Menurut laporan Reuters, Binance, pertukaran mata wang kripto terbesar di dunia, telah dituduh mencampurkan dana pelanggan dengan hasil syarikat yang melanggar peraturan kewangan A.S. yang memerlukan wang pelanggan diasingkan.
Tiga sumber yang mengetahui perkara itu memberitahu Reuters bahawa percampuran itu berlaku hampir setiap hari dalam akaun pertukaran yang diadakan di bank peminjam A.S. Silvergate Bank, dengan jumlah yang mencecah berbilion dolar. Walaupun Reuters tidak dapat mengesahkan angka atau kekerapan secara bebas, agensi berita itu menyemak rekod bank yang menunjukkan bahawa pada 10 Februari 2021, Binance mencampurkan $20 juta daripada akaun korporat dengan $15 juta daripada akaun yang menerima wang pelanggan.
Kepercayaan Binance Dipersoalkan?
Percampuran dana di Binance telah menimbulkan kebimbangan tentang kekurangan kawalan dalaman untuk memastikan dana pelanggan dapat dikenal pasti dan diasingkan daripada hasil syarikat. Tiga bekas pengawal selia A.S. telah memberi amaran bahawa penggabungan dana ini meletakkan aset pelanggan berisiko dengan mengaburkan lokasi mereka.
John Reed Stark, bekas ketua Sekuriti dan Bursa Pejabat Penguatkuasaan Internet Suruhanjaya, berkata pelanggan Binance tidak sepatutnya”memerlukan akauntan forensik untuk mencari di mana wang mereka.”
Perlu diingat bahawa Reuters tidak menemui bukti bahawa wang pelanggan Binance telah hilang atau diambil. Walau bagaimanapun, percampuran dana masih boleh menimbulkan kebimbangan kepada pelanggan yang ingin memastikan aset mereka selamat dan terjamin.
Pengerusi SEC, Gary Gensler sebelum ini berkata bahawa banyak bursa crypto yang menawarkan sekuriti kepada pelanggan A.S. tidak mematuhi undang-undang yang memerlukan peniaga broker berdaftar untuk melindungi wang pelanggan dengan mengasingkannya daripada aset korporat.
Walaupun secara terbuka mendakwa menyekat akses kepada rakyat Amerika, Binance juga menghadapi dakwaan bahawa ia membenarkan pelanggan A.S. berdagang di platformnya dari 2019 hingga tahun ini. Pada bulan Mac, Suruhanjaya Dagangan Niaga Hadapan Komoditi A.S. (CFTC) memfailkan aduan terhadap bursa itu, mendakwa ia membenarkan pelanggan A.S. berdagang derivatif tanpa mendaftar dengan agensi itu. Binance membalas dalam blog bahawa ia menyekat pengguna A.S.
Binance Nafi Salah Laku
Menurut kenyataan yang dibuat kepada Reuters oleh jurucakap Binance Brad Jaffe, akaun yang dipersoalkan tidak digunakan untuk menerima deposit pengguna tetapi untuk memudahkan pembelian pengguna token kripto berkaitan dolar yang ditempah khas bursa, BUSD. Walau bagaimanapun, bekas pengawal selia AS telah mempertikaikan penjelasan itu, mengatakan bahawa ia dilemahkan oleh perwakilan Binance sebelum ini kepada pelanggan bahawa pemindahan itu adalah deposit.
Dari akhir 2020 hingga 2021, laman web Binance memberitahu pelanggan bahawa pemindahan dolar mereka adalah”deposit”yang akan”dikreditkan”ke akaun dagangan mereka dalam BUSD. Pelanggan diberitahu bahawa mereka boleh”mengeluarkan”deposit mereka sebagai dolar. Bekas pengawal selia berhujah bahawa perwakilan ini mewujudkan jangkaan bahawa dana pelanggan akan dilindungi seperti deposit tunai tradisional.
Bagaimana Binance akan bertindak balas terhadap dakwaan percampuran dana pelanggan dan syarikat masih belum dapat dilihat. Bagaimanapun, menurut Reuters, bekas pengawal selia AS berhujah bahawa penjelasan bursa itu tidak mencukupi dan bahawa perwakilan yang dibuat kepada pelanggan mewujudkan jangkaan bahawa dana mereka akan dilindungi seperti deposit tunai tradisional.
Aliran menaik BTC pada carta 1 hari. Sumber: BTCUSDT di TradingView.com
Imej yang ditampilkan daripada iStock , carta daripada TradingView.com
