In quello che è stato un anno difficile per le banche tradizionali, la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) sembra aumentare il suo controllo sulle banche crypto-friendly. L’istituto ha inviato un ordine di cessazione e desistenza a Cross River Bank per”auto-correggersi”e affrontare adeguatamente le vulnerabilità nelle sue operazioni di prestito
L’autorità di regolamentazione ha chiesto alla banca di implementare una maggiore supervisione e controllo attraverso un consenso accordo (ordine di consenso).
La FDIC sostiene che la banca sia coinvolta in pratiche non sicure o scorrette
Venerdì 28 aprile, la FDIC ha rilasciato un ordine di consenso eseguito da Cross River Bank a marzo. L’istituto finanziario-ben noto per i suoi servizi a varie società fintech e di criptovaluta-è stato accusato di impegnarsi in”pratiche bancarie non sicure o non sane relative alla sua conformità alle leggi e ai regolamenti applicabili sul prestito equo”. Tutte queste violazioni normative sono state delineate in un rapporto di esame del 2021 (ROE 2021).
Il documento dell’ordine di consenso di 34 pagine rivela che Cross River Bank non è riuscita a stabilire e mantenere controlli interni, sistemi informativi e pratiche prudenti di sottoscrizione di crediti. A seguito della valutazione del suo quadro attuale, la banca è tenuta ad implementare processi che la aiutino a evitare il ripetersi di queste violazioni in futuro.
Inoltre, Cross River è tenuta a presentare un’equa valutazione delle risorse di prestito e rapporto entro il 7 maggio. Questo rapporto deve essere stato realizzato da una terza parte indipendente, evidenziando le dimensioni dell’istituto, i piani di espansione e il numero attuale e previsto di prodotti di credito e i rispettivi volumi.
È, tuttavia, vale la pena notare che Cross River Bank non ha ammesso o negato nessuna delle accuse della FDIC. Infatti, il CEO di Cross River, Gilles Gade, ha rilasciato una dichiarazione il giorno prima della l’organismo di regolamentazione ha pubblicato l’ordine di consenso, sottolineando che la banca mantiene”i più alti livelli di conformità”, anche se senza menzionare le accuse della FDIC.
Azione della FDIC non correlata alle attività di criptovaluta
Secondo una Rapporto del Wall Street Journal, un portavoce di Cross River ha affermato che l’azione della FDIC non ha nulla a che fare con le criptovalute o le attività di pagamento della banca. Invece, è correlato a una revisione delle sue pratiche di prestito nel 2021.
Come accennato in precedenza, Cross River è nota per i suoi servizi a varie organizzazioni crittografiche, tra cui l’importante exchange Coinbase e l’emittente USDC Circle. È interessante notare che l’ordine di consenso è stato eseguito solo pochi giorni prima di garantire la sua partnership con Circle a marzo.
Detto questo, dati i recenti crolli delle banche criptate Silvergate e Silicon Valley, Cross River potrebbe voler procedere con cautela quando si tratta di qualsiasi tipo di controversia. Aumentare la supervisione e la supervisione del suo sistema di controlli interni e di altri componenti, come ordinato nell’accordo di consenso, è un ottimo punto di partenza.
Capitalizzazione di mercato totale delle criptovalute a $ 1,169 trilioni | Fonte: grafico Crypto Total Market Cap su TradingView
Immagine in evidenza da Tekedia, grafico da TradingView
