Mentre altre autorità regionali hanno continuato a depredare l’industria delle criptovalute, Hong Kong ha continuato a vedere il potenziale nel settore, pertanto, esprimendo supporto e lavorando per aiutare a promuovere l’adozione delle criptovalute.
Dato Hong Kong continua crescita come hub crittografico, molte società crittografiche si sono rivolte alla regione per stabilire una presenza e aprire conti bancari per esplorare nuove opportunità di business.
Tuttavia, alcune aziende hanno trovato difficile aprire questi conti specifici a causa di rischi elevati percepiti e preoccupazioni relative alle normative antiriciclaggio. In risposta, l’Autorità Monetaria di Hong Kong (HKMA) ha fatto alcune mosse per affrontare il problema.
L’autorità di Hong Kong spiana la strada per una facile apertura di un conto bancario crittografico
Secondo un dichiarazione pubblicata giovedì, l’autorità di Hong Kong ha discusso attivamente le sfide dell’apertura di un conto bancario per le società crittografiche.
L’HKMA ha affermato di aver ricordato alle banche della regione che non esiste alcun requisito legale o normativo che proibisca loro di fornire servizi bancari a entità correlate ad asset virtuali (VA).
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Il regolatore ha sottolineato l’importanza di un approccio basato sul rischio quando si conduce la due diligence del cliente (CDD). L’approccio prevede la differenziazione dei livelli di rischio dei clienti e l’applicazione di misure CDD proporzionate, piuttosto che un approccio”taglia unica”che può comportare il rifiuto inutilmente delle domande di apertura del conto.
Abbiamo anche ricordato alle banche di aderire a un”approccio basato sul rischio”quando conducono la due diligence dei clienti (CDD) ed evitare processi non necessari e astenersi dall’adottare un”approccio unico per tutti approccio per respingere le domande di apertura di conto.
Secondo l’autorità, implementando efficaci misure antiriciclaggio (AML), le banche possono trattare i clienti in modo equo e migliorare l’accesso ai servizi bancari di base attraverso un approccio trasparente , ragionevole ed efficiente.
Attuazione dell’applicazione dell’approccio basato sul rischio
Inoltre, l’autorità ha fatto riferimento all’accordo di conto bancario semplice (SBA), utilizzandolo come esempio di approccio basato in azione. Derivato dai depositi bancari tradizionali, l’accordo SBA è stato lanciato nel 2019.
Fornisce servizi bancari di base come depositi, prelievi, rimesse locali e transfrontaliere alle società idonee in base alle loro effettive esigenze operative.
Con volumi di transazioni inferiori e un ambito di servizio più ristretto, le banche possono applicare misure CDD meno estese, facilitando l’accesso delle imprese ai servizi bancari. Dal lancio, circa 13.000 conti di questo tipo sono stati aperti dalle banche, con una media di circa 3.000 conti aperti ogni anno.
L’HKMA incoraggia le banche a continuare a offrire servizi bancari di base alle imprese con procedure trasparenti, ragionevoli ed efficienti. Implementando l’approccio basato sul rischio e fornendo l’accesso ai servizi bancari di base, l’HKMA spera di sostenere la crescita economica di Hong Kong e aiutare le società di criptovalute a esplorare nuove opportunità commerciali.
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Inoltre, il settore bancario di Hong Kong è un fattore chiave per la sua economia e gli sforzi dell’HKMA per affrontare le sfide nell’apertura dei conti sono fondamentali per supportare le attività crittografiche nella regione.
Con la crescente domanda di servizi bancari da parte di società di nuova costituzione o estere, è essenziale che le banche implementino misure antiriciclaggio efficaci fornendo al contempo un accesso equo ed efficiente ai servizi bancari.
Aderendo all’approccio basato sul rischio e implementando l’accordo SBA, le banche possono contribuire a guidare la crescita economica e supportare le imprese nell’esplorazione di nuove opportunità.
Capitalizzazione di mercato globale delle criptovalute sul grafico a 1 giorno. | Fonte: TOTAL su TradingView.com
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