En septembre 2020, un groupe de piratage nord-coréen connu sous le nom de Lazarus a fait irruption dans un petit échange crypto slovaque et a volé de la monnaie virtuelle d’une valeur d’environ 5,4 millions de dollars. Il s’agissait de l’un d’une série de braquages informatiques de Lazarus qui, selon Washington, visaient à financer le programme d’armes nucléaires de la Corée du Nord.
Plusieurs heures plus tard, les pirates ont ouvert au moins deux douzaines de comptes anonymes sur Binance, le plus grand échange de crypto-monnaie au monde, permettant pour convertir les fonds volés et obscurcir la piste de l’argent, révèle une correspondance entre la police nationale slovaque et Binance.
En à peine neuf minutes, en utilisant uniquement des adresses e-mail cryptées comme identification, les pirates Lazarus ont créé Des comptes Binance et des cryptos échangés volés à Eterbase, la bourse slovaque, selon les enregistrements de compte que Binance a partagés avec la police et qui sont signalés ici pour la première fois.
“Binance n’avait aucune idée de qui transférait de l’argent via leur échange”parce que de la nature anonyme des comptes, a déclaré le co-fondateur d’Eterbase, Robert Auxt, dont l’entreprise n’a pas été en mesure de localiser ou de récupérer les fonds.
L’argent perdu d’Eterbase fait partie d’un torrent de des fonds illicites qui ont transité par Binance de 2017 à 2021, selon une enquête de Reuters.
Au cours de cette période, Binance a traité des transactions totalisant au moins 2,35 milliards de dollars provenant de piratages, de fraudes à l’investissement et de ventes de drogues illégales, a calculé Reuters à partir de un examen des dossiers judiciaires, des déclarations des forces de l’ordre et des données de la blockchain, compilés pour l’agence de presse par deux sociétés d’analyse de la blockchain. Deux experts du secteur ont examiné le calcul et ont approuvé l’estimation.
Par ailleurs, le chercheur en cryptographie Chainalysis, engagé par des agences gouvernementales américaines pour suivre les flux illégaux, a conclu dans un rapport de 2020 que Binance avait reçu des fonds criminels totalisant 770 millions de dollars en 2019. seul, plus que tout autre échange cryptographique. Le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a accusé Chainalysis sur Twitter de”mauvaise étiquette commerciale”.
Binance a refusé de mettre Zhao à disposition pour un entretien. Répondant aux questions écrites, le directeur de la communication Patrick Hillmann a déclaré que Binance ne considérait pas que le calcul de Reuters était exact. Il n’a pas répondu aux demandes de fournir les propres chiffres de Binance pour les cas identifiés dans cet article. Il a déclaré que Binance construisait”l’équipe de cybercriminalité la plus sophistiquée de la planète”et cherchait à”améliorer encore notre capacité à détecter les activités cryptographiques illégales sur notre plate-forme”.
Binance a maintenu des contrôles de blanchiment d’argent faibles sur ses utilisateurs jusqu’à la mi-2021, malgré les inquiétudes soulevées par les hauts responsables de l’entreprise depuis au moins trois ans. En réponse à cet article, Binance a déclaré qu’il contribuait à renforcer les normes de l’industrie et que les rapports étaient”extrêmement obsolètes”. En août 2021, Binance a obligé les utilisateurs nouveaux et existants à soumettre une pièce d’identité.
Avec environ 120 millions d’utilisateurs dans le monde, Binance traite des transactions cryptographiques d’une valeur de centaines de milliards de dollars par mois. Le secteur a été frappé par une forte correction en mai, sa valeur globale chutant d’un quart à 1,3 billion de dollars. Zhao a déclaré avoir vu une”nouvelle résilience”sur le marché.
Pendant ce temps, son entreprise étend sa portée aux activités traditionnelles, annonçant un investissement de 200 millions de dollars dans le groupe de médias Forbes cette année et engageant 500 millions de dollars au patron de Tesla L’offre d’Elon Musk pour reprendre Twitter. Forbes a abandonné son projet de cotation publique la semaine dernière et un porte-parole de Forbes a déclaré que l’investissement de Binance n’aurait pas lieu. Musk n’a pas répondu aux demandes de commentaires.
