NatWest, một trong những ngân hàng lớn nhất ở Vương quốc Anh, hiện đã triển khai chính sách mới yêu cầu khách hàng phải thông báo trước khi rút tiền mặt, kể cả những khoản rút từ nền tảng tiền điện tử, vượt quá £2000.
NatWest Ngân hàng áp đặt giới hạn rút tiền điện tử
Theo thông báo tại cửa ngân hàng, những khách hàng yêu cầu “số tiền lớn”, từ £2.000 trở lên, phải thông báo trước 24 giờ trước khi họ có thể rút tiền.
Trong một số trường hợp nhất định, khách hàng cũng sẽ được yêu cầu cung cấp giải thích và tài liệu về bản chất của các giao dịch dự định của họ và phải cung cấp “tài liệu” đầy đủ. Tài liệu sẽ bao gồm thẻ ghi nợ và mã pin, chứng minh thư còn hiệu lực và hóa đơn thanh toán nếu cần.
Thông báo cũng chỉ ra rằng việc thông báo trước cho ngân hàng không cấu thành quyền rút tiền của một người. Nếu chi nhánh không “hài lòng” với lời giải thích và tài liệu được cung cấp, chi nhánh được phép từ chối giao dịch của khách hàng, từ chối họ rút tiền.
Theo ngân hàng, lý do đằng sau những diễn biến như vậy là để “giữ an toàn và bảo mật cho khách hàng”, điều này đặt ra câu hỏi về lý do căn bản trước đây được ngân hàng đưa ra sau sự sụp đổ của Ngân hàng Thung lũng Silicon (SVB), hỏi liệu không gian tiền điện tử có bị đổ lỗi một cách vô cớ cho những thất bại của ngân hàng truyền thống hay không./p>
Giới hạn sẽ xuyên suốt, ảnh hưởng đến những khách hàng sử dụng ngân hàng để giao dịch với các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu và muốn rút tiền mặt, thông qua chuyển khoản ngân hàng, các loại tiền như Bitcoin và các loại tiền khác.
Giá Bitcoin vào ngày 18 tháng 6 | Nguồn: BTCUSDT Trên Binance, TradingView
Ngân hàng NatWest trước đây đã phải đối mặt với sự giám sát của giới truyền thông trong vụ sụp đổ SVB khi nó áp đặt các giới hạn hàng ngày đối với các giao dịch và bảo vệ khách hàng khỏi các vụ lừa đảo tiềm ẩn về tiền điện tử là lý do căn bản. Ngân hàng biện minh cho những hạn chế này bằng cách nhấn mạnh việc sử dụng tiền điện tử của bọn tội phạm mạng, nhưng các sự kiện gần đây đã khiến người ta nghi ngờ về lời biện minh của chúng.
Bên cạnh việc làm dấy lên nghi ngờ, sự phát triển này cũng làm dấy lên mối lo ngại về việc giám sát quá mức đối với những khách hàng, những người muốn tiếp cận tiền của họ, ủng hộ suy đoán rằng NatWest đang thất bại và rằng “sự biện minh cho tiền điện tử” là một cái cớ thuận tiện.
NatWest đặt giới hạn £1.000 hàng ngày
Các tuần trước, vào tháng 3 2023, NatWest đã giới thiệu giới hạn hàng ngày là £1.000 và giới hạn thanh toán trong 30 ngày là £5.000 cho các giao dịch tiền điện tử. Họ đã đưa ra quyết định này với lý do người tiêu dùng Vương quốc Anh đã phải chịu thiệt hại 329 triệu bảng thông qua các vụ lừa đảo tiền điện tử trong năm trước, cho rằng nam giới trên 35 tuổi là mục tiêu nhân khẩu học của những vụ lừa đảo như vậy.
Động thái của NatWest nhằm “tăng cường bảo vệ khách hàng” chống lại các hoạt động tội phạm liên quan đến tiền điện tử là điều dễ hiểu vào thời điểm đó, nhưng nó cũng cản trở việc sử dụng hợp pháp tiền điện tử thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý, cho phép người dùng tự do ra vào các dự án và không gian tiền điện tử.
Điều này làm tăng nhu cầu của các tổ chức tài chính trong việc cố gắng cân bằng khi bảo vệ khách hàng của họ, để đảm bảo quyền của người dùng cá nhân không bị xâm phạm và các đổi mới không bị cản trở.
Hình ảnh nổi bật từ Canva, Biểu đồ từ TradingView
Hình ảnh nổi bật từ Canva, Biểu đồ từ TradingView
p>