Quando As finanças descentralizadas “DeFi” surgiram, causando muitas opiniões contraditórias entre as massas. Alguns ficaram realmente entusiasmados e encantados com este novo tipo de serviço que removeu os intermediários tradicionais do mercado, proporcionando um ecossistema acessível, claro e transparente. Mas, em contraste, outros o trataram com ceticismo e confusão.
O contexto econômico do DeFi já está bem desenvolvido. O DeFi é criado na base da Ethereum, que realizou transações por US $ 1,5 trilhão no último trimestre, o que é metade do volume da VISA. Além disso, os mercados descentralizados oferecem empréstimos no valor de bilhões de dólares todos os meses.
O DeFi chama a atenção de grandes empresas, negócios, grandes e pequenas instituições. Vamos descobrir então por que parece ser tão interessante, que futuro o aguarda, que problemas ele pode enfrentar e se será adotado pelas massas e como.
O que é DeFi e onde aconteceu Come From?
As finanças descentralizadas são baseadas em três eras do blockchain. Cada um deles não foi aceito no início e foi recebido com muitas críticas, porém, com o tempo, recebeu a adoção das massas.
A primeira era começou junto com a introdução do Bitcoin que trouxe o conceito de blockchain para as massas. A segunda era começou com Ethereum baseada em arquitetura distribuída e resistente à censura, mas com uma diferença na linguagem de programação que era nativa do Ethereum-Solidity. Esta linguagem pode ser usada para construir qualquer aplicativo, tornando-o um supercomputador global. Depois, a terceira era começou com o boom inicial da moeda em 2017, quando muitos projetos receberam investimentos e passaram a funcionar como plataformas financeiras descentralizadas.
A quarta era que surgiu agora é a de DeFi, que reúne todas as inovações mencionadas anteriormente. O DeFi permite que qualquer pessoa execute várias operações, como empréstimos, negociações, empréstimos, evitando interações com um banco. Tudo o que se precisa fazer é simplesmente baixar sua carteira. Além disso, atividades como negociação com alavancagem, ativos sintéticos, seguros e formação de mercado também estão disponíveis no cenário DeFi. Assim, um usuário é capaz de gerenciar seus ativos e controlar as operações sem pedir ajuda de terceiros.
Os protocolos DeFi aderem a ser sem permissão e transparentes-esses são os recursos da rede Ethereum que são a base para a maioria aplicativos descentralizados. Sem permissão significa que qualquer pessoa em todo o mundo pode acessar o DeFi e usar suas oportunidades, independentemente do sexo, idade ou país. E isso preocupa usuários e desenvolvedores de aplicativos. Além disso, qualquer desenvolvedor ou equipe pode criar seus aplicativos rodando em plataformas DeFi sem medo de que as autoridades possam acessá-los ou cancelá-los de qualquer forma.
Transparência representa a natureza básica do DeFi. Uma plataforma de código aberto descentralizada fornece que o código e o capital subjacentes estão sempre abertos para auditoria. Como todas as operações são fixadas em um blockchain, elas sempre podem ser vistas para fins de aprendizagem ou análise ou para construir um negócio.
Impulsionando o setor de DeFi: números e motivos
Bitcoin içado para $ 52.000 e permaneceu nesse nível por um tempo, puxando todo o mercado DeFi para cima. A lucratividade dos serviços que permitem a abertura de depósitos em uma porcentagem ou o empréstimo em criptomoedas aumentou várias vezes. Os investimentos em DeFi alcançaram US $ 60 bilhões em apenas um mês.
Após a tendência de queda de maio, o Bitcoin começou seu crescimento constante no final de julho: entre 20 de julho e 10 de setembro, o preço aumentou de US $ 29.800 para US $ 47.000 ( dados fornecidos pela bolsa Binance). Durante o mesmo período, a taxa do Ethereum aumentou de $ 1800 para $ 3300.
