Chinese criminele syndicaten en bendes voeren illegaal zwendelactiviteiten uit in India. Er zijn in het recente verleden verschillende van dergelijke gevallen van digitale leningen opgespoord en er wordt vermoed dat de omvang van dergelijke illegale activiteiten in de loop van de tijd is toegenomen.
Onlangs is er een geval van een zogenaamde”Chinese lening-app”-racket kwam aan het licht in het Dwarka-gebied van Delhi.
Het racket werd gerund door enkele Chinese handlers in de kledij van een lokaal adviesbureau voor BPO, Fly High Global Services and Technology. De modus operandi begon met het simpele voor de’On Stream’online lening-app op sociale media om klanten aan te trekken die binnen enkele minuten probleemloos wilden lenen.
Het was vooral gericht op lokale jongeren, die het meest hebben geleden tijdens de recente pandemie en dringend geld nodig hebben om dringende gezinsuitgaven te dekken. Na het downloaden vroeg de app toestemming om toegang te krijgen tot de contacten van de slachtoffers, die later door het bedrijf werden gebruikt om zijn klanten te chanteren.
Het Chinese racket rekende exorbitante belangen aan, en de slachtoffers werden bedreigd, mishandeld en zelfs gechanteerd. Ze stuurden namens hem of haar denigrerende berichten naar de contacten van het slachtoffer. De telecallers gebruikten ook de foto’s van de slachtoffers van Aadhaar en PAN-kaarten om hen te chanteren om geld van hen af te persen.
In de afgelopen vier maanden heeft de bende naar verluidt ongeveer $ 12 miljoen afgeperst, waarvan 30 procent in opdracht van het Indiase lokale bedrijf. De lokale politie, die een inval deed in het drie verdiepingen tellende gebouw in Dwarka en de kingpin arresteerde, was verrast om ongeveer 150 medewerkers in het bedrijf aan te treffen, samen met ongeveer 300 simkaarten op naam van een ander lokaal bedrijf.
Chinese entiteiten zijn doorgedrongen tot de Indiase kredietmarkt en exploiteren Indiase kredietnemers door gebruik te maken van enkele mazen in het rechtssysteem. Sinds de door de pandemie veroorzaakte lockdown zijn tientallen Chinese microkrediet-apps in India onder zeer duistere voorwaarden gaan werken.
Ze trekken klanten aan die onder druk staan. De leners werden exorbitant hoge verwerkingskosten en rentetarieven in rekening gebracht, waardoor veel mensen uit de lagere middenklasse in de schuldenval terechtkwamen en hen dwongen zelfs zelfmoord te plegen.
Beweren dat ze eerlijke, Chinese apps voor onmiddellijke lening Momo spelen, CashBus, Timely Cash, Y Cash, Kissht, Robo Cash, Fast Rupee, Cash Mama en Loan Time boden ook betaaldagleningen aan Indiërs, gericht op leners aan de onderkant van de economische lagen. Veel van deze apps hebben meer dan een miljoen installaties.
Indiase onderzoeksbureaus werden geïnformeerd dat verschillende fintech-bedrijven, in samenspanning met Indiase niet-bancaire financiële bedrijven (NBFC’s), hadden toegegeven aan roofzuchtige leningen, in strijd met de richtlijnen van de Reserve Bank of India. Fintech-bedrijven die door China worden gesteund, hadden memoranda van overeenstemming (MoU’s) met NBFC’s om onmiddellijk persoonlijke leningen te verstrekken voor looptijden variërend van zeven tot 30 dagen, waarbij het regelgevingssysteem werd omzeild.
Aangezien het onwaarschijnlijk was dat fintech-bedrijven een nieuwe NBFC-licentie van de RBI zouden krijgen om leningen te verstrekken, bedachten ze de MoU-route met de reeds ter ziele gegane Indiase NBFC’s om zich over te geven aan grootschalige leenactiviteiten.
Indiase belastingautoriteiten maakten bekend dat beslissingen over het vaststellen van rentetarieven, platformvergoedingen, enz. werden genomen door de fintech-bedrijven en dat ze opereerden in opdracht van afhandelaars in China en Hong Kong.
Veel van dergelijke gevallen zijn de afgelopen 8-10 maanden in India gemeld. Waarnemers wezen erop dat de onopgemerkte gevallen zelfs nog meer zouden kunnen zijn. Er is steeds meer bewijs dat deze regionaal goed gecoördineerd zijn en gekoppeld zijn aan andere knooppunten van illegale activiteiten.
Chinese oplichters maken misbruik van de mazen in de rechtsstelsels in de gastlanden, waarbij ze zich vaak richten op de werkloze jongeren en financieel gestresste lagere lagen van de samenleving, die een gemakkelijke prooi worden voor dergelijke bendes.
Deze gevallen komen ook veel voor in Zuidoost-Azië. Mediaberichten uit de hele regio beweren dat honderden Maleisiërs, Filippenzen en Indonesiërs ook naar Cambodja zijn gelokt door georganiseerde misdaadgroepen in en rond Sihanoukville.
De stad is berucht om wetteloosheid, casino’s en Chinese criminele bendes. Onderzoekers ontdekten dat de meeste spilfiguren vanuit China opereren, maar dat ze de lokale bevolking in de buurlanden in dienst hebben om hun bredere transnationale criminele activiteiten uit te voeren.
FacebookTwitterLinkedin
