‘s Werelds grootste crypto-uitwisseling, Binance, bleef transacties van klanten in Iran verwerken ondanks Amerikaanse sancties en een bedrijfsverbod om daar zaken te doen.
In 2018 hebben de Verenigde Staten opnieuw ingesteld sancties die drie jaar eerder waren opgeschort als onderdeel van de nucleaire deal van Iran met grote wereldmachten. In november liet Binance handelaren in Iran weten dat het hen niet langer van dienst zou zijn en zei dat ze hun rekeningen moesten liquideren.
Zeven handelaren zeiden dat ze het verbod hadden omzeild. De handelaren zeiden dat ze hun Binance-accounts tot september vorig jaar bleven gebruiken, maar de toegang verloren nadat de beurs een maand eerder haar anti-witwascontroles had aangescherpt. Tot dat moment konden klanten handelen door zich te registreren met slechts een e-mailadres.
“Er waren enkele alternatieven, maar geen van hen was zo goed als Binance”, zegt Asal Alizade, een handelaar in Teheran die zei dat ze de uitwisseling gebruikte voor twee jaar tot september 2021.”Het had geen identiteitsverificatie nodig, dus we hebben het allemaal gebruikt.”
Elf andere mensen in Iran dan degenen die door Reuters werden geïnterviewd, zeiden op hun LinkedIn-profielen dat zij ook crypto verhandelden op Binance na het verbod van 2018. Geen van hen reageerde op vragen.
De populariteit van de beurs in Iran was binnen het bedrijf bekend. Senior medewerkers wisten van, en maakten grapjes over, de groeiende rangen van Iraanse gebruikers van de exchange, volgens 10 berichten die ze elkaar in 2019 en 2020 stuurden en die hier voor het eerst worden gerapporteerd.”IRAN BOYS”, schreef een van hen in reactie op gegevens die de populariteit van Binance op Instagram in Iran aantonen.
In een blogpost van maart, gepubliceerd als reactie op westerse sancties tegen Rusland, zei Binance dat het”volgt internationale sanctieregels strikt”en had een”wereldwijde taakgroep voor naleving samengesteld, met inbegrip van wereldberoemde sancties en wetshandhavingsdeskundigen”. Binance zei dat het”banking grade tools”gebruikte om te voorkomen dat gesanctioneerde mensen of entiteiten zijn platform zouden gebruiken.
De missie van Iran bij de Verenigde Naties in New York reageerde niet op een verzoek om commentaar.
p> De Iraanse handel op de beurs zou belangstelling kunnen wekken van Amerikaanse toezichthouders, vertelden zeven advocaten en sanctie-experts aan Reuters.
Binance, wiens holdingmaatschappij is gevestigd op de Kaaimaneilanden, zegt dat het geen enkel hoofdkantoor heeft. Het geeft geen details over de entiteit achter de belangrijkste Binance.com-uitwisseling die geen klanten in de Verenigde Staten accepteert. In plaats daarvan worden Amerikaanse klanten doorverwezen naar een aparte beurs genaamd Binance.US, die-volgens een regelgevende aanvraag uit 2020, uiteindelijk wordt gecontroleerd door Binance-oprichter en CEO Changpeng Zhao.
Advocaten zeggen dat deze structuur betekent dat Binance wordt beschermd van directe Amerikaanse sancties die Amerikaanse bedrijven verbieden zaken te doen in Iran. Dit komt omdat de handelaren in Iran de belangrijkste beurs van Binance gebruikten, wat geen Amerikaans bedrijf is. Maar Binance loopt wel het risico van zogenaamde secundaire sancties, die bedoeld zijn om te voorkomen dat buitenlandse bedrijven zaken doen met gesanctioneerde entiteiten of om Iraniërs te helpen het Amerikaanse handelsembargo te omzeilen. Naast het veroorzaken van reputatieschade, kunnen secundaire sancties ook de toegang van een bedrijf tot het Amerikaanse financiële systeem verstikken.
De blootstelling van Binance zou afhangen van de vraag of gesanctioneerde partijen op het platform handelden en of Iraanse klanten het Amerikaanse handelsembargo ontweken als gevolg van hun transacties, zeiden vier advocaten. Niet-Amerikaanse uitwisselingen”kunnen gevolgen hebben voor het faciliteren van strafbaar gedrag, waarbij ze worden blootgesteld aan het toestaan van de verwerking van transacties voor gesanctioneerde partijen, of als ze aan boord van dat soort gebruikers zijn”, zegt Erich Ferrari, hoofdadvocaat bij Ferrari & Geassocieerd advocatenkantoor in Washington.
Reuters heeft geen bewijs gevonden dat gesanctioneerde personen Binance gebruikten.