O crescimento do Bitcoin e do Ethereum puxou o mercado de finanças descentralizadas (DeFi) para cima. Entre 20 de julho e 24 de agosto, ou seja, em pouco mais de um mês, o volume de investimentos no DeFi passou de US $ 96 bilhões para US $ 155,7 bilhões. Isso significa que, durante um mês, o mercado DeFi recebeu um fluxo de investimento de cerca de US $ 2 bilhões.
Existem muitas maneiras de ganhar dinheiro no campo DeFi. Semelhante ao mercado financeiro tradicional, os investidores tomam empréstimos, abrem depósitos, emprestam, garantem investimentos, compram e vendem derivativos. Como regra, as transações são realizadas em criptomoedas (Bitcoin, Ethereum, etc.) ou em moedas estáveis menos voláteis-moedas digitais vinculadas ao valor do dólar (uma moeda estável é aproximadamente igual a $ 1).
Como foi mencionado anteriormente, com o aumento do fluxo de dinheiro para a economia DeFi, a lucratividade em plataformas onde os investidores podem abrir um depósito em criptomoeda, tomar empréstimos ou emprestar criptomoeda sem intermediários, também aumentou várias vezes.
Esses são os mais serviços populares-cerca de 40% de todo o dinheiro do DeFi é investido neles, segundo dados da plataforma analítica DeFi Llama. Os líderes do segmento são os protocolos Aave e Compound, que respondem por 15% do mercado total. As taxas de juros neles mudam automaticamente em tempo real. Em meados de julho, foi possível “investir” os principais stablecoins no projeto Aave a uma média de apenas 1,5-2,5% ao ano, e em meados de agosto-a 4-7%. Em USDT stablecoin, o rendimento anual atingiu 31% ao dia. Na plataforma Compound, o rendimento anual em meados de julho mal chegava a 2% e, em meados de agosto, havia crescido para 3% e, em alguns estábulos-até mesmo para 6%. Portanto, é um dado adquirido que o Compound é uma das plataformas mais conservadoras que não apresenta alta lucratividade.
Dinheiro institucional fluindo para o mercado de criptografia e DeFi
A lucratividade do DeFi tem aumentado ao longo com o crescimento da taxa de Bitcoin e outras criptomoedas. Taxas crescentes provavelmente significam que mais pessoas começaram a investir em criptomoedas. Quando o valor das criptomoedas cresce em relação ao dólar, muitas pessoas querem começar a ganhar com esse movimento de alta de preços. Para tanto, os investidores tomam empréstimos em stablecoins e os convertem em criptomoedas para aumentar a receita do crescimento das cotações-em outros termos, eles negociam com alavancagem. Então, a demanda por empréstimos criptográficos está crescendo, o que significa que as taxas também estão subindo.
Ou seja, as taxas DeFi crescem com o aumento da liquidez, assim como aconteceu neste mês. Devido ao aumento da liquidez e, portanto, da taxa, várias grandes empresas entraram no mercado DeFi no mês passado.
No final de julho, o Goldman Sachs solicitou à SEC a criação de uma fundação ETF em DeFi. Vai investir em empresas que operam em finanças descentralizadas e usando tecnologia blockchain. Além disso, em julho de 2021, o Goldman Sachs publicou os resultados de um estudo dizendo que 15% dos family offices pesquisados investem em criptomoeda, de acordo com informações do The Block Crypto. Essa é provavelmente a maneira como o banco de investimento busca satisfazer a demanda por cripto-instrumentos.
A empresa de gerenciamento de ativos digitais Grayscale também criou a fundação ETF. Ao mesmo tempo, a Bitwise Investments lançou novos fundos para investir no protocolo Aave e na bolsa descentralizada Uniswap. Esses fundos permitem que os investidores invistam no DeFi sem comprar tokens ou criptomoedas. Eles facilitam os investimentos no DeFi e reduzem a barreira entre as finanças tradicionais e descentralizadas.