Le flux de crypto illicite via Binance, identifié par Reuters, représente une petite partie des volumes de négociation globaux de la bourse. Pourtant, alors que les décideurs politiques et les régulateurs, dont la secrétaire au Trésor américaine Janet Yellen et la présidente de la Banque centrale européenne Christine Lagarde, s’inquiètent de l’utilisation illégale des crypto-monnaies, le commerce montre comment les criminels se sont tournés vers la technologie pour blanchir de l’argent sale.
Pour cet article, Reuters a interrogé des responsables de l’application des lois, des chercheurs et des victimes de crimes dans une douzaine de pays, y compris en Europe et aux États-Unis, afin d’évaluer l’impact durable des lacunes passées dans les règles anti-blanchiment de Binance.
En avril, le ministère américain de la Justice a annoncé que les forces de l’ordre américaines et allemandes avaient saisi les serveurs d’Hydra. Les États-Unis ont inculpé l’administrateur présumé des serveurs pour complot en vue de blanchir de l’argent et de distribuer des drogues illicites. Le site a été fermé et l’administrateur présumé arrêté par les autorités russes.
Les données compilées pour Reuters comprenaient des cryptos qui passaient par plusieurs portefeuilles numériques avant d’atteindre Binance. Pour les entreprises de cryptographie, ces flux”indirects”avec des liens vers des sources suspectes connues sont des signaux d’alarme pour le blanchiment d’argent, selon le Groupe d’action financière, un organisme de surveillance mondial qui établit des normes pour les autorités luttant contre la criminalité financière. Les blanchisseurs d’argent utilisent souvent des techniques sophistiquées pour créer des chaînes complexes de transferts cryptographiques qui couvrent leurs traces, ont déclaré le GAFI et le Fonds monétaire international.
Hillmann, le porte-parole de Binance, a déclaré que le chiffre d’Hydra était”inexact et exagéré”.”et que Reuters incluait à tort les flux indirects dans son calcul.
Reuters a examiné la documentation des affaires pénales et civiles. Une affaire civile toujours ouverte aux États-Unis allègue qu’en 2020, Binance a refusé une demande d’enquêteurs et d’avocats, agissant au nom d’une victime de piratage, de geler définitivement un compte qui était utilisé pour blanchir des fonds volés. Binance, qui conteste la compétence du tribunal américain, a confirmé à Reuters qu’il n’avait gelé que temporairement le compte. Hillmann a blâmé le fait que les forces de l’ordre n’ont pas soumis une demande en temps opportun via le portail Web de Binance, puis répondu aux questions de suivi de l’échange.
En Allemagne, la police a déclaré que les enquêteurs avaient commencé à voir des criminels en Europe se tourner vers Binance en 2020 pour blanchir une partie du produit des stratagèmes de fraude à l’investissement qui ont fait perdre aux victimes, dont beaucoup sont des retraités, 750 millions d’euros au total (800 millions de dollars). L’utilisation de Binance par les criminels n’a pas été signalée auparavant.
Les rapports de Reuters révèlent également pour la première fois comment Lazarus de Corée du Nord a utilisé Binance pour blanchir une partie de la crypto-monnaie volée à Eterbase. Une plus petite partie des fonds a été blanchie en même temps par le biais d’un autre échange majeur, Huobi, basé aux Seychelles, qui a refusé de commenter.
Après un autre braquage en mars de cette année, lorsque Lazarus a volé plus de 600 millions de dollars à un jeu en ligne impliquant des crypto-monnaies, Zhao a déclaré que les pirates nord-coréens avaient transféré un montant non spécifié des fonds à Binance. Hillmann a déclaré à Reuters que Binance avait identifié et gelé plus de 5 millions de dollars et aidait les forces de l’ordre dans leur enquête. Il n’a pas fourni plus de détails.
Les États-Unis ont sanctionné Lazarus en 2019 pour des cyberattaques conçues pour soutenir les programmes d’armement de la Corée du Nord, le qualifiant d’instrument des services de renseignement du pays-une accusation que Pyongyang a qualifiée de”calomnie vicieuse”..”La mission de la Corée du Nord auprès des Nations Unies n’a pas répondu aux questions envoyées par courrier électronique. Le chercheur en blockchain Chainalysis estime que Lazarus a volé des cryptos d’une valeur de 1,75 milliard de dollars d’ici 2020, principalement via des échanges non identifiés.
