Quy định chuyển tiền (TOFR) là chủ đề của một thỏa thuận sơ bộ giữa Nghị viện, Hội đồng và Ủy ban của Liên minh Châu Âu vào ngày 29 tháng 6. Các khuôn khổ quy định của E.U. đang áp dụng các quy định về tiền điện tử bao gồm TOFR.
Liên minh Châu Âu đặt ra quyết định cho việc theo dõi chuyển tiền điện tử
Tội phạm sẽ khó sử dụng tiền điện tử cho các hoạt động bất hợp pháp hơn nhờ EU. Các nhà đàm phán từ Chủ tịch Hội đồng và Nghị viện Châu Âu đã đi đến một thỏa thuận tạm thời về đề xuất cập nhật các quy định quản lý thông tin phải được cung cấp cùng với chuyển khoản tài chính bằng cách bao gồm cả việc chuyển giao tài sản tiền điện tử.
Thỏa thuận mở rộng sử dụng “quy tắc thông hành” của tài chính truyền thống để chi trả việc chuyển tài sản tiền điện tử.
Nếu một cuộc điều tra về rửa tiền và tài trợ khủng bố được thực hiện, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) sẽ được yêu cầu cung cấp thông tin này cho các cơ quan có thẩm quyền thích hợp.
Các nhà đàm phán của Quốc hội đảm bảo rằng không có số tiền tối thiểu hoặc khoản miễn trừ đối với các giao dịch chuyển tiền có giá trị thấp, như đã lên kế hoạch trước đó, vì các giao dịch tài sản tiền điện tử chỉ cần tránh các ngưỡng hiện có sẽ kích hoạt các yêu cầu truy xuất nguồn gốc.
Ernest Utasun, nhà lập pháp của Liên minh Châu Âu, đã đề cập đến thỏa thuận tạm thời trong loạt tweet như một phản ứng cho“ miền tây hoang dã tiền điện tử không được kiểm soát. ”
Với thỏa thuận mới, Liên minh Châu Âu sẽ có thể giải quyết các mối nguy hiểm của rửa tiền và khủng bố tài trợ liên quan đến các công nghệ mới này trong khi duy trì sự cạnh tranh, bảo vệ khách hàng và duy trì tính toàn vẹn tài chính của thị trường nội bộ.
“Trong thời gian dài, tài sản tiền điện tử đã nằm trong tầm ngắm của các cơ quan thực thi pháp luật của chúng tôi”, một trong số Assita Kanko, nhà lập pháp hàng đầu của EU đàm phán các quy tắc, cho biết trong một tuyên bố. “Sẽ khó hơn nhiều để lạm dụng tài sản tiền điện tử và các nhà đầu tư và thương nhân vô tội sẽ được bảo vệ tốt hơn.”
Bài đọc liên quan | Ngân hàng Trung ương Châu Âu xuất bản Báo cáo rủi ro về Bitcoin, So sánh tiền điện tử với Tulip Mania
Ví không lưu trữ
Các quy định cũng sẽ áp dụng cho các tương tác giữa các ví được lưu trữ được kiểm soát bởi CASP và giao dịch từ cái gọi là ví không được lưu trữ (địa chỉ ví tài sản tiền điện tử do người dùng cá nhân nắm giữ).
Nếu khách hàng gửi hoặc nhận hơn 1000 euro đến hoặc từ ví không lưu trữ của chính họ, CASP phải xác nhận rằng ví thực sự thuộc sở hữu hoặc dưới sự kiểm soát hiệu quả của khách hàng.
Các nhà lập pháp đã tuyên bố vào tháng 3 rằng họ muốn mở rộng đáng kể mục đích của dự luật để bao gồm các giao dịch với ví kỹ thuật số không được lưu trữ hoặc những không được điều hành bởi một sàn giao dịch tiền điện tử được cấp phép hoặc một nhà cung cấp dịch vụ được quản lý khác và phải báo cáo tất cả thông tin giao dịch cho các cơ quan có thẩm quyền bất kể rủi ro.
BTC/USD giảm xuống dưới $ 20k. Nguồn: TradingView
Chuyển giao giữa người với người được thực hiện mà không có nhà cung cấp, chẳng hạn như chuyển tiền được thực hiện trên nền tảng giao dịch bitcoin hoặc giữa các nhà cung cấp hoạt động trên đại diện cho chính họ được miễn các yêu cầu.
Trước khi các quy định nhận được sự chấp thuận cuối cùng, các tổ chức của Liên minh Châu Âu đang tìm hiểu các khía cạnh kỹ thuật. Vào cuối ngày thứ Năm, các cuộc đàm phán cũng đã được lên kế hoạch để hoàn thành một thỏa thuận riêng cho một bộ luật toàn diện về tiền điện tử được gọi là Thị trường trong tài sản tiền điện tử, hoặc MiCA.
Chúng là một phần trong sáng kiến của EU nhằm dẫn đầu thế giới trong việc chế ngự thị trường tiền điện tử giả mạo vào thời điểm mà giá trị đã giảm mạnh, xóa sổ vận may, đặt ra nghi ngờ và khơi dậy các yêu cầu giám sát nhiều hơn.
Đọc liên quan | Tại sao Liên minh Châu Âu bỏ phiếu chống lại lệnh cấm khai thác Bitcoin trên thực tế
Hình ảnh nổi bật từ Hình ảnh và Biểu đồ của Getty từ tradingview.com