Cada vez mais empresas de finanças tradicionais estão envolvidas no mundo do DeFi. Por exemplo, o CEO do PayPal, Dan Shulman, anunciou que a empresa poderia integrar os serviços DeFi em sua plataforma. O sistema de pagamento Square planeja criar uma plataforma para desenvolver DeFi-services, como o chefe da empresa Jack Dorsey anunciou.
Outro motivo para aumentar o fluxo de dinheiro em DeFi é a renovação da rede blockchain Ethereum, um base para a maioria dos protocolos DeFi. Até recentemente, o principal problema do Ethereum eram as taxas altas.
De acordo com o BitInfoCharts, em maio, junto com os altos preços das criptomoedas, o tamanho médio das taxas chegou a US $ 70. Devido às altas taxas na Ethereum, o DeFi era atraente principalmente para grandes investimentos. Afinal, até mesmo o alto rendimento de pequenos cheques foi derretido devido ao alto custo das transações. Os especialistas acreditam que a atualização permitiu reduzir as taxas para os usuários, reduzindo as recompensas de mineração. Isso aumentou a atratividade das transações DeFi e atraiu mais investimentos.
As taxas dos protocolos de emissão de “empréstimos” nem sempre serão altas. No entanto, quanto mais rápido o DeFi se desenvolve e quanto mais dinheiro flui nele, mais cedo as taxas cairão. Assim, junto com a alta liquidez, as plataformas não precisarão atrair investidores com grandes recompensas. Isso levará a uma situação semelhante à das finanças tradicionais: muito dinheiro nos mercados diminui os depósitos e os empréstimos.
Novos investidores são parcialmente empurrados para o mercado de DeFi pelo sistema financeiro tradicional-taxas baixas na Europa e os Estados Unidos estão forçando-os a buscar instrumentos mais lucrativos. E enquanto alguns chegam ao mercado de ações, outros preferem investir em criptomoedas e receber renda passiva por meio do crescimento das cotações ou pela abertura de”depósitos”em protocolos de desembarque, como Aave ou Composto.
Até agora, a oportunidade de crescimento no mercado DeFi é limitada por seu isolamento. A maior parte do dinheiro investido no DeFi foi ganho em criptomoeda. Os investimentos externos em DeFi são raros e pequenos. Quem investe em criptomoeda tem, via de regra, menos de 40 anos, enquanto a maior parte das economias é mantida por pessoas com mais de 50 anos. Até agora, os investidores tradicionais não estão prontos para reconhecer a indústria de criptografia como alternativa ao mercado financeiro. Portanto, enquanto a transferência de capital não ocorrer, é improvável que haja qualquer grande influxo de fundos das finanças tradicionais para o DeFi.
Como o ecossistema LocalTrade lida com as questões urgentes do DeFi
A maioria dos participantes do mercado financeiro ainda não considera o DeFi como um cenário lucrativo e promissor para as atividades econômicas. Assim, DeFi não recebeu publicidade nem amplo reconhecimento. A plataforma LocalTrade pretende mudá-lo. Operando no cenário de criptomoedas e conectando os setores financeiro e de criptografia em um ecossistema inteligente, esta plataforma fornece serviços gerais de câmbio e produtos financeiros para seus usuários em todo o mundo. LocalTrade contém uma plataforma de câmbio centralizada e descentralizada para investimentos, chamada DeFi Lab. Este é um lugar onde os investidores e comerciantes podem usar os serviços de câmbio centralizados e se juntar ao mundo DeFi ao mesmo tempo em que operam de forma eficiente e simples como se fosse um produto financeiro normal ao qual estão acostumados.
A plataforma é com o objetivo de tornar os serviços DeFi amplamente usados e comuns, ainda acessíveis para todos os que desejam operar neste campo. Devido às oportunidades das plataformas centralizadas, um usuário também pode acessar serviços descentralizados, e o processo é muito mais simples do que se fosse necessário começar do zero. Assim, qualquer pessoa com um orçamento, por menor que seja, pode começar a investir e operar no DeFi por meio do CEX. Esta parte do ecossistema é chamada DeFi Lab, e fornece a DeFi Wallet, um Launchpad para crowdfunding e produção agrícola. É por isso que LocalTrade é um projeto verdadeiramente único que une tantas ferramentas de plataformas centralizadas e descentralizadas.