“L’HYDRE PROSPÈRE”
Zhao, connu sous le nom de CZ, a lancé Binance à Shanghai en 2017. Trois mois plus tard, il dévoile une nouvelle stratégie, sur un groupe de discussion interne, pour la prochaine phase de développement de l’entreprise.”Tout faire pour augmenter notre part de marché, et rien d’autre”, a écrit Zhao.
La priorité, a-t-il dit, était de s’assurer que Binance dépasse les plus grands échanges de crypto-monnaie et repousse la concurrence de petits rivaux.”Les bénéfices, les revenus, le confort, etc. viennent tous en second.”
Invité à développer cette remarque, Hillmann a déclaré :”Ni CZ ni aucun autre chef d’entreprise de Binance n’a jamais suggéré que l’augmentation de la part de marché devrait remplacer la conformité obligations.”
Parmi les pays dans lesquels Zhao cherchait à se développer, il y avait la Russie, que Binance a décrite dans un blog de 2018 comme un marché majeur en raison de sa communauté crypto”hyperactive”. Un article de Reuters en avril détaillait les efforts de Binance pour dominer le marché de la cryptographie là-bas et comment, dans les coulisses, l’échange établissait des liens avec les agences gouvernementales russes.
Binance a continué à fournir des services limités en Russie depuis que le pays l’invasion de l’Ukraine cette année, malgré les demandes du gouvernement de Kyiv d’échanges visant à interdire les utilisateurs russes dans le cadre des efforts visant à isoler financièrement la Russie. La Russie appelle ses actions en Ukraine une”opération spéciale”.
La police allemande, en coordination avec les autorités américaines, a saisi les serveurs d’Hydra en Allemagne en avril, fermant le site. Les États-Unis ont inculpé un résident russe, Dmitry Pavlov, pour avoir administré les serveurs. Une semaine plus tard, les autorités russes ont arrêté Pavlov pour trafic de drogue, a déclaré un tribunal de Moscou, ajoutant qu’il avait interjeté appel. Avant son arrestation, Pavlov a déclaré à la BBC qu’il dirigeait une société de serveurs sous licence et qu’il ne savait pas qu’elle hébergeait Hydra. Pavlov n’a pas répondu aux messages de Reuters envoyés via son entreprise.
Le ministère de la Justice, décrivant Hydra comme”le marché darknet le plus grand et le plus ancien au monde”, a déclaré que le site avait reçu au total environ 5,2 milliards de dollars. en crypto-monnaie. Ni Binance ni aucun autre fournisseur de paiement lié à Hydra n’ont été nommés par le ministère de la Justice, qui a refusé de commenter Binance.
Hillmann a déclaré à Reuters que Binance”travaille en étroite collaboration avec les forces de l’ordre pour cibler quotidiennement le trafic de drogue illicite.”
Des sites comme Hydra ne sont accessibles que sur une partie clandestine d’Internet, connue sous le nom de dark web, qui nécessite un navigateur qui cache l’identité d’un utilisateur.
Dès mars 2018 , les utilisateurs d’Hydra ont recommandé sur les forums en russe du site que les acheteurs utilisent Binance pour effectuer des achats, citant l’anonymat que Binance offrait à ses clients à l’époque en leur permettant de s’inscrire avec une simple adresse e-mail.”C’est le moyen le plus rapide et le moins cher que j’ai essayé”, a écrit un utilisateur.
Les traders de crypto-monnaie ont échangé des dizaines de messages en 2021 et au début de 2022 concernant l’utilisation d’Hydra sur le chat Telegram de la communauté russe de Binance.”L’Hydre est en plein essor”, a écrit l’un d’eux l’année dernière.
L’Hydre a transformé le marché des stupéfiants en Russie, ont déclaré des chercheurs. Auparavant, les toxicomanes avaient tendance à acheter auprès des marchands ambulants avec de l’argent. Avec Hydra, les utilisateurs sélectionnaient des substances sur le site, payaient le vendeur en bitcoins et recevaient les coordonnées pour récupérer le”trésor”à un endroit discret. Les acheteurs, connus sous le nom de”chasseurs de trésors”, ont trouvé leurs achats enterrés dans les forêts à la périphérie de la ville, cachés dans des dépotoirs ou cachés derrière des briques en vrac dans des bâtiments abandonnés.
