostenibili siano facilmente accessibili senza la necessità di complesse attività di yield farming o partecipazione alla DeFi. Per soddisfare le esigenze sia degli esperti DeFi che degli utenti al dettaglio, Davos offre una gamma di opzioni che soddisfano i loro appetiti di investimento.
Per gli utenti DeFi più esperti, Davos offrirà varie opportunità per generare rendimenti attraverso lo yield farming , arbitraggio e caveau potenziati. Inoltre, una volta rilasciato il DGT (Davos Governance Token), gli utenti potranno partecipare alla votazione del peso relativo agli indicatori di liquidità e agli indicatori di prestito. Inoltre, il token DGT consentirà agli utenti di avere voce in capitolo nei processi decisionali relativi alla governance e alla politica monetaria della piattaforma. Queste opzioni offrono agli utenti DeFi esperti la possibilità di ricevere rendimenti che vanno dal 12 al 24% APY, rendendola un’opzione redditizia per coloro che cercano un potenziale di guadagno interessante sugli ecosistemi DeFi attraverso la partecipazione attiva.
Per gli investitori al dettaglio, Il protocollo di Davos offre un modo semplice e senza problemi per guadagnare potenzialmente un APY annuo del 7-9% acquistando e puntando DAVOS sulla piattaforma. Ciò fornisce un ritorno sull’investimento sostenibile e prevedibile senza la necessità di un coinvolgimento attivo nell’ecosistema DeFi. Inoltre, Davos prevede di essere integrato con alcuni scambi centralizzati (CEX) che offriranno alla loro base di utenti una soluzione di staking non detentiva. Ciò consentirà agli investitori al dettaglio di puntare i loro token DAVOS direttamente sui CEX, rendendo così ancora più facile per loro ottenere un ritorno stabile sul loro investimento. Offrendo una soluzione di staking non detentiva, il protocollo di Davos consente agli investitori di mantenere il pieno controllo sui propri fondi, fornendo così un ulteriore livello di sicurezza. È probabile che questa funzionalità attiri gli investitori al dettaglio che sono nuovi alla DeFi e potrebbero essere riluttanti a utilizzare soluzioni decentralizzate.
Fornendo una gamma di opzioni che soddisfano le esigenze sia degli utenti DeFi veterani che degli investitori al dettaglio, Il protocollo di Davos si è posizionato come una piattaforma versatile in grado di soddisfare le esigenze di una vasta gamma di investitori. Riteniamo che questo sia un fattore importante che può attrarre una base di utenti più ampia fornendo agli investitori rendimenti sostenibili e interessanti accompagnati dalla semplicità.
D: Perché un utente dovrebbe passare da un modello di staking tradizionale a un modello di picchettamento liquido? Quali sono i principali vantaggi?
R: Il Liquid Staking offre un’opportunità unica per colmare il divario tra lo staking e la DeFi, consentendo agli utenti di beneficiare di entrambi. Sblocca il potenziale del PoS come fonte significativa di rendimento delle criptovalute, fornendo allo stesso tempo liquidità per utilizzare gli asset in stake nei progetti DeFi durante il periodo di lock-up. Ciò non solo aumenta i rendimenti per gli utenti, ma promuove anche la partecipazione allo staking, rafforzando la rete e l’ecosistema crittografico nel suo complesso. Il protocollo di Davos riconosce lo staking liquido come DeFi nella sua forma più pura, fornendo agli utenti il meglio di entrambi i mondi. Davos fa solo un ulteriore passo avanti offrendo agli utenti un asset stabile che può sfruttare lo staking liquido e l’over-collateralization per consentire la generazione di rendimenti reali e sostenibili sullo Stable Asset DAVOS.
D: Oltre al primo prodotto di staking liquido su Polygon, ci sono segnalazioni di Davos che lancia una stablecoin su questa rete. Cosa puoi dirci a riguardo? Le stablecoin sono necessarie per l’adozione a lungo termine della DeFi?
R: DAVOS non può essere considerata una stablecoin poiché l’obiettivo di DAVOS non è mantenere un ancoraggio assoluto in dollari statunitensi o in qualsiasi altra valuta fiduciaria. È un asset stabile che mira a un’elevata stabilità dei prezzi rispetto a un peg assoluto. Abbiamo raggiunto questo obiettivo applicando una politica monetaria nel governare il protocollo di Davos per distribuire la maggior parte delle sue entrate alle parti interessate di DAVOS. Attualmente, gli Stable Assets di DAVOS sono supportati dalla Collateralized Debt Position (CDP) del Protocollo di Davos. Vediamo questo cambiamento in futuro con il protocollo che estende il suo supporto alle principali catene PoS, consentendo l’uso delle loro risorse native come garanzia.
D: Infine, qual è la tua visione per il futuro di DeFi e applicazioni decentralizzate? Il picchettamento liquido è innovativo, ma pensi che diventerà lo standard per altre piattaforme? Qual è il contributo del protocollo di Davos allo spazio crittografico in questo contesto?
R: Lo staking liquido è una funzionalità innovativa in DeFi che consente agli utenti di liberare i propri token dai contratti e trarne profitto. Ciò significa che gli utenti non sono tenuti a mantenere un lungo periodo di blocco, una funzionalità tipicamente associata allo staking di criptovalute. Consente inoltre agli utenti di guadagnare un reddito passivo dai propri fondi mentre accedono ai mercati dei capitali.
Le reti PoS richiedono agli utenti di mettere in staking le proprie risorse per proteggere la rete. Quando sono emerse le prime reti, i loro token nativi avevano funzionalità limitate. L’opzione migliore per gli utenti era mettere in gioco le proprie risorse per i validatori della rete.
Ma con l’emergere della DeFi, la quota di risorse possedute dagli utenti è diminuita. Questo perché i nuovi modelli di attività economica legati all’agricoltura e al prestito hanno aumentato l’efficienza di queste risorse, consentendo agli utenti di estrarre più valore da meno risorse.
Davos funziona come una piattaforma di smart contract di livello 2 che è Compatibile con Polygon e ottimizzato per DeFi con liquidità integrata e applicazioni finanziarie già pronte. Inoltre, la natura open source di Davos consente ad altri progetti DeFi di basarsi sul protocollo. Il livello di prodotto del protocollo è decentralizzato tanto quanto i suoi contratti intelligenti, creando così maggiori incentivi per i frontend per far crescere l’ecosistema di Davos e fornire strumenti unici per gli utenti.
