Podczas gdy rząd europejski wciąż pracuje nad swoim podejściem regulacyjnym do regulacji kryptowalut, część ciała, którą są prawodawcy, opublikowała dzisiaj nowa zasada kierowana na użytkowników kryptowalut o niezweryfikowanej tożsamości.
Prawo, które właśnie zostało uchwalone, nie dotyczyło wyłącznie kryptowalut, ale także prania brudnych pieniędzy lub anonimowego przechowywania i przeprowadzania transakcji na aktywach cyfrowych. Ogłoszenie brzmiało: „nowe środki UE przeciwko praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu”.
Ograniczenia nałożone na niezweryfikowanych użytkowników kryptowalut
Zgodnie z komunikatem prasowym Parlament Europejski i inni prawodawcy ds. i Wolności Obywatelskich 28 marca głosowało nad nowymi środkami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu. W nowym prawie nałożono limit w wysokości 1000 EUR na użytkowników kryptowalut o niezweryfikowanej tożsamości.
W komunikacie prasowym odnotowano:
Podmioty, takie jak banki, zarządzający aktywami i aktywami kryptograficznymi, agenci nieruchomości i wirtualni oraz profesjonalne kluby piłkarskie wysokiego szczebla, będą zobowiązane do weryfikacji tożsamości swoich klientów, tego, co posiadają i kto kontroluje firmę. Będą też musiały ustalić szczegółowe rodzaje ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w swoim sektorze działalności oraz przekazać odpowiednie informacje do centralnego rejestru.
Oprócz nałożonego limitu 100 dolarów, Parlament UE nacisnął również 7000 euro na płatności gotówkowe za transakcje w tej samej kategorii niezweryfikowanych użytkowników kryptowalut. Limity te są częścią planu UE mającego na celu zmianę przepisów AML.
Ograniczeniom towarzyszą środki, które uniemożliwiają firmom przyjmowanie dużych płatności z anonimowych źródeł.
Według Damiena Carême, francuskiego prawodawcy prowadzącego negocjacje w parlamencie w sprawie zmiany przepisów AML, prawo nie ma na celu zakazania płatności kryptowalutowych, ale zwalczanie prania pieniędzy, ponieważ limit dotyczy tylko nieuregulowanych portfeli i niezweryfikowanych użytkowników. Carême zauważył:
Absolutnie nie zapobiegamy transakcjom kryptograficznym. Dzieje się tak tylko wtedy, gdy identyfikacja nie jest możliwa.
Parlament UE uruchamia nową agencję ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy
99 prawodawców głosuje za nowym planem, a 6 osób wstrzymało się od głosu, UE utworzyła nową Agencję Unii Europejskiej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AMLA), której przyznano uprawnienia nadzorcze i dochodzeniowe „w celu zapewnienia zgodności z wymogami AML/CFT”.
Agencja AMLA jest odpowiedzialna za monitorowanie ryzyka i zagrożeń w UE i poza nią. Agencja byłaby również wykorzystywana do bezpośredniego nadzorowania niektórych określonych instytucji kredytowych i finansowych oraz klasyfikowania ich według poziomu ryzyka.
Zgodnie z raportem posłowie zamierzają przyznać AMLA uprawnienia do mediacji między krajowymi organami nadzoru finansowego oraz rozstrzygania sporów. AMLA będzie również otrzymywać skargi demaskatorów i zapewnić silniejszy nadzór nad organami nadzoru w sektorze niefinansowym.
Wykres cen kapitalizacji rynkowej kryptowaluty na świecie na TradingView.com
Mówiąc o finansach, światowy rynek kryptowalut zachował spokój, mimo że amerykański sektor finansowy przeżywał kryzys w ostatnich tygodniach. W ciągu ostatnich 24 godzin światowy rynek kryptograficzny wzrósł o 1,5% do 1,188 biliona dolarów w chwili pisania tego tekstu.
Wyróżniony obraz z Unsplash, wykres z TradingView