De acordo com um novo relatório da TRM, mais dinheiro foi perdido em esquemas Ponzi de criptomoeda e golpes ao longo de 2022 do que em hacks e exploits. No ano passado, os investidores em criptomoedas foram enganados por meio de vários esquemas Ponzi no valor de pelo menos US$ 7,8 bilhões. No total, a empresa de inteligência relatou que as vítimas perderam cerca de US$ 9,04 bilhões em vários esquemas de fraude em 2022.
Esquemas de criptografia Ponzi: uma ameaça crescente
Os esquemas de pirâmide e Ponzi são esquemas de investimento fraudulentos que contam com o recrutamento constante de novos investidores ou investimentos para gerar retornos para os investidores anteriores. Os esquemas de criptografia Ponzi aumentaram nos últimos anos e estão custando milhões aos investidores. Os golpes estão ficando mais sofisticados, visando investidores cripto novatos e experientes.
De todos os blockchains, o TRON foi o mais usado por esses esquemas. Quase 40% de todos os US$ 7,8 bilhões obtidos de forma fraudulenta por meio de golpes de investimento em operação em 2022 estavam no blockchain TRON, grande parte na forma de USDT.
Em contraste, US$ 3,7 bilhões foram supostamente roubados por meio de hacks e exploits, com a maior parte proveniente de violações de protocolos DeFi.
O Relatório de Ecossistema de Criptomoedas Ilícitas da TRM está aqui: um guia abrangente para riscos financeiros ilícitos em cripto em 2023. À medida que os atores ilícitos mudam do Bitcoin para outras cadeias, é mais importante do que nunca entender e mitigar os riscos à medida que eles evoluem. Encontre aqui: https://t.co/HPQxPQGkF5
— TRM Labs (@ trmlabs) 28 de junho de 2023
Mudando para outras blockchains
Devido ao seu anonimato perfeito, a blockchain do Bitcoin é conhecida por ser a plataforma proprietária para fraudes. No entanto, o Bitcoin não é mais a cadeia preferida para tais crimes, com o blockchain respondendo por pouco menos de 3% desses crimes.
De acordo com o relatório, aproximadamente US$ 2 bilhões foram roubados por meio de ataques a pontes entre cadeias, que permitem que a criptomoeda passe de um blockchain para outro. A maior parte agora ocorre no blockchain Ethereum e na Binance Smart Chain, que são responsáveis por 68% e 19% desses tipos de crimes.
Valor de mercado total de US$ 1,13 trilhão | Fonte: Crypto Market Cap em TradingView.com
Reguladores lutam para acompanhar os crimes
Reguladores em todo o mundo estão lutando para acompanhar o aumento do crime de criptomoeda. Por enquanto, a responsabilidade recai em grande parte sobre os indivíduos no espaço criptográfico de permanecerem vigilantes quanto a golpes.
Esquemas e golpes de criptografia Ponzi são notoriamente difíceis de encerrar ou impedir completamente. No momento em que os reguladores percebem, os golpistas geralmente já desapareceram com milhões em fundos roubados.
Um dos maiores esquemas processados no ano passado foi o esquema Forsage, que atraiu investidores com a promessa de enormes retornos usando muitos contratos inteligentes na Ethereum e na BNB Chain. O TRM Labs relata que o esquema recebeu quase US$ 400 milhões desde 2020. Outro esquema Ponzi foi o “Trade Coin Club”, que arrecadou mais de US$ 295 milhões em bitcoin de investidores.