Gevraagd naar handelaren in Iran die Binance gebruiken, weigerde een woordvoerder van het Amerikaanse ministerie van Financiën commentaar te geven.
Binance hield tot vorig jaar zwakke nalevingscontroles op zijn gebruikers, ondanks zorgen van enkele senior bedrijfsfiguren, meldde Reuters in januari, gebaseerd op interviews met voormalige senior werknemers, interne berichten en correspondentie met nationale regelgevers. De beurs zei in reactie dat het de industriestandaarden hoger drong.
Binance domineert de crypto-industrie van $ 950 miljard en biedt zijn 120 miljoen gebruikers een arsenaal aan digitale munten, derivaten en niet-vervangbare tokens, en verwerkt transacties ter waarde van honderden miljarden dollars per maand. De uitwisseling wordt steeds meer mainstream. De oprichter van miljardair, Zhao, bekend als CZ, breidde dit jaar zijn bereik uit naar traditionele zaken door $ 500 miljoen toe te zeggen aan de geplande overname van Twitter door Tesla-baas Elon Musk. Musk heeft sindsdien gezegd dat hij zich terugtrekt uit de deal. Vorige maand huurde Binance de Portugese voetbalster Cristiano Ronaldo in om zijn NFT-activiteiten te promoten.
“Binance Perzen”
Sinds de Islamitische Revolutie van 1979 hebben het Westen en de Verenigde Naties sancties opgelegd over Iran als reactie op zijn nucleaire programma, samen met vermeende mensenrechtenschendingen en steun voor terrorisme. Iran heeft lang volgehouden dat het nucleaire programma voor vreedzame doeleinden is.
Onder de overeenkomst van 2015 tussen Iran en zes wereldmachten heeft Teheran zijn nucleaire programma aan banden gelegd in ruil voor een versoepeling van enkele van de sancties. In mei 2018 schrapte president Donald Trump het akkoord en beval hij de herinvoering van de Amerikaanse sancties die onder de deal werden versoepeld. De beperkingen werden in augustus en november van dat jaar weer van kracht.
Na de verhuizing van Trump voegde Binance Iran toe aan een lijst van wat het”gesanctioneerde landen”noemde in zijn gebruiksvoorwaarden, en zei dat het”beperkingen kon beperken”. of weigeren”diensten in dergelijke gebieden. In november 2018 waarschuwde het zijn klanten in Iran per e-mail om hun crypto”zo snel mogelijk”van hun rekeningen te halen.
In het openbaar prezen sommige Binance-managers het nalevingsprogramma. De toenmalige chief financial officer zei in een blog van december 2018 dat het zwaar had geïnvesteerd in het tegengaan van zwart geld, en zei dat het een”proactieve benadering hanteerde om het witwassen van geld op te sporen en tegen te gaan”. In maart van het volgende jaar huurde het een Amerikaans nalevingsplatform in om het te helpen bij het screenen op sanctierisico’s.
In augustus 2019 beschouwde Binance Iran-samen met Cuba, Syrië, Noord-Korea en de Krim-als een”HARD 5 GESCHILDERD”rechtsgebied, waar de beurs geen zaken zou doen. In het document van mei 2020 stond Iran op een lijst van landen met de kop’strikt nee’, onder verwijzing naar Chief Compliance Officer Samuel Lim.
Zelfs toen Binance’s standpunt over Iran verhardde, groeide zijn profiel onder de legioenen crypto-gebruikers van het land. , zeiden handelaren, daarbij verwijzend naar hun kennis van de lokale industrie.
Cryptocurrencies werden daar aantrekkelijk omdat sancties een zware tol eisten van de economie. Sinds de geboorte van bitcoin in 2008 zijn gebruikers aangetrokken tot crypto’s belofte van economische vrijheid buiten het bereik van overheden. Afgesneden van wereldwijde financiële diensten, vertrouwden veel Iraniërs op bitcoin om zaken te doen op internet, zeiden gebruikers.
“Cryptocurrency is een goede manier om sancties te omzeilen en goed geld te verdienen”, zei Ali, een handelaar die sprak op voorwaarde dat hij alleen met zijn voornaam werd geïdentificeerd. Ali zei dat hij Binance ongeveer een jaar gebruikte. Hij deelde met Reuters berichten met vertegenwoordigers van de Binance-klantenservice die aantoonden dat de exchange zijn account vorig jaar had gesloten. Ze zeiden dat Binance geen gebruikers uit Iran kon bedienen, daarbij verwijzend naar aanbevelingen van sanctielijsten van de Veiligheidsraad van de Verenigde Naties.
Andere handelaren op de beurs noemden de zwakke achtergrondcontroles van klanten, evenals de gemakkelijk te gebruik een handelsplatform, diepe liquiditeit en een groot aantal cryptocurrencies die kunnen worden verhandeld als redenen voor de groei in Iran.
