NatWest, um dos maiores bancos do Reino Unido, implementou uma nova política que exige que os clientes forneçam aviso prévio para saques em dinheiro, incluindo aqueles de plataformas de criptomoedas, superiores a £ 2.000.
NatWest Banco impõe limites de retirada de cripto
De acordo com um aviso na porta do banco, os clientes que precisam de “grandes quantias”, que são de £ 2.000 ou mais, devem avisar com 24 horas de antecedência antes de poderem acessar seus fundos.
Em certos casos, os clientes também seriam obrigados a fornecer uma explicação e documentação quanto à natureza de suas transações pretendidas, e uma “documentação” adequada deve ser fornecida. A documentação incluiria seu cartão de débito e PIN, uma carteira de identidade viável e faturas de pagamento quando necessário.
O aviso também destacou que avisar o banco com antecedência não constitui autorização para sacar fundos. Se a agência não estiver “satisfeita” com a explicação e documentação fornecida, a agência pode recusar a transação do cliente, recusando-o a retirar os fundos.
Segundo o banco, a lógica por trás de tais desenvolvimentos é para “manter os clientes seguros e protegidos”, o que questiona a lógica anterior levantada pelo banco após o colapso do Silicon Valley Bank (SVB), perguntando se o espaço criptográfico foi injustamente culpado pelas falhas do banco tradicional.
O limite será transversal, impactando os clientes que usam o banco para transações com as principais exchanges de criptomoedas e desejam sacar, por meio de transferências bancárias, moedas como Bitcoin e outras.
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O banco NatWest já enfrentou escrutínio da mídia durante o colapso do SVB quando impôs limites diários às transações e protegeu os clientes de possíveis golpes de criptografia como justificativa. O banco justificou essas restrições destacando o uso de criptomoeda por criminosos cibernéticos, mas eventos recentes lançaram dúvidas sobre suas justificativas.
Além de levantar dúvidas, o desenvolvimento também levantou preocupações sobre o escrutínio excessivo imposto aos clientes que deseja acessar seus fundos, apoiando a especulação de que o NatWest está falhando e que a “justificativa criptográfica” era uma desculpa conveniente.
NatWest estabelece limite diário de £ 1.000
Semanas antes, em março 2023, NatWest introduziu um limite diário de £ 1.000 e um limite de pagamento de 30 dias de £ 5.000 para trocas de criptomoedas. Eles tomaram essa decisão citando as perdas de £ 329 milhões incorridas pelos consumidores do Reino Unido por meio de golpes de criptografia no ano anterior, alegando que homens com mais de 35 anos eram um alvo demográfico para tais golpes.
Ação do NatWest para “melhorar a proteção do cliente” contra atividades criminosas relacionadas a criptomoedas era compreensível na época, mas também impedia o uso legítimo de criptomoedas por meio de trocas de criptomoedas regulamentadas, que permitiam que os usuários entrassem e saíssem livremente de projetos e do espaço criptográfico.
Isso aumentou a necessidade de as instituições financeiras buscarem o equilíbrio ao proteger seus clientes, para garantir que os direitos individuais dos usuários não sejam comprometidos e as inovações não sejam sufocadas.
Imagem de destaque do Canva, gráfico do TradingView