En élargissant ses services financiers, le géant de la technologie de Cupertino a lancé le mois dernier le compte Apple Card Savings et l’inclusion du nouveau compte d’épargne à haut rendement s’est avérée très bénéfique pour l’entreprise.
Forbes rapporte qu’au cours des quatre premiers jours de son lancement, le compte Apple Card Savings a attiré près d’un milliard de dollars de dépôts. Deux personnes proches du dossier ont déclaré que les utilisateurs d’Apple Card avaient déposé près de 400 millions de dollars le jour du lancement et 990 millions de dollars au cours des quatre premiers jours.
La participation de 4,15 % et”l’omniprésence”des iPhones a probablement conduit à l’ouverture de comptes d’épargne Apple Card
En partenariat avec Goldman Sachs, le géant de la technologie a lancé le compte d’épargne pour Apple Card avec un intérêt à haut rendement de 4,15 %, soit plus de 10 fois le moyenne nationale. Les récompenses en espèces quotidiennes des utilisateurs gagnées sur les achats via Apple Card sont automatiquement déposées sur le compte d’épargne sans frais, sans dépôt minimum et sans exigence de solde minimum.
Les comptes d’épargne peuvent être gérés facilement et directement via Apple Card dans l’application Wallet pour voir leur solde et les intérêts gagnés. Les utilisateurs peuvent également retirer des fonds à tout moment en transférant le montant sur leur compte bancaire lié ou sur leur carte Apple Cash sans frais.
Ainsi, la publication estime que”le rendement annuel accrocheur de 4,15 % du compte, ainsi que l’omniprésence des iPhones”ont conduit les ouvertures de comptes Apple Card Savings. Au cours de la première semaine, environ 240 000 comptes ont été ouverts car la plupart des banques traditionnelles aux États-Unis n’offrent actuellement pas un taux d’intérêt aussi élevé sur les comptes d’épargne.
Barclays offre un APR de 4 % Propriété de Goldman Sachs, Marcus Bank offre un APR de 3,90 % Citi Bank offre un APR de 3,85 % American Express offre un APR de 3,75 % Discover offre un APR de 3,75 % Capital One offre un APR de 3,50 %
Richard Crone, PDG et fondateur de la société de paiement Crone Consulting, a déclaré :
“Les banques ont rapidement réagi aux hausses des taux d’intérêt de la Fed en augmentant les taux des prêts hypothécaires et automobiles. , mais les épargnants n’ont vu que peu ou pas d’augmentation des dépôts bancaires traditionnels ou des comptes d’épargne », dit. Il y a une sortie vers les CD, les fonds du marché monétaire et les fintechs comme Apple.”
Bien qu’il existe des banques numériques qui offrent des taux d’intérêt à haut rendement de 2 % à 4,25 % comme Bask Bank, Current , Varo et d’autres, l’expérience utilisateur transparente d’Apple et l’intégration de l’iPhone ont donné à son compte Apple Card Savings un « avantage » sur ses concurrents.
Au moment du lancement, Jennifer Bailey, vice-présidente Apple Pay d’Apple et Apple Wallet ont déclaré que le nouveau compte Apple Card Savings permettra aux utilisateurs de tirer le meilleur parti de leur carte de crédit, et apparemment, les consommateurs sont d’accord.
“Les économies aident nos utilisateurs à tirer encore plus de valeur de leur avantage Apple Card préféré-Daily Cash-tout en leur offrant un moyen simple d’économiser de l’argent tous les jours. Notre objectif est de créer des outils qui aident les utilisateurs à mener une vie financière plus saine, et l’intégration d’épargne dans Apple Card in Wallet leur permet de dépenser, d’envoyer et d’économiser de l’argent quotidien directement et de manière transparente, le tout à partir d’un seul endroit.