Ferramentas DeFi da LocalTrade
A Carteira DeFi da LocalTrade é um dispositivo móvel conveniente e fácil de usar aplicativo que oferece suporte a várias moedas. Ele oferece segurança para seus fundos e privacidade para seus dados, pois implementa criptografia total de dados, 2FA e autenticação biométrica para proteção aprimorada. Tem uma interface bastante simples e fácil de manusear. O aplicativo permite a troca de criptomoedas de diferentes blockchains, tudo em um só lugar. Esta é a primeira carteira de criptografia descentralizada que permite operações entre cadeias.
O DeFi Lab da LocalTrade cobre uma variedade de ferramentas de investimento que são classificadas em categorias de acordo com seu fator de risco. Este conjunto de ferramentas está disponível para todos os investidores, dependendo de suas necessidades e do nível de experiência.
O NeoBroker Smart Fund permite que os usuários comprem ações de empresas antes de conduzirem um IPO. Esta é uma opção de investimento de baixo risco. Assim que o usuário obtém as ações, passa a possuir a empresa parcialmente.
O LocalTrade Launchpad é uma ferramenta para investidores já experientes, permitindo que eles comprem tokens durante o IDO a taxas mais baixas. Esta ferramenta também se destina a fornecer suporte e exposição decente para jovens projetos de criptografia. Todas as empresas e projetos hospedados pelo DeFi Lab da LocalTrade são verificados minuciosamente e passam na verificação e auditoria antes de lançar sua oferta de moedas na plataforma. Assim, ele protege os usuários de negociar com empresas fraudulentas.
O cultivo de rendimento é o processo de geração de lucro adicional (geralmente na forma de tokens de controle) por usuários de protocolos DeFi para fornecer ou obter empréstimos. quanto à adição de liquidez às trocas descentralizadas (DEX). Esta ferramenta também está disponível na Bolsa de Comércio Local.
LocalTrade (LTT) é um token BEP-20 que também abre algumas oportunidades de ganho na plataforma. Sendo emitido na Binance Smart Chain, o token apresenta funções de utilidade e governança que permitem que todo o ecossistema LocalTrade opere. Além disso, o token conecta as plataformas LocalTrade CEX e DeFi, rodando em ambos os casos. Aqui estão as oportunidades de ganho que o token oferece:
Implica um usuário ingressar na Economia de Compartilhamento DAO e se tornar parte da governança da plataforma. Recompensas por trazer novos usuários. Adicionando liquidez aos pools de liquidez e obtendo benefícios para a agricultura. Descontos em operações de trading na CEX.
O cartão LocalTrade VISA e o aplicativo NeoBank permitem que os usuários convertam dinheiro fiduciário em criptografia. A conversão em criptografia ocorre em questão de minutos, e o usuário pode pagar por quaisquer serviços ou produtos com criptomoeda. O usuário recebe reembolso em tokens LTT. Além disso, pode-se sacar dinheiro em qualquer caixa eletrônico diretamente do cartão.
Conclusão
O setor financeiro descentralizado é muito atraente quando se trata de investimentos. Dessa perspectiva, é seguro dizer que o DeFi não é uma bolha de curto prazo sem futuro, embora a grande maioria dos investidores de criptografia ainda não use ferramentas financeiras descentralizadas. Os desenvolvedores do Local Trade trabalham dia e noite para garantir que qualquer pessoa, mesmo sem moedas digitais, tenha a oportunidade de acessar o DeFi. Levando em consideração os números e as tendências atuais, este setor tem todas as chances de se tornar absolutamente massivo em um futuro distante.
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