Selon un rapport des Nations Unies Office on Drugs and Crime, Hydra a augmenté la disponibilité des drogues en Russie et a entraîné une augmentation de la demande de stimulants, tels que la méthamphétamine et la méphédrone. Les décès liés à la drogue ont augmenté des deux tiers entre 2018 et 2020, selon les chiffres du comité antidrogue russe.
Au moment de l’opération américaine et allemande visant à saisir les serveurs d’Hydra, la Drug Enforcement Administration, qui a soutenu l’enquête, a déclaré que les services du marché”menaçaient la sécurité et la santé des communautés au loin”. La DEA a renvoyé Reuters au ministère de la Justice pour de plus amples commentaires.
Aleksey Lakhov, directeur de la fondation caritative russe Humanitarian Action, qui étudie la consommation de drogue, a déclaré qu’il était”horrifié”par la façon dont Hydra alimentait la dépendance. « À l’époque où je consommais de la drogue, il fallait au moins connaître quelqu’un » pour obtenir des stupéfiants, a ajouté Lakhov, un ancien toxicomane.
Alexandra, 24 ans, chef de bureau à Moscou, a commencé à acheter de la méphédrone et de la kétamine sur Hydra en 2019 pour l’aider à faire face à son trouble bipolaire. Plusieurs amis qui ont utilisé Hydra lui ont dit que Binance était le moyen le plus sûr de payer les revendeurs, a déclaré Alexandra à Reuters, s’exprimant à condition qu’elle ne soit identifiée que par son prénom. Certains d’entre eux ont utilisé de fausses informations personnelles pour ouvrir des comptes Binance, a-t-elle déclaré, mais elle a téléchargé une copie de son passeport. Binance n’a jamais bloqué ni interrogé aucun de ses paiements. Interrogée sur son compte, Binance a déclaré qu’elle renforçait continuellement ses capacités de connaissance de votre client.
L’anonymat du système facilitait l’achat de médicaments sur le darknet, a déclaré Alexandra.”C’était comme acheter du chocolat au magasin.”
Alors que sa consommation de drogue devenait une habitude quotidienne, elle passait des jours sans dormir, ravagée par des hallucinations et une dépression.”J’avais l’impression de mourir et j’aimais ce sentiment”, a-t-elle déclaré. Finalement, elle a cherché une aide psychiatrique et a suivi une thérapie. Depuis lors, elle n’a utilisé Hydra que pour acheter du cannabis.
Des rapports du département d’État de 2019 et 2020, sans mentionner Hydra ou Binance, ont averti que les trafiquants de drogue en Russie utilisaient des monnaies virtuelles pour blanchir les produits. Un porte-parole du département d’État a refusé de commenter Hydra et Binance.
Comme l’a rapporté Reuters dans son enquête de janvier, un document interne montre que Binance était consciente du risque de financement illégal en Russie. Le service de conformité de Binance a attribué à la Russie une note de risque”extrême”en 2020 dans une évaluation qui a été examinée par Reuters. Il a cité des rapports de blanchiment d’argent du département d’État américain. Hillmann a déclaré à Reuters que Binance avait pris plus de mesures contre les blanchisseurs d’argent russes que tout autre échange de crypto, citant l’interdiction qu’il avait imposée à trois plateformes de monnaie numérique russes sanctionnées par les États-Unis.
Flux de crypto entre Binance et Hydra a fortement chuté après que la bourse a resserré ses contrôles clients en août 2021, selon les données de Crystal Blockchain.
“LIBERTÉ FINANCIÈRE”
Au cours des cinq dernières années, Binance a autorisé les commerçants sur son plate-forme pour acheter et vendre une pièce appelée Monero, une crypto-monnaie qui offre aux utilisateurs l’anonymat. Alors que les transactions bitcoin sont enregistrées sur une blockchain publique, Monero masque les adresses numériques des expéditeurs et des destinataires. Un guide du débutant sur Monero par Binance, disponible sur son site Web, a déclaré que ces pièces étaient”souhaitables pour ceux qui recherchent une véritable confidentialité financière”.
