ระเบียบการโอนเงิน (TOFR) เป็นเรื่องของข้อตกลงเบื้องต้นระหว่างรัฐสภา คณะมนตรี และคณะกรรมาธิการของสหภาพยุโรปเมื่อวันที่ 29 มิถุนายน กรอบการกำกับดูแลของสหภาพยุโรป Cryptocurrency รวมถึง TOFR
EU กำหนดโทนสำหรับการติดตามการโอน Crypto
อาชญากรจะพบว่าการใช้สกุลเงินดิจิทัลในกิจกรรมที่ผิดกฎหมายทำได้ยากขึ้น ขอบคุณสหภาพยุโรป ผู้เจรจาจากตำแหน่งประธานสภาและรัฐสภายุโรปได้บรรลุข้อตกลงชั่วคราวเกี่ยวกับข้อเสนอในการปรับปรุงระเบียบข้อบังคับที่ควบคุมข้อมูลที่ต้องจัดเตรียมควบคู่ไปกับการโอนทางการเงินโดยรวมถึงการโอนสินทรัพย์สกุลเงินดิจิทัล
ข้อตกลงขยายขอบเขต การใช้”กฎการเดินทาง”ของการเงินแบบดั้งเดิมเพื่อให้ครอบคลุมการโอนสินทรัพย์ crypto
หากมีการสอบสวนเกี่ยวกับการฟอกเงินและการระดมทุนของผู้ก่อการร้าย ผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัส (CASP) จะต้องให้ข้อมูลนี้แก่ หน่วยงานที่เหมาะสม
ผู้เจรจาของรัฐสภาทำให้มั่นใจว่าไม่มีจำนวนเงินขั้นต่ำหรือการยกเว้นสำหรับการโอนมูลค่าต่ำ ตามที่วางแผนไว้ก่อนหน้านี้ เนื่องจากธุรกรรมเกี่ยวกับสินทรัพย์เข้ารหัสลับเพียงแค่หลีกเลี่ยงเกณฑ์ที่มีอยู่ที่จะเปิดใช้งานข้อกำหนดในการตรวจสอบย้อนกลับได้
Ernest Utasun ผู้บัญญัติกฎหมายของสหภาพยุโรปกล่าวถึงข้อตกลงชั่วคราวใน ชุดทวีตเพื่อตอบสนองต่อ “ crypto wild west ที่ไม่ได้รับการควบคุม”
ด้วยข้อตกลงใหม่สหภาพยุโรปจะสามารถจัดการกับอันตรายของการฟอกเงินและการก่อการร้าย การจัดหาเงินทุนที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีใหม่เหล่านี้ในขณะที่รักษาการแข่งขัน ปกป้องลูกค้า และรักษาความสมบูรณ์ทางการเงินของตลาดภายใน
“สินทรัพย์ crypto อยู่ภายใต้เรดาร์ของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายของเรา” เป็นเวลานานเกินไป Assita Kanko หัวหน้าฝ่ายนิติบัญญัติของสหภาพยุโรปที่เจรจาต่อรองกล่าวในแถลงการณ์ “มันจะยากกว่ามากที่จะใช้สินทรัพย์ crypto ในทางที่ผิด และผู้ค้าที่ไร้เดียงสาและนักลงทุนจะได้รับการปกป้องที่ดีขึ้น”
อ่านที่เกี่ยวข้อง | ธนาคารกลางยุโรปเผยแพร่รายงานความเสี่ยงเกี่ยวกับ Bitcoin เปรียบเทียบ Crypto กับ Tulip Mania
Unhosted Wallets
กฎข้อบังคับจะมีผลบังคับใช้กับการโต้ตอบระหว่างกระเป๋าเงินที่โฮสต์ซึ่งควบคุมโดย CASP และ ธุรกรรมจากสิ่งที่เรียกว่ากระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์ (ที่อยู่กระเป๋าเงิน crypto-asset ที่ถือโดยผู้ใช้ส่วนตัว)
หากลูกค้าส่งหรือรับเงินมากกว่า 1,000 ยูโรไปยังหรือจากกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์ของตน CASP ต้องยืนยันว่ากระเป๋าเงินนั้นเป็นเจ้าของจริงหรืออยู่ภายใต้การควบคุมที่มีประสิทธิภาพของลูกค้า
ผู้บัญญัติกฎหมาย ระบุไว้ในเดือนมีนาคม ว่าพวกเขาต้องการขยายขอบเขตของการเรียกเก็บเงินอย่างมีนัยสำคัญเพื่อรวมธุรกรรมกับกระเป๋าเงินดิจิทัลที่ไม่ได้โฮสต์หรือที่ ไม่ได้ดำเนินการโดยการแลกเปลี่ยน crypto ที่ได้รับอนุญาตหรือผู้ให้บริการที่ได้รับการควบคุมรายอื่น และให้รายงานข้อมูลการทำธุรกรรมทั้งหมดไปยังหน่วยงานโดยไม่คำนึงถึง ความเสี่ยง
BTC/USD ต่ำกว่า $20k ที่มา: TradingView
การโอนเงินแบบตัวต่อตัวดำเนินการโดยไม่มีผู้ให้บริการ เช่น ที่ทำบนแพลตฟอร์มการซื้อขาย bitcoin หรือระหว่างผู้ให้บริการที่ทำงานบน ในนามของพวกเขาเองได้รับการยกเว้นจากข้อกำหนด
ก่อนที่กฎระเบียบจะได้รับการอนุมัติขั้นสุดท้าย สถาบันในสหภาพยุโรปกำลังหาประเด็นทางเทคนิคอยู่ ปลายวันพฤหัสบดี การเจรจายังมีกำหนดจะสรุปข้อตกลงแยกต่างหากสำหรับกฎหมายสกุลเงินดิจิตอลที่ครอบคลุมซึ่งเรียกว่า Markets in Crypto Assets หรือ MiCA
สิ่งเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของความคิดริเริ่มของสหภาพยุโรปที่จะเป็นผู้นำโลก ในการหลอกลวงตลาดสกุลเงินดิจิทัลอันธพาลในช่วงเวลาที่ค่านิยมลดลง ชะล้างโชคชะตา กระตุ้นความสงสัย และจุดชนวนให้เกิดการเฝ้าติดตามมากขึ้น
บทอ่านที่เกี่ยวข้อง | เหตุใดสหภาพยุโรปจึงคัดค้านการห้ามการขุด Bitcoin โดยพฤตินัย
รูปภาพเด่นจาก Getty Images และแผนภูมิจาก tradingview.com
