Crypto.com, một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Singapore, đã thắng kiện một khách hàng đã nhận nhầm khoản tiền gửi 50.000 đô la nhưng từ chối trả lại, hồ sơ tòa án gần đây tiết lộ.
Crypto.com Thắng?
Có thông tin cho rằng bị đơn, James Deutero McJunkins Jr. đến từ Georgia, Hoa Kỳ, đã chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng bên ngoài sau khi nhận được tiền gửi vào ngày 24 tháng 6 năm 2022.
Mặc dù sàn giao dịch đã nhiều lần cố gắng lấy lại tiền nhưng McJunkins đã từ chối tuân thủ, buộc Crypto.com phải khởi xướng một vụ kiện trọng tài để thu hồi tiền.
Vào tháng 4 năm 2023, Crypto.com đã thắng kiện McJunkins tại trọng tài và bị đơn sẽ có để không chỉ hoàn lại 50.000 đô la ban đầu mà còn phải trả hơn 26.000 đô la phí pháp lý. Tuy nhiên, McJunkins vẫn chưa tuân theo phán quyết, vì vậy một thẩm phán đã được chỉ định để thực thi nó như chỉ đạo ban đầu.
Tuy nhiên, các nhà quan sát vẫn đổ lỗi cho sàn giao dịch tiền điện tử, nói rằng họ chịu trách nhiệm đảm bảo tiền được gửi đến đúng địa chỉ. tài khoản hoặc địa chỉ. Mặc dù có một khía cạnh đạo đức liên quan đến lý do tại sao người nhận không hoàn trả tiền, nhưng những người ủng hộ cho rằng anh ta không có nghĩa vụ đạo đức phải hoàn trả.
Quan điểm của họ có vẻ hợp lệ vì theo luật, các trọng tài không thể buộc các cá nhân thanh toán cho bên thắng cuộc và có thể có thêm hành động pháp lý cần thiết để thi hành quyết định. Do đó, sàn giao dịch đã đưa vấn đề ra trước Tòa án Quận phía Nam Florida của Hoa Kỳ để “đưa ra phán quyết cuối cùng có lợi cho mình”.
Lỗi 6,6 triệu đô la
Crypto.com đã bị lỗi trước đó. Vào tháng 5 năm 2022, Crypto.com đã hoàn trả nhầm cho một khách hàng 6,6 triệu đô la thay vì 66 đô la khi cô ấy yêu cầu.
Sàn giao dịch chỉ nhận ra sai lầm bảy tháng sau trong cuộc kiểm toán cuối năm. Đến lúc đó, khách hàng đã dùng số tiền này để mua một bất động sản trị giá hàng triệu đô la ở vùng ngoại ô Craigieburn của Melbourne. Sàn giao dịch đã thực hiện hành động pháp lý để thu hồi số tiền còn nợ và thẩm phán cho phép họ bán tài sản chính.
Crypto.com là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất tính theo thanh khoản và số lượng khách hàng. Tuy nhiên, những lỗi của họ làm nổi bật sự mới mẻ của không gian và những sai lầm có thể tốn kém như thế nào. Trong hai sự kiện mà sàn giao dịch đã gửi nhầm hơn 6,65 triệu đô la vào tài khoản sai, họ không bị mất vĩnh viễn.
Trong trường hợp hiện tại, bị đơn đã nhận được tiền bằng tiền pháp định, số tiền này có thể được đảo ngược. Trong bất kỳ trường hợp nào khác, nếu tiền được gửi bằng tiền điện tử, Crypto.com có thể gặp khó khăn khi xem xét bản chất không thể đảo ngược của các giao dịch tiền điện tử và có thể là phản ứng dữ dội từ cộng đồng.
Giá Bitcoin vào ngày 7 tháng 7| Nguồn: BTCUSDT trên Binance, TradingView
Cuối tháng 6, Crypto.com đã nhận được Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) từ Ngân hàng Tây Ban Nha và có thể triển khai các dịch vụ trong nước. Giống như hầu hết các quốc gia thuộc Liên minh Châu Âu (EU), Tây Ban Nha sẽ tuân thủ Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA), được quốc hội EU phê duyệt vào tháng 4 và chuẩn bị trở thành luật vào năm 2024.
Hình ảnh nổi bật từ Canva, biểu đồ từ TradingView