Enquanto outras autoridades regionais continuaram a explorar a indústria de criptomoedas, Hong Kong continuou a ver potencial na indústria, portanto, expressando apoio e trabalhando para ajudar a impulsionar a adoção de criptomoedas.
Dado Hong Kong crescimento contínuo como um hub de criptografia, muitas empresas de criptografia se voltaram para a região para estabelecer uma presença e abrir contas bancárias para explorar novas oportunidades de negócios.
No entanto, algumas empresas acharam difícil abrir essas contas específicas devido à percepção de altos riscos e preocupações com os regulamentos de combate à lavagem de dinheiro. Em resposta, a Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) tomou algumas medidas para resolver o problema.
Autoridade de Hong Kong abre caminho para fácil abertura de conta em banco criptográfico
De acordo com declaração publicada na quinta-feira, a Autoridade de Hong Kong tem discutido ativamente os desafios de abrir uma conta bancária para empresas de criptomoedas.
A HKMA disse que lembrou aos bancos da região que não há nenhuma exigência legal ou regulatória que os proíba de fornecer serviços bancários a entidades relacionadas a ativos virtuais (VA).
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O regulador enfatizou a importância de uma abordagem baseada em risco ao conduzir a devida diligência do cliente (CDD). A abordagem envolve a diferenciação dos níveis de risco dos clientes e a aplicação de medidas de CDD proporcionais, em vez de uma abordagem de “tamanho único” que pode resultar na rejeição desnecessária de pedidos de abertura de conta.
Também lembramos aos bancos que devem aderir a uma’abordagem baseada em risco’ao realizar a devida diligência do cliente (CDD) e evitar processos desnecessários e abster-se de adotar um’tamanho único’abordagem para rejeitar pedidos de abertura de conta.
De acordo com a autoridade, ao implementar medidas eficazes contra a lavagem de dinheiro (AML), os bancos podem tratar os clientes de maneira justa e melhorar o acesso a serviços bancários básicos por meio de transparência , razoáveis e eficientes.
Implementação do aplicativo de abordagem baseada em risco
Além disso, a autoridade referiu-se ao Acordo de Conta Bancária Simples (SBA), usando-o como um exemplo de risco-abordagem baseada em ação. Derivado de depósitos bancários tradicionais, o acordo SBA foi lançado em 2019.
Ele fornece serviços bancários básicos, como depósitos, saques, remessas locais e transfronteiriças para empresas qualificadas com base em suas necessidades operacionais reais.
Com volumes de transações menores e escopo de serviço mais restrito, os bancos podem aplicar medidas de CDD menos extensas, facilitando o acesso das empresas aos serviços bancários. Desde o lançamento, aproximadamente 13.000 contas desse tipo foram abertas pelos bancos, com uma média de cerca de 3.000 contas abertas a cada ano.
A HKMA incentiva os bancos a continuar oferecendo serviços bancários básicos para empresas com procedimentos transparentes, razoáveis e eficientes. Ao implementar a abordagem baseada em risco e fornecer acesso a serviços bancários básicos, a HKMA espera apoiar o crescimento econômico de Hong Kong e ajudar as empresas cripto a explorar novas oportunidades de negócios.
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Além disso, a indústria bancária de Hong Kong é um dos principais contribuintes para sua economia, e os esforços da HKMA para enfrentar os desafios na abertura de contas são essenciais para apoiar os negócios criptográficos na região.
Com a crescente demanda por serviços bancários de empresas recém-estabelecidas ou estrangeiras, é essencial que os bancos implementem medidas eficazes de AML enquanto fornecem acesso justo e eficiente aos serviços bancários.
Ao aderir à abordagem baseada em risco e implementar o acordo SBA, os bancos podem ajudar a impulsionar o crescimento econômico e apoiar a exploração de novas oportunidades pelas empresas.
Capitalização do mercado global de criptomoedas no gráfico de 1 dia. | Fonte: TOTAL em TradingView.com
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