Zhao s’est prononcé en faveur des”pièces de confidentialité”, dont Monero est le les plus échangés. Lors d’un appel vidéo avec le personnel en 2020, dont un enregistrement a été examiné par Reuters, Zhao a déclaré que la vie privée faisait partie de la”liberté financière”des gens. Il n’a pas mentionné Monero, mais a déclaré que Binance avait financé d’autres projets de pièces de confidentialité.
Monero s’est avéré populaire parmi les utilisateurs de Binance. Fin mai, Binance traitait des transactions Monero d’une valeur d’environ 50 millions de dollars par jour, bien plus que d’autres bourses, selon les données du site Web CoinMarketCap.
Les forces de l’ordre en Europe et aux États-Unis ont averti que L’anonymat de Monero en fait un outil potentiel pour les blanchisseurs d’argent. Le ministère américain de la Justice, dans un rapport de 2020, a déclaré qu’il considérait l’utilisation de”crypto-monnaies renforcées par l’anonymat”comme Monero comme”une activité à haut risque qui indique une éventuelle conduite criminelle”.
Sur plusieurs forums darknet que Reuters a examiné, plus de 20 utilisateurs ont écrit sur l’achat de Monero sur Binance pour acheter des drogues illégales. Ils ont partagé des guides pratiques avec des noms comme DNM Bible, une référence aux marchés du darknet.
“XMR est essentiel pour quiconque achète de la drogue sur le dark web”, a écrit un utilisateur sur le forum Dread, faisant référence à Monero’s symbole boursier. Il n’est pas possible de contacter les utilisateurs via le forum, donc Reuters n’a pas pu joindre ces personnes pour commentaires.
Hillmann a déclaré à Reuters qu’il y avait”de nombreuses raisons légitimes pour lesquelles les utilisateurs ont besoin de confidentialité”, comme lorsque des groupes d’opposition en les régimes autoritaires se voient refuser un accès sûr aux fonds. Binance s’est opposé à quiconque utilisant la cryptographie pour acheter ou vendre des drogues illégales, a-t-il déclaré.
Des pirates ont utilisé Binance pour convertir des fonds volés en Monero.
En août 2020, des pirates ont piraté un portefeuille de crypto-monnaie appartenant à un Australien du nom de Steve Kowalski en l’incitant à télécharger des logiciels malveillants, a déclaré Kowalski dans une déclaration de témoin à la police australienne. Ils ont retiré les 1 400 bitcoins qu’il détenait dans le portefeuille, d’une valeur d’environ 16 millions de dollars à l’époque. Kowalski a déclaré à la police qu’il avait acheté le bitcoin pour 500 000 $ six ans plus tôt et qu’ils constituaient une part importante de ses actifs.
Les enquêteurs engagés par Kowalski ont retracé la majeure partie de son bitcoin via une série de portefeuilles vers six comptes Binance, où les pièces ont été échangées contre Monero, selon des témoignages et des rapports d’analyse de la blockchain déposés dans le cadre d’une plainte civile en cours que Kowalski a déposée l’année dernière contre Binance dans le comté de Miami-Dade, en Floride. Kowalski a refusé de commenter.
L’enquête de Kowalski a montré qu’un consultant américain en logiciels appelé Brandon Ng, qui vivait alors en Floride, contrôlait la plupart des comptes Binance. Ng a témoigné devant le tribunal qu’un partenaire commercial de crypto, qu’il ne connaissait en ligne que sous le nom d’utilisateur MoneyTree, a déposé le bitcoin sur ses comptes Binance. MoneyTree, a déclaré Ng, lui a versé une commission de 1% pour convertir le bitcoin en Monero sur Binance, puis le retransférer. Un avocat de Ng, Spencer Silverglate, a déclaré que MoneyTree avait probablement échangé via Ng pour protéger son identité de Binance. Ng a témoigné qu’il n’était pas au courant qu’il blanchissait des bitcoins volés.
MoneyTree n’a pas répondu aux courriels envoyés par Reuters à une adresse que Ng a fournie au tribunal. Silverglate, l’avocat, a déclaré que Ng n’avait pas volé ni blanchi le bitcoin de Kowalski et qu’il était un”commerçant en aval innocent”.
