ในปีที่ท้าทายสำหรับธนาคารแบบดั้งเดิม Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ดูเหมือนจะเพิ่มการตรวจสอบธนาคารที่เป็นมิตรกับ crypto สถาบันได้ส่งคำสั่งหยุดและยุติไปยัง Cross River Bank เพื่อ”แก้ไขตนเอง”และแก้ไขช่องโหว่ในการดำเนินการให้กู้ยืมอย่างเหมาะสม
หน่วยงานกำกับดูแลขอให้ธนาคารดำเนินการกำกับดูแลและควบคุมให้มากขึ้นผ่านการยินยอม (คำสั่งยินยอม)
FDIC กล่าวหาว่าธนาคารมีส่วนร่วมในแนวทางปฏิบัติที่ไม่ปลอดภัยหรือไม่ปลอดภัย
ในวันศุกร์ที่ 28 เมษายน FDIC ออกคำสั่งยินยอมที่ดำเนินการโดย Cross River Bank ในเดือนมีนาคม สถาบันการเงินซึ่งเป็นที่รู้จักกันดีในด้านการให้บริการแก่บริษัท fintech และ cryptocurrency หลายแห่ง ถูกกล่าวหาว่ามีส่วนร่วมใน “แนวปฏิบัติด้านการธนาคารที่ไม่ปลอดภัยหรือไม่ปลอดภัยที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับการให้กู้ยืมที่เป็นธรรม” การละเมิดกฎข้อบังคับทั้งหมดนี้ระบุไว้ในรายงานการตรวจสอบปี 2021 (ROE ปี 2021)
เอกสารคำสั่งขอความยินยอม 34 หน้า เผยให้เห็นว่า Cross River Bank ล้มเหลวในการสร้างและรักษาการควบคุมภายใน ระบบข้อมูล และแนวปฏิบัติในการรับสินเชื่อที่รอบคอบ หลังจากประเมินกรอบการทำงานปัจจุบันแล้ว ธนาคารจำเป็นต้องดำเนินการตามกระบวนการที่จะช่วยให้พวกเขาหลีกเลี่ยงการเกิดซ้ำของการละเมิดเหล่านี้ในอนาคต
นอกจากนี้ Cross River ยังจำเป็นต้องประมูลการศึกษาแหล่งสินเชื่อที่เป็นธรรมและ รายงานภายในวันที่ 7 พฤษภาคม รายงานนี้จะต้องดำเนินการโดยบุคคลที่สามที่เป็นอิสระ โดยเน้นที่ขนาดของสถาบัน แผนการขยาย และจำนวนผลิตภัณฑ์สินเชื่อในปัจจุบันและที่คาดการณ์ไว้ และปริมาณที่เกี่ยวข้อง
มันคือ อย่างไรก็ตาม น่าสังเกตว่า Cross River Bank ไม่ยอมรับหรือปฏิเสธข้อกล่าวหาใดๆ ของ FDIC ในความเป็นจริง Gilles Gade ซีอีโอของ Cross River ได้ออกแถลงการณ์หนึ่งวันก่อน หน่วยงานกำกับดูแลเผยแพร่คำสั่งยินยอมโดยเน้นว่าธนาคารรักษา”ระดับสูงสุดของการปฏิบัติตาม”แม้ว่าจะไม่มีการกล่าวถึงข้อกล่าวหา FDIC
การดำเนินการ FDIC ไม่เกี่ยวข้องกับกิจกรรม Cryptocurrency
ตาม รายงานของ Wall Street Journal โฆษกของ Cross River กล่าวว่าการดำเนินการของ FDIC ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางธุรกิจเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลหรือการชำระเงินของธนาคาร แต่จะเกี่ยวข้องกับการทบทวนแนวปฏิบัติในการให้กู้ยืมในปี 2021
ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ Cross River เป็นที่รู้จักในด้านบริการแก่องค์กรคริปโตต่างๆ รวมถึงการแลกเปลี่ยนที่โดดเด่นอย่าง Coinbase และ USDC ผู้ออก Circle น่าสนใจ คำสั่งยินยอมถูกดำเนินการเพียงไม่กี่วันก่อนที่จะได้รับความร่วมมือกับ Circle ในเดือนมีนาคม
ที่กล่าวว่า เนื่องจากการล่มสลายของธนาคารที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับเมื่อเร็ว ๆ นี้ Silvergate และ Silicon Valley Cross River อาจต้องการดำเนินการอย่างระมัดระวังเมื่อ มันมาพร้อมกับความขัดแย้งทุกประเภท การเพิ่มการกำกับดูแลและการกำกับดูแลระบบควบคุมภายในและส่วนประกอบอื่น ๆ ตามคำสั่งในข้อตกลงยินยอมเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี
มูลค่าตลาดรวมของ Crypto ที่ $1.169T | ที่มา: แผนภูมิ Crypto Total Market Cap ใน TradingView
ภาพเด่นจาก Tekedia แผนภูมิจาก TradingView
