In einem schwierigen Jahr für traditionelle Banken scheint die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ihre Prüfung kryptofreundlicher Banken zu verstärken. Die Institution schickte eine Unterlassungsverfügung an die Cross River Bank, um die Schwachstellen in ihren Kreditgeschäften „selbst zu korrigieren“ und angemessen zu beheben
Die Aufsichtsbehörde forderte die Bank auf, durch eine Zustimmung eine stärkere Aufsicht und Kontrolle zu implementieren Vereinbarung (Zustimmungsverfügung).
FDIC beschuldigt Bank, an unsicheren oder unsoliden Praktiken beteiligt zu sein
Am Freitag, den 28. April, veröffentlichte die FDIC eine Zustimmungsverfügung, die von der Cross River Bank bereits im März ausgeführt wurde. Dem Finanzinstitut – bekannt für seine Dienstleistungen für verschiedene Fintech-und Kryptowährungsunternehmen – wurde vorgeworfen, sich an „unsicheren oder unsoliden Bankpraktiken im Zusammenhang mit der Einhaltung geltender Gesetze und Vorschriften zur fairen Kreditvergabe“ beteiligt zu haben. Alle diese regulatorischen Verstöße wurden in einem Prüfungsbericht 2021 (ROE 2021) beschrieben.
Das 34-seitige Dokument zur Einwilligungsverfügung enthüllt, dass die Cross River Bank es versäumt hat, interne Kontrollen, Informationssysteme und umsichtige Kreditvergabepraktiken einzurichten und aufrechtzuerhalten. Nach der Bewertung ihres aktuellen Rahmenwerks muss die Bank Prozesse implementieren, die ihr helfen, eine Wiederholung dieser Verstöße in Zukunft zu vermeiden.
Zusätzlich muss Cross River eine Studie zu fairen Kreditressourcen ausschreiben und Bericht bis zum 7. Mai. Dieser Bericht muss von einem unabhängigen Dritten erstellt worden sein und die Größe des Instituts, die Expansionspläne und die aktuelle und erwartete Anzahl von Kreditprodukten und deren jeweilige Volumina hervorheben.
Es ist, Es ist jedoch erwähnenswert, dass die Cross River Bank keine der Anschuldigungen der FDIC zugegeben oder dementiert hat. Tatsächlich gab Gilles Gade, CEO von Cross River, einen Tag vor dem eine Erklärung heraus Die Aufsichtsbehörde veröffentlichte die Zustimmungsverfügung und betonte, dass die Bank „das höchste Maß an Compliance“ einhält – allerdings ohne die FDIC-Vorwürfe zu erwähnen eine separate Wall Street Journal-Bericht sagte ein Sprecher von Cross River, dass die FDIC-Aktion nichts mit der Kryptowährung oder den Geschäftsaktivitäten der Bank im Zahlungsverkehr zu tun habe. Stattdessen bezieht es sich auf eine Überprüfung seiner Kreditvergabepraktiken im Jahr 2021.
Wie bereits erwähnt, ist Cross River für seine Dienstleistungen für verschiedene Krypto-Organisationen bekannt, darunter die prominente Börse Coinbase und der USDC-Emittent Circle. Interessanterweise wurde die Einwilligungsverfügung nur wenige Tage vor der Sicherung der Partnerschaft mit Circle im März ausgeführt.
Allerdings sollte Cross River angesichts der jüngsten Zusammenbrüche der kryptobezogenen Banken Silvergate und Silicon Valley vorsichtig vorgehen es kommt zu jeder art von kontroversen. Die verstärkte Überwachung und Aufsicht über sein System interner Kontrollen und anderer Komponenten, wie in der Zustimmungsvereinbarung angeordnet, ist ein guter Ausgangspunkt.
Krypto-Gesamtmarktkapitalisierung bei 1,169 Billionen US-Dollar | Quelle: Crypto Total Market Cap Chart auf TradingView
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