Rozporządzenie w sprawie transferu funduszy (TOFR) było przedmiotem wstępnego porozumienia między Parlamentem Unii Europejskiej, Radą i Komisją w dniu 29 czerwca. wprowadza regulacje dotyczące kryptowalut, w tym TOFR.
UE nadaje ton dla śledzenia kryptowalut
Dzięki UE przestępcom będzie trudniej używać kryptowalut do nielegalnych działań. Negocjatorzy z prezydencji Rady i Parlamentu Europejskiego osiągnęli wstępne porozumienie w sprawie propozycji aktualizacji przepisów regulujących informacje, które muszą być dostarczane wraz z transferami finansowymi poprzez uwzględnienie transferów aktywów kryptowalutowych.
Porozumienie rozszerza zakres wykorzystanie „reguły podróży” tradycyjnych finansów w celu pokrycia transferów aktywów kryptograficznych.
W przypadku przeprowadzenia dochodzenia w sprawie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, dostawcy usług kryptowalut (CSP) będą zobowiązani do przekazania tych informacji odpowiednie władze.
Negocjatorzy parlamentarni zapewnili, że nie ma minimalnej kwoty ani zwolnień dla transferów o niskiej wartości, jak wcześniej planowano, ponieważ transakcje dotyczące aktywów kryptograficznych po prostu unikają istniejących progów, które aktywowałyby wymagania dotyczące identyfikowalności.
Ernest Utasun, prawodawca Unii Europejskiej, odniósł się do umowy przejściowej w seria tweetów w odpowiedzi na „nieuregulowany dziki zachód kryptowalut”.
Dzięki nowej umowie UE będzie w stanie zaradzić niebezpieczeństwu prania pieniędzy i terroryzmu finansowanie związane z tymi nowymi technologiami przy jednoczesnym utrzymaniu konkurencji, ochronie klientów i zachowaniu integralności finansowej rynku wewnętrznego.
„Za długo kryptowaluty były przedmiotem zainteresowania naszych organów ścigania”, jeden z Assita Kanko, czołowy prawodawca UE negocjujący zasady, powiedział w oświadczeniu. „O wiele trudniej będzie nadużywać aktywów kryptograficznych, a niewinni handlowcy i inwestorzy będą lepiej chronieni”.
Powiązane czytanie | Europejski Bank Centralny publikuje raport ryzyka dotyczący bitcoina, porównuje krypto z Tulip Mania
Portfele niehostowane
Regulacje miałyby również zastosowanie do interakcji między hostowanymi portfelami kontrolowanymi przez CASP i transakcje z tak zwanych portfeli niehostowanych (adres portfela kryptowalut przechowywany przez użytkownika prywatnego).
Jeśli klient wysyła lub otrzymuje więcej niż 1000 euro do lub z własnego niehostowanego portfela, CASP musi potwierdzić, że portfel rzeczywiście należy do klienta lub jest pod efektywną kontrolą klienta.
Prawodawcyoznali w marcu, że chcą znacznie poszerzyć zakres ustawy o transakcje z niehostowanymi portfelami cyfrowymi lub tymi, które nie są nie jest prowadzony przez licencjonowaną giełdę kryptowalut lub innego regulowanego dostawcę usług oraz aby wszystkie informacje o transakcjach były zgłaszane władzom, niezależnie od ryzyko.
BTC/USD spada poniżej 20 000 USD. Źródło: TradingView
Przelewy między osobami realizowane bez dostawcy, takie jak te dokonywane na platformach handlu bitcoinami lub między dostawcami działającymi na w swoim własnym imieniu są zwolnieni z wymogów.
Zanim przepisy otrzymają ostateczną akceptację, instytucje UE zastanawiają się nad aspektami technicznymi. Pod koniec czwartku zaplanowano również negocjacje mające na celu zawarcie oddzielnej umowy dotyczącej kompleksowego zestawu przepisów dotyczących kryptowalut, znanych jako Rynki aktywów kryptograficznych lub MiCA.
Są one częścią inicjatywy UE, aby przewodzić światu w oswajaniu nieuczciwego rynku kryptowalut w czasie, gdy wartości gwałtownie spadły, niszcząc fortuny, podsycając wątpliwości i rozpalając wezwania do dalszego monitorowania.
Powiązane czytanie | Dlaczego Unia Europejska zagłosowała przeciwko zakazowi kopania bitcoinów de facto
Polecane zdjęcie z Getty Images i wykres z tradingview.com
