Enquanto o governo europeu ainda está trabalhando em sua abordagem regulatória para a regulamentação de criptomoedas, uma parte do corpo, que são os legisladores, publicou hoje cedo um nova regra visando usuários criptográficos com identidades não verificadas.
A lei que acabou de ser aprovada não visava apenas a cripto especificamente, mas o ato de lavagem de dinheiro ou posse anônima e transação de ativos digitais. O anúncio dizia:”novas medidas da UE contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo”. e os comitês de Liberdades Civis votaram em 28 de março novas medidas de regulamentação contra lavagem de dinheiro (AML) e financiamento do terrorismo. Incluído na nova lei estava um limite imposto de € 1.000 para usuários de criptomoedas com identidades não verificadas.
O comunicado de imprensa observou:
Entidades como bancos, gerentes de ativos e criptoativos, agentes imobiliários e virtuais e clubes de futebol profissional de alto nível serão obrigadas a verificar a identidade de seus clientes, o que eles possuem e quem controla a empresa. Terão também de estabelecer detalhadamente os tipos de risco de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo no seu setor de atividade, e transmitir a informação relevante para um registo central.
Além do limite imposto de $100, o O parlamento da UE também pressionou € 7.000 em pagamentos em dinheiro para transações na mesma categoria de usuários criptográficos não verificados. Esses limites fazem parte do plano da UE de reformular seus regulamentos AML.
Os limites acompanham as medidas que restringem as empresas de aceitar grandes pagamentos de fontes anônimas.
De acordo com Damien Carême, o legislador francês que lidera as negociações do parlamento sobre a reformulação de seus regulamentos AML, a lei não é para proibir pagamentos criptográficos, mas para combater a lavagem de dinheiro, já que o limite se aplica apenas a carteiras não regulamentadas e usuários não verificados. Carême observou:
Não estamos absolutamente impedindo transações criptográficas. É justamente quando a identificação não é possível.
Parlamento da UE lança nova agência anti-lavagem de dinheiro
Com 99 legisladores votando a favor do novo plano e seis abstenções, a UE criou uma nova Agência Antilavagem de Dinheiro da União Europeia (AMLA), que tem poderes de supervisão e investigação “para garantir a conformidade com os requisitos AML/CFT”.
A AMLA é responsável por monitorar riscos e ameaças dentro e fora da UE. A agência também seria usada para supervisionar diretamente algumas instituições financeiras e de crédito específicas e classificá-las de acordo com seu nível de risco.
De acordo com o relatório, os eurodeputados procuram conceder ao AMLA autoridade para mediar entre os supervisores financeiros nacionais, bem como para a resolução de litígios. A AMLA também receberá reclamações de denunciantes e garantirá uma supervisão mais forte dos supervisores no setor não financeiro.
Tabela de preços de capitalização de mercado global de criptomoedas em TradingView.com
Falando em finanças, o mercado global de criptomoedas manteve a compostura, apesar do setor financeiro dos EUA ter sofrido uma crise nas últimas semanas. Nas últimas 24 horas, o mercado global de criptomoedas aumentou 1,5%, para US$ 1,188 trilhão no momento da redação deste artigo.
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