Le trading de Monero de Ng avait précédemment sonné l’alarme sur un autre échange crypto appelé Poloniex, basé aux États-Unis, où il avait aussi un compte. À la mi-2019, son compte Poloniex a été gelé après avoir été signalé pour”exposition à haut risque”au blanchiment d’argent en raison de retraits de Monero totalisant plus d’un million de dollars, selon un résumé déposé auprès du tribunal. Poloniex n’a pas répondu à une demande de commentaire.
Binance a traité Ng différemment. Les enquêteurs privés et les avocats de Kowalski ont contacté Binance peu après le vol, avant que Ng ne convertisse tous les fonds, et ont demandé à plusieurs reprises à Binance de geler définitivement les comptes de Ng, selon leurs communications écrites. Les lettres, déposées auprès du tribunal, accusent également Binance de ne pas répondre aux demandes de la police pour sécuriser les actifs pendant la durée de leur enquête.
Binance a imposé un gel des comptes de sept jours, mais l’a ensuite levé , permettant à Ng d’échanger le bitcoin volé contre Monero pendant plusieurs mois. Dans sa réponse à Reuters, Hillmann a déclaré que les forces de l’ordre n’avaient pas demandé un gel permanent via le portail Web de Binance dans le délai de sept jours, puis n’avaient pas répondu aux questions de suivi de l’échange.
Une équipe d’enquête de Binance Un membre a déclaré à l’un des enquêteurs privés dans un message que”s’il est fort probable que les chemins menant à ce compte soient malveillants”, Binance n’a pas pu prouver que les comptes ont été”créés pour faciliter le blanchiment”. Lorsque l’enquêteur a persisté, le membre de l’équipe l’a réprimandé pour”plusieurs problèmes avec votre ton”.
Dans une soumission en décembre dernier au tribunal de Floride, Binance a déclaré que l’affaire devait être classée car le tribunal n’avait pas juridiction sur la société. Pour trancher l’affaire, le juge a autorisé la découverte, un processus par lequel les parties se demandent mutuellement des documents.
Hillmann a déclaré à Reuters que Binance enquêtait sur toutes les allégations d’inconduite sur sa plateforme et prenait les mesures appropriées si ses enquêteurs découvraient des actes répréhensibles..
Eterbase, l’échange basé à Bratislava piraté par les Nord-Coréens, a également demandé l’aide de Binance.
Après l’annonce du piratage par Lazarus, Zhao a tweeté le 9 septembre 2020:”Nous ferons tout notre possible pour vous aider.”Mais lorsqu’Eterbase a envoyé un e-mail au centre d’assistance de Binance, un membre de l’équipe de Binance a déclaré qu’il ne pouvait partager aucune donnée de compte sans une demande des forces de l’ordre, selon les communications entre les deux entreprises consultées par Reuters.
Eterbase a déposé une plainte pénale auprès de Agence nationale du crime de Slovaquie. En juin 2021, l’agence a écrit à Binance pour demander des informations et dire que les fonds avaient été volés par”des attaquants anonymes réunis sous le groupe de piratage Lazarus”. Binance a répondu qu’il ne pouvait pas identifier les comptes liés au piratage. En juillet, après une autre demande de police plus détaillée, Binance a envoyé les dossiers de l’agence sur 24 comptes, ajoutant qu’ils étaient vides depuis plus de neuf mois car”les actifs ont été immédiatement échangés”.
Hillmann a déclaré que Binance était pleinement a coopéré avec les demandes reçues des autorités slovaques et les a aidées à identifier les comptes concernés.
Les dossiers, examinés par Reuters, ont montré que les seules informations personnelles que Binance détenait sur les titulaires de compte étaient leurs adresses e-mail, dont beaucoup étaient basé sur des noms bien connus mal orthographiés, tels que”bejaminfranklin”, le père fondateur américain, et”garathbale”, le footballeur gallois. Les pirates ont utilisé des réseaux privés virtuels pour masquer l’emplacement de leurs appareils, selon les enregistrements.
Dans les 20 minutes environ suivant l’ouverture de la plupart des comptes, les pirates ont passé un”contrôle de sécurité”non spécifié leur permettant de retirer la crypto, selon les relevés de compte. Chaque compte a ensuite converti des parties des fonds volés en un peu moins de deux bitcoins, la limite de retrait à l’époque pour un compte de base sans identification.
