We wtorek Komisja Europejska ujawnił propozycję zakazującą używania „anonimowych portfeli aktywów kryptograficznych” w ramach walki z przestępstwami finansowymi.
Propozycja rozszerzyłaby unijne przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) na sektor kryptograficzny, powiedziała komisja, ponieważ „tylko niektóre kategorie dostawców usług związanych z kryptowalutami” podlegają obecnie
„Dzisiejsze poprawki zapewnią pełną identyfikowalność transferów kryptowalut, takich jak Bitcoin” – powiedziała Komisja Europejska – „i pozwolą na zapobieganie i wykrywanie ich możliwego wykorzystania do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu ”.
To ogłoszenie pojawiło się wkrótce po ogłoszeniu przez brytyjską policję zajęcie kryptowaluty o wartości około 408 milionów dolarów w ramach trwającego dochodzenia dotyczącego prania pieniędzy. Prawdopodobnie są podobne operacje w UE i innych regionach.
Więcej informacji o zmianach można znaleźć w najnowsza wersja (PDF) Rozporządzenia 2015/847/UE. Wiele zmian po prostu zawiera konkretne odniesienia do aktywów kryptograficznych w istniejących przepisach bez stosowania dalszych modyfikacji.
Istnieją jednak pewne godne uwagi dodatki, takie jak wymaganie „innych środków zapewniających, że transfer aktywów kryptograficznych może być indywidualnie identyfikowane i że identyfikatory adresu nadawcy i odbiorcy są zapisywane w rozproszonej księdze ”w przypadku transakcji pozbawionych tradycyjnych numerów i identyfikatorów rachunków płatniczych.
W wersji stwierdzono również: „wymogi niniejszego rozporządzenia powinny mieć zastosowanie do kryptowalut-dostawcy usług związanych z aktywami, ilekroć ich transakcje […] obejmują tradycyjny przelew bankowy lub transfer kryptowalut z udziałem dostawcy usług kryptowalutowych.”
Wymagania te obejmują następujące elementy:
“Dostawca usług kryptowalut nadawcy powinien zapewnić, że transferom kryptowaluty towarzyszyć będzie imię i nazwisko zleceniodawcy, numer rachunku zleceniodawcy, jeżeli takie konto istnieje i jest używane d w celu przetworzenia transakcji oraz adres zleceniodawcy, numer urzędowego dokumentu osobistego, numer identyfikacyjny klienta lub datę i miejsce urodzenia. Ponadto dostawca usług w zakresie kryptowalut nadawcy powinien również zapewnić, aby transferom kryptowalut towarzyszyła nazwa beneficjenta oraz numer rachunku beneficjenta, jeżeli taki rachunek istnieje i jest wykorzystywany do przetwarzania transakcji.”
Podobne wymagania zostały nałożone na dostawcę usług beneficjenta, ale w przeciwnym kierunku. (Oznacza to, że ci dostawcy usług są zobowiązani do upewnienia się, że wszystkie istotne informacje zostały dostarczone przez dostawcę usług nadawcy).
BBC poinformowało, że propozycja musi zostać zatwierdzona przez państwa członkowskie UE i Parlament Europejski, zanim stanie się prawem.Proces ten może potrwać do dwóch lat, zgodnie z raportem, co daje ludziom trochę czasu na przygotowanie się do zmian.