Het aantal cryptobedrijven in Estland is drastisch gedaald als gevolg van wijzigingen in de regelgeving. Onlangs heeft de nationale toezichthouder op het witwassen van geld, de Estonian Financial Intelligence Unit (FIU) vrijgegeven, introduceerde strenge regelgevende controles die leidden tot de vrijwillige sluiting van verschillende cryptobedrijven.
De toezichthouder heeft ook enkele licenties van VASP’s ingetrokken. De uitkomst van een dergelijke stap is nog onbekend, maar het zal de crypto-bedrijven uit het land filteren.
Estland heeft nieuwe regelgevende regels voor crypto ingevoerd
De FIU heeft een verklaring vrijgegeven over de impact van wijzigingen op sommige regelgevende wetten in maart 2023. De wijziging druiste in tegen wetten ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering.
Volgens de verklaring zijn sinds 15 maart ongeveer 200 lokale crypto-serviceproviders vrijwillig gesloten. leidde tot de intrekking van de operationele licenties van bijna 200 bedrijven.
Met name heeft de Estse regering de verwachte nalevingsreikwijdte van virtual assets service providers (VASP’s) door middel van wetten aangescherpt. De uitgebreide regels omvatten verhoogde licentiekosten en vereisten voor kapitaal-en informatierapportage. Van de cryptobedrijven werd verwacht dat ze enorme kapitaalreserves en legitieme banden met Estland aanhielden.
Ook introduceerde de wijziging de Financial Action Task Force Travel Rule en is de FIU verantwoordelijk voor de uitvoering van de wetten.
Estland is een van de landen ter wereld met een sterke focus op het creëren van een stabiel en sterk reguleringsregime voor cryptovaluta. De zoektocht om effectieve AML-regels te handhaven en uit te voeren, bestaat al enkele jaren.
De ijver nam toe nadat het land ongeveer $235 miljard aan witgewassen kapitaal in 2018. Bij de illegale deal was Danske Bank betrokken, de Estse tak van de Deense megabank.
Waarom de Estse toezichthouder de VASP-licenties introk h2>
In de laatste verklaring verklaarde FIU-directeur Matis Maeker dat ze op schokkende situaties stuitten bij het vernieuwen van autorisaties van sommige cryptobedrijven. Hij merkte op dat sommige van de verdachte situaties wijzen op connecties met illegale activiteiten door sommige bedrijven.
De meerderheid van hen heeft problemen met misleidende informatie over het bedrijf. Sommige leidinggevenden in raden van bestuur missen de juiste kennis, andere hebben vervalste geloofsbrieven. Ook hebben sommige bedrijven mensen geregistreerd als bestuursleden zonder dat de personen op de hoogte waren van dergelijke posities.
De totale marktkapitalisatie is vandaag gestegen l Bron: Tradingview.com
De toezichthouder zag ook verschillende identieke documentatie bij de bedrijven. Dit betekent dat ze dezelfde businessplannen van elkaar kopiëren en plakken, of dat ze dezelfde juridische en professionele service-entiteiten gebruiken.
Volgens de directeur kwamen deze bewijzen uit de aanvragen die waren ingediend door enkele VASP’s die hun licenties. Ondertussen onthulden gegevens van de FIU dat er op 1 mei ongeveer 100 actieve cryptobedrijven geregistreerd zijn in Estland.
Uitgelichte afbeelding van Wikipedia en grafiek van Tradingview.com
