Les applications de prêt en ligne chinoises gagnent du terrain en Inde Plusieurs cas d’usuriers numériques de ce type ont été détectés dans un passé récent, et l’on soupçonne que l’ampleur de ces activités illégales a augmenté au fil du temps.Récemment, un cas de racket appelé”application de prêt chinoise”a été découvert dans le quartier de Dwarka à Delhi. Le racket était dirigé par des gestionnaires chinois sous les traits d’une société de conseil locale en BPO, Fly High Global Services and Technology. Le modus operandi a commencé par le simple fait que l’application de prêt en ligne”On Stream”sur les réseaux sociaux attire les clients qui souhaitent bénéficier de prêts sans tracas en quelques minutes. Il ciblait principalement les jeunes de la région, qui ont le plus souffert de la récente pandémie et qui ont un besoin urgent d’argent pour faire face aux dépenses familiales urgentes. Une fois téléchargée, l’application a demandé l’autorisation d’accéder aux contacts des victimes, qui ont ensuite été utilisés par l’entreprise pour faire chanter ses clients. Le racket chinois facturait des intérêts exorbitants, et les victimes étaient menacées, abusées et même soumises à du chantage. Ils ont envoyé des messages désobligeants aux contacts de la victime en son nom. Les téléappelants ont également utilisé les photographies des victimes des cartes Aadhaar et PAN pour les faire chanter afin de leur extorquer de l’argent. Au cours des quatre derniers mois, le gang aurait extorqué environ 12 millions de dollars, dont 30 % étaient la commission de l’entreprise locale indienne. La police locale, qui a perquisitionné le bâtiment de trois étages à Dwarka et arrêté le pivot, a été surprise de trouver environ 150 employés travaillant dans l’entreprise ainsi qu’environ 300 cartes SIM au nom d’une autre entreprise locale. Les entités chinoises ont pénétré le marché indien du crédit et exploitent les emprunteurs indiens en profitant de certaines failles du système juridique. Depuis le verrouillage induit par la pandémie, des dizaines d’applications de micro-prêt appartenant à des Chinois ont commencé à fonctionner en Inde dans des conditions très louches. Ils attirent des clients sous la contrainte. Les emprunteurs se sont vu facturer des frais de traitement et des taux d’intérêt exorbitants, poussant de nombreuses personnes de la classe moyenne inférieure dans le piège de l’endettement et les forçant même à se suicider. CashBus, Timely Cash, Y Cash, Kissht, Robo Cash, Fast Rupee, Cash Mama et Loan Time proposaient également des prêts sur salaire aux Indiens, ciblant les emprunteurs situés au bas de l’échelle économique. Beaucoup de ces applications ont plus d’un million d’installations. Les agences d’enquête indiennes ont été informées que diverses sociétés fintech, en collusion avec des sociétés financières non bancaires indiennes (NBFC), s’étaient livrées à des prêts prédateurs, en violation des directives de la Reserve Bank of India. Les sociétés Fintech soutenues par la Chine avaient des protocoles d’accord avec les NBFC pour fournir des prêts personnels instantanés pour des durées allant de sept à 30 jours, en contournant le système de réglementation. Étant donné qu’il était peu probable que les entreprises fintech obtiennent une nouvelle licence NBFC de la RBI pour fournir des prêts, elles ont conçu la voie du protocole d’accord avec les NBFC indiens déjà disparus pour se livrer à des activités de prêt à grande échelle. Les autorités fiscales indiennes ont révélé que les décisions concernant la fixation des taux d’intérêt, les frais de plate-forme, etc. étaient prises par les sociétés fintech et qu’elles fonctionnaient sur les instructions des gestionnaires en Chine et à Hong Kong. De nombreux cas de ce type ont été signalés en Inde au cours des 8 à 10 derniers mois. Les observateurs ont souligné que les cas non détectés pourraient être encore plus nombreux. Il est de plus en plus évident que ceux-ci sont bien coordonnés au niveau régional et liés à d’autres nœuds d’activités illicites. Les escrocs chinois exploitent les failles des systèmes juridiques des pays d’accueil, ciblant souvent les jeunes chômeurs et les couches inférieures de la société en difficulté financière, qui deviennent des proies faciles pour ces gangs. Ces cas sont également courants en Asie du Sud-Est. Les médias de toute la région affirment que des centaines de Malais, de Philippiens et d’Indonésiens ont également été attirés au Cambodge par des groupes criminels organisés basés à Sihanoukville et dans les environs. La ville est connue pour l’anarchie, les casinos et les gangs criminels chinois. Les enquêteurs ont découvert que la plupart des chefs de file opèrent depuis la Chine, mais qu’ils emploient des habitants des pays voisins pour mener leurs activités criminelles transnationales plus larges.FacebookTwitterLinkedin

Le racket était dirigé par certains Des gestionnaires chinois sous les traits d’une société de conseil locale en BPO, Fly High Global Services and Technology. Le modus operandi a commencé par le simple fait que l’application de prêt en ligne”On Stream”sur les réseaux sociaux attire les clients qui souhaitent bénéficier de prêts sans tracas en quelques minutes.