Après le piratage, Eterbase a cessé ses opérations et a ensuite déposé son bilan. Auxt, le co-fondateur de la société, a déclaré que les pertes signifiaient qu’Eterbase ne pouvait plus couvrir ses dépenses.”Le piratage a tué notre entreprise”, a-t-il déclaré. Les victimes du piratage n’ont pas encore été remboursées.
“TROU NOIR”
En privé, Zhao a déploré que Binance doive effectuer des contrôles sur ses clients. Lors de l’appel vidéo de 2020, Zhao a déclaré au personnel que les règles de connaissance de votre client étaient”malheureusement une exigence”des activités de Binance.
Parfois, l’équipe de conformité avait du mal à gérer sa charge de travail. Dans un message au personnel en janvier 2019, Zhao a demandé à d’autres départements d’aider l’équipe de conformité à effectuer des vérifications des antécédents en raison d’un nombre”écrasant”de nouveaux utilisateurs.
Selon une discussion de groupe entre le personnel de Binance, la conformité l’équipe approuvait parfois des comptes avec une documentation inadéquate. Un membre de l’équipe s’est plaint à des collègues qu’un utilisateur avait pu ouvrir un compte en soumettant trois copies du même reçu d’un repas dans un restaurant indien. Hillmann a déclaré que les contrôles de connaissance de votre client de Binance sont désormais”très sophistiqués”et qu’il considère ces règles comme à la fois”obligatoires et bienvenues”.
Des responsables de la police actuels et anciens de cinq pays ont déclaré à Reuters que des groupes criminels étaient parmi la clientèle croissante de Binance ces dernières années.
Fin 2019, Konrad Alber, un avocat de la famille à la retraite en Allemagne, a investi la plupart de ses économies sur une plateforme de trading qu’il a trouvée en ligne. Il a déclaré à Reuters qu’il espérait que cela compléterait sa petite pension et permettrait à sa femme d’arrêter de travailler pour subvenir aux besoins de leur vie dans un village de la Forêt-Noire.
La plate-forme, appelée Grandefex, a promis de”libérer”son argent potentiel grâce à un algorithme sophistiqué. Dans un e-mail, un représentant commercial a déclaré à Alber, qui avait peu d’expérience en matière d’investissement, qu’il pouvait doubler ses dépôts en un an. En 18 mois, il a viré près de 35 000 euros sur les comptes bancaires de Grandefex.
Puis, en juin dernier, lorsqu’il a demandé à Grandefex de lui verser ses bénéfices escomptés, il a découvert que son argent avait été transféré sur Binance, des e-mails et des comptes bancaires. les relevés de compte s’affichent. Alber a supplié Grandefex par e-mail de lui rendre ses fonds, disant à leur service financier qu’il avait une”montagne de dettes”et qu’il souffrait d’une”dépression nerveuse”.
En réponse, Grandefex lui a dit :”Vous n’allez tout simplement pas recevez votre argent.”
Les e-mails et les appels de Reuters à Grandefex sont restés sans réponse. En juin 2020, le régulateur allemand a déclaré que la plateforme n’était pas autorisée et a ordonné sa fermeture.
Grandefex faisait partie d’une série de faux sites Web de trading mis en place par des groupes criminels organisés qui ont escroqué quelque 750 millions d’euros à des citoyens européens, nombre d’entre eux sont des retraités, selon les autorités allemandes, autrichiennes et espagnoles. Six personnes impliquées dans les enquêtes policières sur les escroqueries ont déclaré à Reuters que les groupes, qui exploitent des centres d’appels en Europe de l’Est, se sont tournés vers le blanchiment de leurs gains via des échanges cryptographiques, en particulier Binance.
Hillmann a déclaré que Binance s’attaque à la fraude à l’investissement en identifiant les victimes et les suspects et, dans la mesure du possible, en gelant les produits du crime.
Une organisation à but non lucratif basée à Vienne, l’European Funds Recovery Initiative, qui soutient les victimes de fraude à l’investissement, a reçu environ 220 plaintes de personnes dont les économies volées ont été converties en crypto. Près des deux tiers ont perdu de l’argent qui a été acheminé via Binance, pour un total de 7,4 millions d’euros, a déclaré le co-fondateur de l’initiative, Elfi Sixt. D’autres fraudes à l’investissement ciblant des personnes en Turquie, en Grande-Bretagne et au Pakistan ont également utilisé Binance, ont déclaré les autorités.