Pooria Fotoohi, die in Teheran woont en zegt dat hij een crypto-hedgefonds runt, zei dat hij Binance van 2017 tot september vorig jaar. Binance wist Iraniërs te overtuigen vanwege de”eenvoudige”know-your-customer-controles, zei hij, en merkte op hoe handelaren accounts konden openen door simpelweg een e-mailadres op te geven.
“Ze slaagden erin een enorm handelsvolume te verkrijgen, met veel valutaparen, binnen een korte tijd”, zei Fotoohi.
Binance’s Angels-vrijwilligers die informatie over de beurs over de hele wereld delen-hielpen ook om het woord te verspreiden.
In december 2017 kondigde Angels de lancering aan van een groep genaamd”Binance Persian”op de Telegram-berichtenapp. De groep is niet meer actief. Reuters kon niet bepalen hoe lang het werkte, maar identificeerde ten minste één Iraniër die een actieve engel was nadat Washington opnieuw sancties had ingesteld.
Mohsen Parhizkar was een engel van november 2017 tot september 2020, en leidde de Perzische groep en het helpen van zijn gebruikers, volgens zijn LinkedIn-profiel. Een persoon die met Parhizkar werkte, bevestigde zijn rol en deelde berichten die ze uitwisselden. Parhizkar, gecontacteerd door Reuters, zei dat Binance programma’s in Iran had geannuleerd vanwege sancties. Hij ging niet verder.
Na het verbod in 2018 wisten ten minste drie senior Binance-medewerkers dat de uitwisseling populair bleef in Iran en werd gebruikt door klanten daar, 10 Telegram en bedrijfschatberichten tussen de werknemers die werden gezien door de Reuters-show.
In september 2019 behoorde Teheran tot de topsteden voor volgers van Binance’s Instagram-pagina, bovenaan New York en Istanbul, een bericht uit dezelfde maandshows. Daar hebben de medewerkers vervolgens op ingespeeld. Iemand suggereerde gekscherend reclame te maken voor de populariteit van Binance in Iran en zei:”Push that on Binance US Twitter.”
In een aparte uitwisseling van april 2020 merkte een senior medewerker ook op dat Iraanse handelaren Binance gebruikten, zonder te zeggen hoe hij wist dit.
“BEGINNERSGIDS VOOR VPNS”
Verdere ondersteuning van de groei van Binance in Iran, zeiden handelaren, was het gemak waarmee gebruikers stoepranden konden omzeilen via virtuele privénetwerken (VPN’s) en tools om internetprotocol (IP)-adressen verbergen die internetgebruik aan een locatie kunnen koppelen. Noord-Koreaanse hackers gebruikten VPN’s om hun locaties te verbergen terwijl ze accounts op Binance instelden om gestolen crypto in 2020 wit te wassen, meldde Reuters in juni.
Mehdi Qaderi, een medewerker van bedrijfsontwikkeling, zei dat hij een VPN gebruikte om rond te ruilen $ 4.000 aan crypto op Binance in het jaar tot augustus 2021.”Alle Iraniërs gebruikten het”, zei Qaderi over Binance.
In een gids voor 2021 over hoe sancties werden toegepast op cryptobedrijven, de US Treasury zei dat er geavanceerde analytische tools bestonden die verduistering van IP-adressen konden detecteren. Crypto-bedrijven zouden ook informatie kunnen verzamelen om hen te waarschuwen voor gebruikers in een gesanctioneerd land, zoals van e-mailadressen.
“Van crypto-uitwisselingen wordt verwacht dat ze dit soort maatregelen treffen om te voldoen met sancties”, zegt Syedur Rahman, juridisch directeur bij advocatenkantoor Rahman Ravelli in Londen.
Binance had zelf het gebruik van VPN’s ondersteund.
Zhao, de CEO van Binance, tweette in juni 2019 dat VPN’s”een noodzaak waren, niet optioneel”. Hij verwijderde de opmerking tegen het einde van 2020. Gevraagd naar de tweet, reageerde Binance niet. In juli van het volgende jaar publiceerde Binance op haar website een”Beginners’Guide to VPN’s”. Een van de tips:”Misschien wilt u een VPN gebruiken om toegang te krijgen tot sites die in uw land zijn geblokkeerd.”
Zhao was op de hoogte van crypto-gebruikers die de controles van Binance in het algemeen omzeilen. Hij vertelde interviewers in november 2020 dat”gebruikers soms intelligente manieren vinden om onze blokkade te omzeilen, en we moeten gewoon slimmer zijn over de manier waarop we blokkeren.”
FacebookTwitterLinkedin
