Laut einem Reuters Bericht, Binance, die Der weltweit größten Kryptowährungsbörse wurde vorgeworfen, Kundengelder mit Unternehmenseinnahmen vermischt zu haben und damit gegen die US-Finanzvorschriften verstoßen zu haben, die eine getrennte Aufbewahrung von Kundengeldern vorschreiben.
Drei mit der Angelegenheit vertraute Quellen sagten Reuters, dass die Vermischung beinahe geschehen sei täglich auf Konten, die die Börse beim US-Kreditgeber Silvergate Bank führt, mit Beträgen in Milliardenhöhe. Obwohl Reuters weder die Zahlen noch die Häufigkeit unabhängig überprüfen konnte, überprüfte die Nachrichtenagentur eine Bankakte, aus der hervorgeht, dass Binance am 10. Februar 2021 20 Millionen US-Dollar von einem Unternehmenskonto mit 15 Millionen US-Dollar von einem Konto vermischte, auf dem Kundengelder eingingen.
Die Vertrauenswürdigkeit von Binance wird in Frage gestellt?
Die Vermischung von Geldern bei Binance hat Bedenken hinsichtlich eines Mangels an internen Kontrollen geweckt, um sicherzustellen, dass Kundengelder identifizierbar und von den Unternehmenseinnahmen getrennt sind. Drei ehemalige US-Aufsichtsbehörden haben davor gewarnt, dass die Vermischung dieser Gelder das Vermögen der Kunden gefährdet, da ihr Aufenthaltsort verschleiert wird.
John Reed Stark, ein ehemaliger Chef der Securities and Exchange Das Office of Internet Enforcement der Kommission sagte, Binance-Kunden sollten „keinen forensischen Buchhalter brauchen, um herauszufinden, wo sich ihr Geld befindet“.
Es ist erwähnenswert, dass Reuters keine Beweise dafür gefunden hat, dass Gelder von Binance-Kunden verloren gegangen oder gestohlen wurden. Die Vermischung von Geldern könnte jedoch immer noch Anlass zur Sorge für Kunden geben, die sicherstellen möchten, dass ihre Vermögenswerte sicher und geschützt sind.
SEC-Vorsitzender Gary Gensler hat zuvor gesagt, dass viele Krypto-Börsen, die US-Kunden Wertpapiere anbieten, sich nicht daran halten Gesetze, die registrierte Broker-Dealer dazu verpflichten, Kundengelder zu schützen, indem sie diese vom Unternehmensvermögen trennen.
Obwohl Binance öffentlich behauptet hat, den Zugang für Amerikaner einzuschränken, wurde Binance auch mit Vorwürfen konfrontiert, dass es US-Kunden von 2019 bis zu diesem Jahr erlaubt habe, auf seiner Plattform zu handeln. Im März reichte die US-amerikanische Commodity Futures Trading Commission (CFTC) eine Beschwerde gegen die Börse ein und behauptete, sie erlaube US-Kunden den Handel mit Derivaten, ohne sich bei der Behörde registrieren zu müssen. Binance antwortete in einem Blog, dass es US-Benutzer blockiert.
Binance bestreitet Fehlverhalten
Laut einer Erklärung des Binance-Sprechers Brad Jaffe gegenüber Reuters wurden die betreffenden Konten nicht akzeptiert Benutzereinzahlungen, sondern um den Benutzern den Kauf des maßgeschneiderten Dollar-gebundenen Krypto-Tokens der Börse, BUSD, zu erleichtern. Ehemalige US-Aufsichtsbehörden haben diese Erklärung jedoch bestritten und erklärt, dass sie durch Binances frühere Zusicherungen gegenüber Kunden, dass es sich bei den Überweisungen um Einlagen handelte, untergraben wird.
Von Ende 2020 bis 2021 teilte die Website von Binance den Kunden mit, dass es sich bei ihren Dollarüberweisungen um „Einzahlungen“ handele, die ihren Handelskonten in BUSD „gutgeschrieben“ würden. Den Kunden wurde gesagt, sie könnten ihre Einzahlungen in Dollar „abheben“. Die ehemaligen Aufsichtsbehörden argumentieren, dass diese Darstellungen die Erwartung geweckt hätten, dass Kundengelder wie herkömmliche Bareinlagen geschützt würden.
Wie Binance auf die Vorwürfe der Vermischung von Kunden-und Unternehmensgeldern reagieren wird, bleibt abzuwarten. Laut Reuters argumentieren die ehemaligen US-Regulierungsbehörden jedoch, dass die Erklärung der Börse unzureichend sei und dass die Erklärungen gegenüber den Kunden die Erwartung geweckt hätten, dass ihre Gelder wie herkömmliche Bareinlagen geschützt würden.
Der Aufwärtstrend von BTC auf dem 1-Tages-Chart. Quelle: BTCUSDT auf TradingView.com
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