Des policiers et des avocats ont déclaré à Reuters qu’il est plus difficile pour les victimes de fraude de récupérer les fonds perdus lorsqu’elles passent par un échange cryptographique.. Dans de nombreux pays, les consommateurs peuvent demander à leur banque de geler ou de rembourser les fonds volés. Binance exige que les victimes signent des accords de non-divulgation comme condition pour geler temporairement les avoirs et insiste sur l’implication directe des forces de l’ordre pour traiter les réclamations, selon son site Web.
Sixt a déclaré qu’elle avait suivi ce processus jusqu’au bout. profiter.”Je n’ai jamais réussi à récupérer l’argent de Binance.”Interrogé à ce sujet, Hillmann n’a pas répondu directement.
Alber, l’avocat à la retraite, a envoyé une lettre à Binance, mais a déclaré qu’il n’avait jamais eu de réponse. En juin 2021, l’homme de 67 ans a signalé le vol de ses économies et leur transfert à Binance à la police locale. Le bureau du procureur de la ville voisine de Baden-Baden a déclaré que son affaire faisait toujours l’objet d’une enquête. Binance a déclaré qu’il n’avait aucune trace de la lettre d’Alber.
Dans un poste de police de la ville de Braunschweig, en Basse-Saxe, l’unité nationale de cybercriminalité enquête sur une escroquerie similaire qui a utilisé Binance. L’inspecteur en chef Mario Krause, deux de ses enquêteurs et le procureur chargé de l’enquête ont détaillé l’affaire à Reuters.
En octobre dernier, l’unité s’est coordonnée avec les autorités bulgares pour effectuer une descente dans un centre d’appels dans la capitale Sofia, selon la police. exploitaient des centaines de fausses plateformes de trading en ligne.
Ils ont obtenu des preuves, examinées par Reuters, notamment une base de données montrant que les opérateurs avaient encaissé des dépôts d’un montant total de 94 millions d’euros. Les vidéos saisies par la police sur le téléphone d’un employé dépeignent ce que Krause a décrit comme une atmosphère de”loup de Wall Street”au centre d’appels. Le personnel a sonné des gongs et fait sauter des bouteilles de champagne lorsqu’il a obtenu de gros dépôts. Un tableau de bord indiquait quel employé avait récolté le plus d’argent chaque semaine. Ils ont fait la fête sur des yachts et des jets privés.
Dans une déclaration au moment du raid, le bureau du procureur a déclaré qu’un suspect avait été arrêté. Le procureur de l’affaire, Manuel Recha, a déclaré à Reuters que les dirigeants de l’organisation étaient toujours en fuite. La société qui gérait le centre d’appels, Dortome BG, n’a pas répondu aux demandes de commentaires.
Au cours de l’enquête, l’unité cybernétique a cherché à savoir où les fonds volés avaient fini.
Les enquêteurs ont suivi l’argent à travers de nombreuses couches de comptes bancaires vers Binance et un autre échange, Kraken, basé aux États-Unis, a déclaré la police. Au moment où Binance et Kraken ont fourni les relevés de compte, la police a déclaré que les fonds avaient été retirés ou envoyés à un”mélangeur”, un service qui anonymise les transactions cryptographiques en les décomposant et en les mélangeant avec d’autres fonds. Les informations personnelles détenues par les deux bourses sur les comptes étaient souvent fausses ou volées aux victimes, ont déclaré les officiers.
Kraken a déclaré à Reuters qu’il disposait de vérifications client”de qualité bancaire”et d’outils robustes pour prévenir la fraude. Kraken a contesté que les informations sur les clients fournies à la police de Braunschweig étaient fausses, affirmant que”tous les indicateurs dont nous disposons suggèrent que ces comptes étaient utilisés par des clients légitimes”.
La piste de l’argent des Allemands s’est refroidie.
Krause a déclaré que son équipe avait du mal à progresser.”Nous cherchons un moyen de sortir du trou noir”, a-t-il déclaré.
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