Devido a preocupações com o risco de golpes, o maior banco da Austrália, o Commonwealth Banks (CBA), anunciou recentemente o atraso temporário de certos pagamentos associados a trocas de criptomoedas.
Esta decisão surgiu após os Estados Unidos Securities Regulator (SEC) processou duas grandes bolsas globais, Coinbase e Binance. Isso ocorre apenas algumas semanas depois que outro grande banco australiano, o Westpac, proibiu os clientes de realizar transações com a exchange cripto Binance.
Combat Scams do Commonwealth Bank, priorizando a proteção do cliente
Em 8 de junho, CBA divulgou sua intenção de recusar ou suspender por 24 horas “certos pagamentos para exchanges de criptomoedas”. No entanto, o banco ainda não especificou quais trocas de criptomoedas ou tipos de pagamento seriam afetados por essas novas medidas.
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De acordo com uma declaração, CBA alegou que as medidas que eles introduziram protegem seus clientes de golpes associados a pagamentos para trocas de criptomoedas.
O banco acrescentou que os clientes que enviam fundos para trocas de criptomoedas para comprar criptomoedas terão um limite mensal de AUD 10.000 (US$ 6.650).
O gerente geral dos serviços de gerenciamento de fraudes da CBA, James Roberts, disse;
O interesse do consumidor em criptomoedas tem aumentado e, infelizmente, os golpistas globalmente estão capitalizando essa tendência e se disfarçando como oportunidades legítimas de investimento ou desviando fundos para trocas de criptomoedas.
James enfatizou ainda que os limites de pagamentos de saída para trocas de criptomoedas e as retenções de 24 horas ajudarão combater o número de golpes e dinheiro perdido pelos clientes.
A CBA disse que avaliação e monitoramento contínuos seriam conduzidos para avaliar os impactos dessas medidas de resposta a golpes.
Esta recente medida de segurança marca um reversão significativa de seus planos anteriores. Notavelmente, em novembro de 2021, o banco introduziu serviços de negociação de criptomoedas por meio de seu aplicativo CommBank, mantendo milhões de usuários.
Durante esse período, o CEO do banco, Matt Comyn, reconheceu os riscos associados, mas enfatizou os riscos maiores de não participando. Ele afirmou que “o setor e a tecnologia [não] vão desaparecer tão cedo.”
Futuro incerto para os serviços de exchange de criptomoedas da Binance Australia após o desbanqueamento
Em meio ao desbanqueamento global contínuo de empresas criptográficas, os usuários da Binance na Austrália agora enfrentam opções limitadas para comprar criptomoedas.
De acordo com Binance, a partir das 17h, horário local, em 1º de junho, banco as transferências para entradas e saídas fiduciárias foram suspensas na Austrália, incluindo a negociação de pares de dólares australianos (AU$).
A recente suspensão de depósitos e retiradas está conectada a eventos anteriores que afetaram a Binance na Austrália.
Em fevereiro, a divisão de derivativos locais da Binance usuários informados que posições e contas específicas seriam fechadas para aqueles que não atendessem aos critérios para serem classificados como investidores de atacado.
As tendências de capitalização de mercado de lado l Fonte: Tradingview.com
De acordo com a lei, um investidor atacadista tem capital suficiente para investir em ativos de alto risco e mais especulativos. Essa categoria de investidor também é chamada de investidor institucional ou credenciado.
Para se qualificar como um investidor atacadista na Austrália, é preciso possuir ativos líquidos de pelo menos US$ 2,5 milhões ou ter uma receita bruta anual de pelo menos US$ 250.000.
Notavelmente, um relatório publicado pela Binance em julho de 2022 claramente afirma que os produtos derivados são estritamente para clientes atacadistas australianos.
No entanto, depois que a Binance fechou contas não compatíveis, os reguladores locais iniciaram uma”revisão direcionada”das operações de derivativos locais da bolsa.
Em 6 de abril, a Australian Securities and Investment Commission (ASIC) revogou a licença da Binance Australian Derivatives.
Imagem em destaque do Pixabay e gráfico do Tradingview.com
